Idei principale
Stakingul reprezintă blocarea criptomonedelor pentru a susține securitatea și funcționalitatea unui blockchain, câștigând recompense în schimb.
Popular printre deținătorii de criptomonede, stakingul permite investitorilor să își susțină blockchainurile preferate în timp ce își cresc deținerile în timp.
Stakingul este disponibil numai în anumite blockchainuri care utilizează mecanismul de consens Proof of Stake. Exemplele includ Ethereum, Solana, Cardano, Avalanche, Polkadot, Cosmos și multe altele.
Deși stakingul poate crește deținerile dvs. de criptomonede, este important să luați în considerare riscurile potențiale, inclusiv pierderea de fonduri din cauza volatilității, slashingului sau defecțiunilor tehnice.
Ce este stakingul în cripto?
Stakingul este procesul de blocare a unei anumite cantități de criptomonede pentru a ajuta la securizarea și susținerea operațiunilor unei rețele blockchain. În acest fel, participanții sunt recompensați cu criptomonede suplimentare, motiv pentru care a devenit o metodă populară prin care investitorii pot câștiga venituri pasive. Stakingul este o parte importantă a blockchainurilor Proof of Stake.
Ce este Proof of Stake?
Proof of Stake (PoS) este un mecanism de consens utilizat pentru verificarea și validarea tranzacțiilor. A fost creat în 2011 ca alternativă la mecanismul Proof of Work (PoW) folosit de Bitcoin.
Principala diferență dintre PoW și PoS este că PoS nu se bazează pe minerit, care este un proces consumator de resurse. În loc ca minerii să folosească puterea de calcul pentru a rezolva probleme complexe de matematică, rețelele PoS se bazează pe validatori selectați în funcție de numărul de monede pe care le dețin și pe care sunt dispuși să le investească.
Cum funcționează stakingul cripto?
Pe scurt, stakingul presupune blocarea criptomonedelor pentru a participa la activitățile unei rețele blockchain. Procesul poate diferi în funcție de blockchain, dar iată cum funcționează de obicei:
1. Selectarea validatorilor: În blockchainurile PoS, validatorii sunt selectați pe baza unei combinații de factori, inclusiv numărul de monede alocate în staking, durata alocării acestora în staking și, uneori, selecția aleatorie.
2. Validarea tranzacțiilor: Odată selectat, validatorul este responsabil pentru verificarea și validarea tranzacțiilor, asigurând că acestea sunt legitime.
3. Crearea blocului: Tranzacțiile validate sunt grupate într-un bloc, care este apoi adăugat la blockchain, care este, în esență, un registru distribuit.
4. Recompense: Ca recompensă pentru munca lor, validatorii câștigă o parte din comisioanele de tranzacție și, în unele cazuri, noi monede cripto.
Tipuri de staking
În funcție de nivelul dvs. de experiență tehnică și de cantitatea de cripto pe care doriți să o alocați în staking, există diferite modalități de a face acest lucru. Cele mai comune tipuri de staking includ:
Individual sau self-staking: Implică rularea unui nod validator. Această opțiune vă oferă cel mai mare control, dar necesită cunoștințe tehnice și responsabilitate semnificative. Dacă nu faceți totul corect, este posibil să vă pierdeți activele din cauza penalizărilor de slashing.
Staking pe o bursă: Unele burse de criptomonede au și servicii de staking, oferind cel mai simplu mod de a face staking fără a vă ocupa personal de aspectele tehnice. Această metodă este cunoscută și sub denumirea de „staking ca serviciu”. De exemplu, puteți câștiga recompense zilnice cu Binance ETH Staking.
Staking delegat: Puteți delega monedele unui validator de încredere sau unui serviciu de staking, permițându-i să se ocupe de aspectele tehnice. Unele altcoins oferă această opțiune direct în portofelele lor cripto native.
Centralizatoare de staking: Stakingul combinat vă permite să alocați monede în staking împreună cu alți utilizatori, sporindu-vă șansele de a câștiga recompense fără a fi necesar să rulați propriul nod.
Ce este un centralizator de staking?
Un centralizator de staking este un grup de deținători de criptomonede care își combină puterea de staking pentru a-și crește șansele de a fi selectați ca validatori. Prin punerea în comun a resurselor, participanții pot câștiga recompense de staking proporțional cu contribuția lor la centralizator.
Această opțiune este deosebit de benefică pentru investitorii mai mici, care este posibil să nu aibă suficiente monede pentru a îndeplini cerințele minime de staking. Cu toate acestea, este esențial să faceți cercetări și să alegeți un centralizator de staking cu reputație, deoarece taxele și securitatea pot varia.
Staking vs. Staking lichid
Stakingul lichid este o formă mai nouă de staking, care permite utilizatorilor să își depună activele fără a pierde lichiditatea. Spre deosebire de stakingul convențional, în care activele sunt adesea blocate și inaccesibile în perioada de staking, stakingul lichid introduce mecanisme care permit utilizatorilor să își păstreze lichiditatea, câștigând în același timp recompense de staking.
O abordare comună implică emiterea de tokenuri de staking lichid (LST-uri), care sunt tokenuri care reprezintă activele din staking. De exemplu, atunci când faceți staking cu ETH pe Binance, veți primi în schimb WBETH, care poate fi tranzacționat sau utilizat în altă parte fără a compromite recompensele de staking ETH. În mod similar, atunci când faceți staking cu ETH pe o platformă precum Lido, veți primi în schimb un LST numit stETH.
Există, de asemenea, platforme care permit stakingul direct, fără a emite LST-uri, cunoscute sub numele de staking lichid nativ, ca de exemplu ADA pe blockchainul Cardano. Această inovație oferă utilizatorilor beneficiile stakingului, în timp ce își păstrează capacitatea de a-și folosi activele în mod liber.
Avantajele stakingului
Stakingul este o modalitate prin care vă puteți pune activele neutilizate la treabă, ceea ce înseamnă că puteți genera recompense, ajutând în același timp la securizarea rețelelor dvs. blockchain preferate. Stakingul cripto este deosebit de popular în rândul deținătorilor de criptomonede pe termen lung, care doresc să profite la maximum de deținerile lor.
De ce să faceți staking?
Câștigați recompense: Stakingul vă permite să câștigați criptomonede suplimentare păstrând monedele într-un portofel de staking, ceea ce poate fi o modalitate excelentă de a genera venituri pasive.
Susținerea rețelei: Prin staking, ajutați la securizarea rețelei și asigurați funcționarea corectă a acesteia, contribuind la integritatea generală a acesteia.
Participarea la guvernare: În unele rețele, stakingul vă acordă drepturi de vot, permițându-vă să influențați direcția viitoare a rețelei.
Eficiență energetică: Spre deosebire de mineritul PoW, stakingul necesită mult mai puțină energie, fiind o opțiune mai ecologică.
Merită stakingul cripto?
Da. De obicei, merită să faceți staking cu activele cripto neutilizate pentru a genera venituri pasive – mai ales dacă sunteți deținător pe termen lung și doriți să susțineți proiectul. Cu toate acestea, potențialele recompense și riscuri pot varia în funcție de criptomonedă și de platforma aleasă.
De exemplu, dacă o platformă de staking DeFi oferă randamente excelente, dar nu oferă securitate, activele dvs. din staking ar putea fi furate sau s-ar putea pierde. Volatilitatea pieței este un alt factor de risc care poate anula recompensele sau poate cauza pierderi.
Riscurile stakingului
Deși criptomonedele pot genera recompense, implică și riscuri. Unele dintre riscurile potențiale ale stakingului includ:
1. Volatilitatea pieței: Dacă prețul criptomonedei pe care o alocați în staking scade semnificativ, există șanse mari ca recompensele dvs. de staking să nu fie suficiente pentru a vă acoperi pierderile.
2. Risc de slashing: Dacă deveniți validator PoS, trebuie să vă asigurați că operațiunile de staking funcționează conform intențiilor. Validatorii care acționează cu rea intenție sau nu își mențin nodul pot fi penalizați, ceea ce duce la pierderea fondurilor din staking.
3. Riscul de centralizare: Dacă un număr mic de validatori controlează majoritatea monedelor din staking, acest lucru ar putea duce la centralizare, ceea ce poate amenința securitatea rețelei.
4. Risc tehnic: Unele tipuri de staking necesită blocarea monedelor pe o anumită perioadă. Problemele tehnice, cum ar fi erorile contractelor inteligente sau erorile de software, pot duce la pierderea accesului sau la înghețarea fondurilor.
5. Riscul legat de terți: Dacă faceți staking prin intermediul unui serviciu terț, vă încredințați fondurile către alte persoane. Dacă platforma este piratată, fondurile dvs. pot fi în pericol. Platformele DeFi pot implica, de asemenea, riscuri similare, mai ales atunci când vi se cere să acordați acces complet la portofelul dvs. cripto.
Cum să faceți staking cripto în 2024
1. Alegeți o criptomonedă PoS: Selectați o criptomonedă care acceptă stakingul. Asigurați-vă că înțelegeți cerințele de staking și recompensele.
2. Configurați un portofel: Utilizați un portofel compatibil cu stakingul. Este mai sigur să utilizați portofele populare, cum ar fi Portofelul Binance Web3, MetaMask sau TrustWallet.
3. Începeți stakingul: Urmați instrucțiunile rețelei pentru a vă aloca monedele în staking, fie prin rularea unui nod validator, delegarea către un validator, fie prin înscrierea într-un centralizator de staking.
Rețineți că portofelele Web3 sunt doar interfețe pentru serviciile de staking și nu controlează protocoalele de bază. Alegeți blockchainuri consacrate, cum ar fi Ethereum și Solana și cercetați pe cont propriu înainte de a vă asuma riscuri financiare.
Cum se calculează recompensele de staking?
Recompensele de staking variază în funcție de rețea și sunt adesea determinate de factori precum:
Cantitatea de criptomonedă pe care o alocați în staking.
Durata stakingului.
Numărul total de monede din rețea.
Comisioanele de tranzacție ale rețelei și rata de inflație a monedelor.
În unele blockchainuri, recompensele sunt distribuite ca procent fix, facilitând estimarea câștigurilor. Recompensele de staking sunt adesea măsurate prin randamentele anuale estimate, adică rata procentuală anuală (APR).
Se pot retrage criptomonedele din staking?
De obicei, da. Ar trebui să puteți retrage criptomonedele din staking în orice moment. Cu toate acestea, mecanismele și regulile exacte vor varia de la o platformă de staking la alta. În unele cazuri, retragerea anticipată a activelor din staking poate duce la pierderea parțială sau totală a recompenselor de staking. Verificați regulile de staking ale blockchainului sau platformei pe care o utilizați.
Merită remarcat faptul că upgrade-ul Ethereum Shanghai din 2023 a permis retrageri de staking în rețeaua Ethereum. Upgrade-ul permite stakerilor ETH să se înscrie pentru a-și primi automat recompensele de staking și pentru a-și retrage ETH blocat în orice moment.
De ce nu puteți face staking cu toate criptomonedele?
Stakingul este specific blockchainurilor PoS. Criptomonedele precum Bitcoin, care funcționează pe baza unui mecanism de consens PoW, nu pot fi alocate în staking. Chiar și în cadrul rețelelor PoS, nu toate criptomonedele acceptă stakingul, deoarece pot utiliza mecanisme diferite pentru a stimula participarea.
Gânduri de încheiere
Stakingul criptomonedelor oferă o modalitate de a participa la rețelele blockchain în timp ce câștigați recompense. Cu toate acestea, este esențial să înțelegeți riscurile implicate, inclusiv volatilitatea pieței, riscurile terților, riscurile de slashing și riscurile tehnice. Alegând cu atenție metoda de staking și cercetând temeinic rețeaua, puteți contribui în mod eficient la ecosistemul blockchain și puteți obține venituri pasive.
Materiale suplimentare
Declinarea responsabilității: Acest conținut vă este prezentat „ca atare” numai pentru informare generală și în scopuri educaționale, fără a oferi declarații sau garanții de vreun fel. Nu ar trebui să fie interpretat ca un sfat financiar, juridic sau de natură profesională și nici nu este destinat să recomande achiziționarea unui anumit produs sau serviciu. Ar trebui să solicitați sfaturi de la consilierii profesioniști corespunzători. În cazul în care articolul reprezintă contribuția unui colaborator terț, vă rugăm să rețineți că acele opinii exprimate aparțin contributorului terț și nu le reflectă neapărat pe cele ale Academiei Binance. Vă rugăm să citiți declarația noastră completă de declinare a răspunderii aici pentru mai multe detalii. Prețurile activelor digitale pot fi volatile. Valoarea investiției dvs. poate scădea sau crește și este posibil să nu vă recuperați suma investită. Sunteți singura persoană responsabilă pentru deciziile dvs. de investiții, iar Academia Binance nu este responsabilă pentru eventualele pierderi suferite. Acest material nu trebuie interpretat ca un sfat financiar, juridic sau de natură profesională. Pentru mai multe informații, consultați Termenii de utilizare și Avertismentul privind riscurile.