Cinci strategii de gestionare a riscului
Acasă
Articole
Cinci strategii de gestionare a riscului

Cinci strategii de gestionare a riscului

Intermediar
Publicat Nov 4, 2022Actualizat Jan 9, 2023
7m

TL;DR

Gestionarea riscurilor este o parte esențială pentru a investi și a tranzacționa responsabil. Poate reduce riscul general al portofoliului dvs. în diferite moduri - de exemplu, puteți diversifica investițiile, vă puteți proteja împotriva evenimentelor financiare sau puteți implementa ordine simple stop pierdere și profit.

Introducere

Minimizarea riscului este o prioritate pentru mulți investitori și traderi. Chiar dacă toleranța dvs. la risc este ridicată veți analiza totuși, într-un fel sau altul, riscul investițiilor dvs. raportat la profitul posibil. Cu toate acestea, gestionarea riscului înseamnă mai mult decât simpla alegere a tranzacțiilor sau a investițiilor mai puțin riscante. Aveți la dispoziție un set cuprinzător de instrumente pentru crearea strategiilor de gestionare a riscului, dintre care multe sunt potrivite și pentru începători.

Ce este managementul riscului?

Gestionarea riscului presupune anticiparea și identificarea riscurilor financiare pe care le implică investițiile dvs. pentru a le minimiza. Investitorii folosesc apoi strategii de management al riscului pentru a-i ajuta să gestioneze expunerea la risc a portofoliului. Un prim pas critic este evaluarea expunerii curente la riscuri și apoi construirea strategiilor și planurilor în jurul acestora.

Strategiile de gestionare a riscului sunt planuri și acțiuni strategice pe care traderii și investitorii le implementează după identificarea riscurilor privind investițiile. Aceste strategii reduc riscul și pot implica o gamă largă de activități financiare, cum ar fi încheierea unei asigurări de pierderi și diversificarea portofoliului în diferite clase de active.

Pe lângă practicile active de gestionare a riscului, este important să înțelegem elementele de bază ale planificării gestionării riscului. Există patru metode cheie de planificare pe care ar trebui să le aveți în vedere înainte de a aplica o strategie specifică de gestionare a riscului, deoarece metoda pe care o alegeți va fi baza strategiei preferate.

Patru metode cheie de planificare a gestionării riscului

  1. Acceptare: Decizia de asumare a riscului de a investi într-un activ fără a cheltui bani pentru a-l evita, deoarece pierderea potențială nu este semnificativă.

  2. Transfer: Transferarea riscului unei investiții către o terță parte contra cost.

  3. Evitare: Decizia de a nu investi într-un activ cu risc potențial.

  4. Reducere: Reducerea consecințelor financiare ale unei investiții riscante prin diversificarea portofoliului. Acest lucru se poate realiza în cadrul aceleiași clase de active sau chiar între industrii și active diferite.

De ce este importantă o strategie de gestionare a riscului în cripto?

Este cunoscut faptul că această clasă de active a criptomonedelor este una dintre investițiile cu risc mai ridicat pentru investitorul mediu. Prețurile s-au dovedit a fi volatile, proiectele se pot prăbuși peste noapte, iar tehnologia din spatele blockchainului poate fi dificil de înțeles pentru noii veniți.

Având în vedere că spațiul cripto se mișcă rapid, este imperativ să utilizați practici și strategii solide de gestionare a riscului pentru a vă reduce expunerea la potențiale riscuri. Acesta este, de asemenea, un pas esențial pentru a deveni un trader de succes și responsabil.

Citiți mai departe pentru a afla despre cinci strategii de gestionare a riscului care pot aduce beneficii portofoliului dvs. de cripto.

Strategia 1: Luați în considerare regula de 1%.

Regula de 1% este o strategie simplă de gestionare a riscului care presupune să nu riscați mai mult de 1% din capitalul total pentru o investiție sau o tranzacție. Dacă aveți 10.000 USD de investit și doriți să respectați regula de 1%, există câteva modalități de a face acest lucru. 

O cale este să cumpărați Bitcoin în valoare de 10.000 USD (BTC) și să stabiliți un ordin stop pierdere sau stop limită pentru a vinde la 9.900 USD. Veți opri pierderile la 1% din capitalul total de investiție (100 USD).

De asemenea, puteți cumpăra Ether (ETH) în valoare de 100 USD fără a seta un ordin stop pierdere, deoarece ați pierde doar maximum 1% din capitalul total dacă prețul ETH ar scădea la 0. Regula de 1% nu afectează dimensiunea investițiilor dvs., ci suma pe care sunteți dispus să o riscați pentru o investiție.

Regula de 1% este deosebit de importantă pentru utilizatorii cripto, din cauza volatilității pieței. Lăcomia poate interveni ușor, iar unii investitori pot aloca prea mult capital într-o singură investiție și pot suferi pierderi mari, așteptând ca situația să se schimbe în favoarea lor.

Strategia 2: ​​Stabilirea zonelor de stop pierdere și profit

Un ordin stop pierdere stabilește un preț predeterminat pentru un activ la care se va închide poziția. Prețul stop este stabilit sub prețul curent și, atunci când este declanșat, ajută la protejarea împotriva pierderilor ulterioare. Un ordin profit funcționează invers, stabilind un preț la care doriți să vă închideți poziția și să încasați un anumit profit.

Ordinele stop pierdere și profit vă ajută să gestionați riscul în două moduri. În primul rând, acestea pot fi configurate în avans și vor fi executate automat. Nu este nevoie să fiți disponibil non-stop, iar ordinele prestabilite vor fi declanșate dacă prețurile sunt deosebit de volatile. Acest lucru vă permite, de asemenea, să stabiliți limite realiste pentru pierderile și profiturile pe care le puteți încasa. 

Este mai bine să stabiliți aceste limite în avans, decât sub influența emoțiilor momentului. Deși poate fi ciudat să luăm în calcul un ordin profit ca parte a gestionării riscului, nu trebuie să uitați că, pe măsură ce așteptați mai mult pentru a obține profit, cu atât este mai mare riscul ca piața să scadă din nou în timp ce așteptați o creștere suplimentară.

Strategia 3: Diversificați și protejați investiția prin hedging

Diversificarea portofoliului este unul dintre cele mai populare și fundamentale instrumente pentru a reduce riscul de investiție general. Un portofoliu diversificat înseamnă că nu veți investi prea mult într-un singur activ sau o singură clasă de active, reducând la minimum riscul pierderilor mari de la un anumit activ sau o anumită clasă de active. De exemplu, puteți deține o varietate de monede și tokenuri diferite, precum și să oferiți lichiditate și împrumuturi.

Hedgingul este o strategie puțin mai avansată pentru a proteja câștigurile sau a minimiza pierderile prin achiziționarea unui alt activ. De obicei, aceste active sunt corelate invers. Diversificarea poate fi un tip de hedging, dar cel mai probabil unul dintre exemplele cele mai populare sunt contractele Futures.

Un contract Futures vă permite să fixați un preț pentru un activ la o dată viitoare. Imaginați-vă, de exemplu, că preconizați scăderea prețului pentru Bitcoin, așa că decideți să vă protejați împotriva acestui risc și să deschideți un contract Futures pentru a vinde BTC în valoare de 20.000 USD în trei luni. Dacă prețul Bitcoin scade la 15.000 USD trei luni mai târziu, veți profita de pe urma poziției dvs. Futures. 

Merită să ne amintim că aceste contracte Futures sunt decontate financiar și nu trebuie să livrați fizic monedele. În acest caz, persoana de la celălalt capăt al contractului vă va plăti 5.000 USD (diferența dintre prețul Spot și prețul Futures) și astfel v-ați protejat împotriva riscului de scădere a prețului pentru Bitcoin.

După cum am menționat, lumea cripto este una volatilă. Cu toate acestea, există încă oportunități de diversificare în cadrul acestei clase de active și de a folosi oportunitățile de hedging împotriva riscurilor. Diversificarea în cripto este mult mai importantă decât în piețele financiare mai tradiționale, cu mai puțină volatilitate.

Strategia 4: Pregătiți o strategie de ieșire

Planificarea unei strategii de ieșire este o metodă simplă, dar eficientă pentru a minimiza riscul unor pierderi mari. Respectând planul, puteți obține profituri sau reduce pierderile la un moment prestabilit.

Adesea, este ușor să vă doriți să continuați atunci când obțineți câștiguri sau să aveți prea multă încredere într-o criptomonedă chiar și atunci când prețurile sunt în scădere. Dacă vă lăsați prins într-un val de entuziasm, în maximalism sau într-o comunitate de tranzacționare acest lucru poate, de asemenea, să vă afecteze luarea deciziilor.

O modalitate de a implementa cu succes o strategie de ieșire este utilizarea ordinelor limită. Le puteți seta să se declanșeze automat la prețul limită, indiferent dacă doriți să obțineți profit sau să stabiliți o pierdere maximă. 

Strategia 5: Efectuați propria documentare (DYOR)

DYOR este o strategie integrală de reducere a riscului pentru orice investitor. În era internetului, este mai ușor ca niciodată să faceți propriile cercetări. Înainte de a investi într-o monedă, într-un token, într-un proiect sau într-un alt activ, trebuie să faceți verificarea prealabilă. Este foarte important să verificați informațiile esențiale despre un proiect, cum ar fi cartea albă, modelul economic al tokenului, parteneriatele, foaia de parcurs, comunitatea și alte elemente fundamentale.

Cu toate acestea, dezinformarea se răspândește rapid și oricine își poate prezenta opiniile online drept fapte reale. Când efectuați o documentare, analizați locul de unde obțineți informațiile și contextul în care sunt prezentate. Promovările înșelătoare (shillingul) sunt obișnuite, iar proiectele sau investitorii pot răspândi știri false, părtinitoare sau promoționale ca și cum ar fi sincere și reale.

Gânduri de încheiere

Cunoscând cele cinci strategii de gestionare a riscului prezentate, veți avea un set de instrumente eficiente pentru a vă ajuta să reduceți riscul portofoliului dvs. Chiar și folosirea unor metode simple care acoperă majoritatea zonelor vă va ajuta să investiți mai responsabil. De asemenea, există potențialul de a crea planuri de gestionare a riscului cu strategii mai avansate și mai aprofundate.

Pentru a aprofunda subiectul, consultați următoarele articole: