TL;DR
Orice monedă diferită de Bitcoin este considerată altcoin și variază în dimensiune, de la blockchainuri cu capitalizare de piață mare la proiecte noi mici. Altcoins sunt adesea considerate o parte esențială a diversificării portofoliului cripto. Investind în altcoins bune, puteți reduce riscul general al portofoliului dvs. Investiția în diferite clase de altcoins este o strategie de investiție responsabilă. Aceste clase includ tokenuri de platformă, monede stabile, tokenuri DeFi, chiar și monede meme.
Introducere
În timp ce Bitcoin a dominat, în general, știrile despre criptomonede, altcoins ocupă acum o bună parte a titlurilor de presă. Fie că este vorba de creșterea prețului Dogecoin sau de actualizările Ethereum, este bine să aflați mai multe despre ofertele disponibile atunci când investiți sau tranzacționați cripto. Există o cantitate imensă de altcoins disponibile, deci, să vedem care sunt câteva dintre proiectele de top din diferite clase de active cripto.
Ce este un altcoin?
Un altcoin este orice monedă care nu este Bitcoin. Deși Bitcoin a creat industria criptomonedelor așa cum o cunoaștem în prezent, alte monede și tokenuri au devenit alternative. Există o varietate uriașă de altcoins disponibile, de la monede cu capitalizare mare, precum Ether și BNB, până la tokenuri din proiecte nou lansate. Altcoins au fost în mod tradițional asociate cu tokenurile ERC-20 pe Ethereum și cu tokenurile native ale altor blockchainuri mari.
De ce ar trebui să investesc în altcoins?
Chiar dacă Bitcoin (BTC) este cea mai mare monedă după capitalizarea de piață și cea mai cunoscută criptomonedă, ca investitor responsabil, ar trebui să vă diversificați portofoliul de investiții. Pentru a face acest lucru în lumea cripto, va trebui să achiziționați altcoins. Vă puteți reduce riscul general expunând portofoliul de criptomonede la diferite monede și sectoare din cripto, cum ar fi Finanțe descentralizate (DeFi) sau GameFi. În acest fel, dacă prețul Bitcoin se prăbușește, celelalte investiții cripto ale dvs. pot echilibra o parte din pierderi.
Tokenuri de platformă
Unele blockchainuri permit utilizatorilor să-și creeze propriile proiecte, tokenuri și chiar blockchainuri interoperabile. Ethereum este cea mai cunoscută platformă și una dintre cele mai populare, dar altele i-au urmat exemplul și au oferit o infrastructură pentru noi proiecte inovatoare.
Ether (ETH)
Ether este simbolul nativ al platformei Ethereum, creată în 2015 de Vitalik Buterin și echipa sa de co-fondatori. Ethereum a reprezentat o dezvoltare tehnologică uriașă în ecosistemul criptomonedelor și este cunoscut drept blockchainul original de a doua generație.
A preluat principiile Bitcoin privind descentralizarea și și-a crescut utilitatea cu cod programabil. Aceste scripturi, cunoscute sub numele de contracte inteligente, se execută automat și rulează în conformitate cu un set de reguli al dezvoltatorului. De asemenea, sunt imuabile, ceea ce înseamnă că dezvoltatorii nu le pot schimba odată ce sunt implementate în blockchain.
Ether este folosit ca token utilitar al blockchainului. Toate tranzacțiile și interacțiunile cu contractele inteligente necesită ca utilizatorul să plătească Ether. Fiecare tip de activitate necesită o anumită cantitate de gaz care măsoară puterea de calcul necesară. Utilizarea unui contract inteligent complicat va genera mai mult consum decât trimiterea unui simplu token ERC-20 de la un portofel la altul. Comisionul pe care îl plătiți pentru gaz este stabilit în funcție de blocul la care adăugați și este cunoscut sub numele de taxă de bază.
De asemenea, puteți face staking cu Ether ca parte a upgrade-ului planificat la Ethereum 2.0 în schimbul unei dobânzi. Cu toate acestea, odată ce ați făcut staking, Etherul dvs. va fi blocat până la lansarea Ethereum 2.0, peste aproximativ doi ani. Ether nu are un plafon pentru rezervă, dar comisioanele de tranzacție sunt arse ca mecanism deflaționist.
Solana (SOL)
SOL este tokenul nativ al blockchainului Solana, lansat în martie 2020. Solana se concentrează pe scalabilitate și folosește un nou mecanism de consens, numit Proof of History. Proof of History înlocuiește marcajul temporal al unui bloc și, în schimb, folosește o funcție de hashing pentru a măsura timpul. Acest mecanism crește semnificativ viteza rețelei. Solana are, de asemenea, capabilități de contract inteligent.
SOL acționează ca token utilitar, cu care utilizatorii plătesc comisioane de tranzacție sau gaz atunci când interacționează cu contractele inteligente. Rețeaua arde un procent din fiecare comision de tranzacție ca măsură deflaționistă. Blockchainul va emite 489 de milioane de tokenuri SOL în total. De asemenea, puteți deveni validator de rețea dacă dețineți SOL și participați la mecanismul său de consens Proof of Stake. Validatorii și participanții sunt recompensați cu tokenuri SOL pentru contribuția la adăugarea de noi tranzacții într-un bloc.
Polkadot (DOT)
DOT a fost emis pentru prima dată în 2017 ca token nativ al Polkadot. Blockchainul a fost dezvoltat de cocreatorul Ethereum Gavin Wood, alături de Robert Habermeier și Peter Czaban. DOT se concentrează pe crearea de blockchainuri interoperabile și are trei cazuri principale de utilizare: administrare, staking și blocare.
Modelul de administrare al DOT permite utilizatorilor să ia decizii cu privire la taxele de rețea, upgrade-uri și parachains. Fiecare parachain este un blockchain personalizat pentru un proiect, care se atașează la blockchainul principal, cunoscut sub numele de lanț releu.
Polkadot are, de asemenea, un mecanism de consens Proof of Stake, care le impune utilizatorilor să facă staking cu DOT pentru a participa. Stakingul DOT oferă un stimulent pentru utilizatorii rău intenționați să manipuleze rețeaua, deoarece își pot pierde tokenurile.
DOT este folosit și în licitațiile pentru sloturile parachain. Utilizatorii fac staking cu DOT în spatele proiectelor care doresc să câștige un slot parachain. Dacă proiectul reușește, DOT este blocat până la sfârșitul perioadei de închiriere a parachainului și, în schimb, stakerii primesc tokenuri de la proiect.
BNB
BNB este tokenul nativ al Binance Smart Chain și Binance Chain (care au devenit BNB Chain în 2022). Moneda a fost lansată în 2017 pe blockchainul Ethereum într-un ICO pentru a strânge fonduri pentru a dezvolta serviciile bursiere ale Binance.
În 2019, BNB a trecut la Binance Chain cu un mecanism pentru a converti tokenul dintr-un token ERC-20 într-un token BEP-2. Binance DEX (schimb descentralizat) a fost construit pe Binance Chain și folosește BNB ca token utilitar pentru a plăti taxe reduse. De asemenea, utilizatorii trebuie să plătească BNB pentru a efectua transferuri pe Binance Chain în sistemul său de tranzacții pe bază de gaz.
În septembrie 2020, Binance Smart Chain (BSC) a fost lansat ca un blockchain paralel cu Binance Chain. BSC este un fork a blockchainului Ethereum și oferă capacități de contracte inteligente. BNB este, de asemenea, tokenul nativ al BSC, folosind protocolul BEP-20, și este folosit pentru a plăti comisioane de gaz pentru tranzacții și interacțiuni cu contracte inteligente.
Alte cazuri de utilizare pentru BNB includ participarea la mecanismul său de consens Proof of Staked Authority cu staking BNB și plata unor taxe mai mici pe platforma de schimb Binance Binance arde, de asemenea, cantități din token în fiecare trimestru ca mecanism deflaționist. Aceste arderi vor continua până când vor fi arse 100.000.000 BNB, reprezentând jumătate din rezerva totală de BNB.
Monede meme
În timp ce monedele meme, în mod tradițional, nu au oferit prea multă valoare investitorilor, acestea oferă din ce în ce mai mult randamente ridicate. Dacă adăugați o astfel de monedă în portofoliul dvs., trebuie să fiți conștient de faptul că acestea sunt investiții cu risc ridicat.
Dogecoin (DOGE)
Dogecoin a fost creat de Jackson Palmer și Billy Markus în decembrie 2013 ca parodie a criptomonedelor precum Bitcoin. Blockchainul său se bazează în principal pe activitatea Litecoin, dar metoda sa de consens Proof of Work nu este compatibilă cu platformele miniere SHA-256.
Deși Dogecoin este o satiră cu privire la natura speculativă a cripto, a devenit de-a lungul anilor o oportunitate de investiție cu câștiguri semnificative. Nu are niciun caz de utilizare în afară de facilitarea plăților. Comunitățile online de pe Reddit și alte platforme au folosit Dogecoin ca o modalitate de a oferi bacșiș. S-a văzut o creștere enormă a popularității și a comunității sale online datorită creșterii sale în valoare și a mascotei Shiba Inu. Elon Musk și-a arătat, de asemenea, susținerea față de proiect, îndemnând comunitatea și sporind factorul „meme”.
Dogecoin avea inițial o limită de 100 de miliarde de monede, dar această capitalizare maximă vizată a fost acum eliminată. Acest lucru face ca moneda să fie inflaționistă, deoarece minerii extrag cinci miliarde de Dogecoins noi pe an.
Monede stabile
Adăugarea unei monede stabile în portofoliul dvs. are beneficii în ceea ce privește lichiditatea și stabilitatea portofoliului. Au un risc scăzut și pot fi, de asemenea, utilizate în produse pentru a obține un venit pasiv constant. De exemplu, Binance Earn oferă mai multe modalități de a face staking cu monedele stabile și de a obține randament în schimb. Puteți profita de proprietățile monedelor fiat sau ale altor active stabile, toate pe blockchain. Monedele stabile sunt, de asemenea, utile pentru investitori, datorită capacității lor de acoperire împotriva volatilității prețurilor, despre care vom discuta mai târziu.
BUSD
BUSD este o monedă stabilă susținută de fiat ancorată la dolarul american, creată de Binance și Paxos. Spre deosebire de alte monede stabile de pe piața cripto, BUSD își menține paritatea de 1:1 cu dolarii americani deținuți într-un cont bancar. Este reglementat de Departamentul pentru Servicii Financiare de Stat din New York, iar moneda stabilă este supusă unor audituri periodice pentru a se asigura că este pe deplin garantată.
Puteți achiziționa BUSD fie de pe piața liberă de criptomonede, fie trimițând USD către Paxos, care va emite apoi BUSD nou pentru dvs. Binance oferă, de asemenea, gateway-uri fiat pentru achiziționarea monedei stabile. De asemenea, puteți converti BUSD înapoi în dolari folosind aceleași metode. BUSD există pe BNB Chain și Ethereum.
Traderii și investitorii folosesc BUSD pentru a-și asigura câștigurile, pentru a îmbunătăți lichiditatea și pentru a evita fluctuațiile de preț specifice criptomonedelor. Când cumpărați criptomonede prin bursa Binance sau alte platforme de schimb BSC descentralizate (DEX), veți descoperi că BUSD este foarte comun în perechile de criptomonede. Datorită acestei caracteristici, este o cheie valoroasă pentru a investi în alte tokenuri BEP-20.
DAI
DAI este o monedă stabilă garantată prin cripto creată în decembrie 2017, care urmărește dolarul american. O organizație autonomă descentralizată (DAO) numită Maker a gestionat funcționarea tokenului. Fiecare token DAI este supragarantat cu cripto pentru a compensa volatilitatea și pentru a se asigura că prețul DAI rămâne relativ stabil.
De exemplu, dacă prețul ETH este de 3.000 USD, trebuie să furnizați 1 ETH pentru, probabil, 2.000 DAI. Calculul se bazează pe ipoteza că aveți nevoie de 1,5x pentru garanție, dar acest raport se schimbă în funcție de piață.
Dacă prețul garanției dvs. scade sub un anumit nivel, veți suporta o taxă sau veți fi lichidat. Mulți utilizatori oferă mai multe garanții decât este necesar pentru a fi în siguranță. Dacă ancora scade sub 1 USD, să presupunem la 0,99 USD, utilizatorii își pot recupera garanția la un preț mai mic.
Pe baza exemplului nostru anterior, să presupunem că trebuie să schimbăm 2.000 DAI cu ETH în valoare de 3.000 USD. Putem achiziționa DAI pentru 1980 USD pe piața liberă, economisind 20 USD. Pe măsură ce prețul DAI scade, această reducere devine și mai mare. Tot DAI tranzacționat este apoi distrus, scăzând și rezerva. Acești factori ajută la readucerea DAI la valoarea de 1 USD. Atunci când DAI este peste 1 USD, apare situația opusă - emisiunea de DAI devine mai ieftină, iar rezerva de pe piață crește.
Monede DeFi
Proiectele DeFi emit din ce în ce mai mult propriile tokenuri pentru administrare, staking și împărțirea profitului. Datorită utilizării multiple, monedele sunt versatile și oferă mai multe moduri de a câștiga, mai degrabă decât simpla deținere. Dacă decideți să cumpărați monede DeFi, de obicei, puteți influența dezvoltarea proiectului folosindu-vă puterea de vot.
UNI
UNI este tokenul nativ al Uniswap, un maker automat pe piață (AMM) și DEX pe Ethereum. Deși Uniswap a fost lansat în noiembrie 2018, tokenul UNI a fost emis mai târziu, în septembrie 2020, cu o rezervă totală de 1 miliard UNI.
Nu a existat niciun ICO sau vânzare de monede, ceea ce este neobișnuit pentru proiectele DeFi. Platforma a distribuit 40% din tokenuri fondatorilor de-a lungul timpului, 150 de milioane de tokenuri UNI utilizatorilor anteriori, iar restul centralizatoarelor de minerit al lichidității. Modelul Uniswap este incredibil de popular și a fost bifurcat pe multe blockchainuri diferite.
UNI oferă deținătorilor drepturi de administrare, permițându-le să creeze și să voteze propuneri de modificare a platformei. Trebuie să dețineți cel puțin 1% (10 milioane UNI) din rezerva totală pentru a înainta o propunere. Cu toate acestea, oricine deține UNI poate vota odată ce portofelul său este desemnat ca având drept de vot.
Puterea dvs. de vot este proporțională cu cantitatea de UNI deținută. Aceste propuneri ar putea include modificări ale structurii taxelor, centralizatoare noi sau schimbarea nivelurilor de taxe ale protocolului. Dacă destui utilizatori sunt de acord cu schimbarea taxelor, 0,05% din toate taxele de swap ale Uniswap pot fi utilizate în funcție de ce decide sistemul de administrare.
CAKE
CAKE este tokenul nativ al PancakeSwap lansat în septembrie 2020. PancakeSwap este un AMM și DEX pe BNB Chain, care a avut parte de o creștere uriașă a popularității. Este, de fapt, un fork al Uniswap Ethereum. Proiectul are un design tokenomic complex care echilibrează emisiunea de monede noi cu arderea celor vechi. CAKE nu are o rezervă maximă și este emis cu fiecare bloc generat. Noile tokenuri sunt distribuite utilizatorilor prin ferme, loterii și centralizatoare Syrup.
De asemenea, PancakeSwap arde periodic CAKE printr-o listă lungă de mecanisme. De exemplu, proiectul arde tot CAKE cheltuit pentru emisiunea NFT-urilor, 100% din CAKE strâns în Oferta inițială de producție (IFO) și 0,05% din fiecare tranzacție efectuată pe PancakeSwap V2.
CAKE acționează și ca token de administrare care permite utilizatorilor să voteze propunerile și modificările aduse PancakeSwap. La fel ca majoritatea platformelor DeFi, puterea de vot a unui utilizator este determinată de cantitatea de CAKE pe care o deține. De asemenea, puteți face staking cu CAKE pentru a câștiga mai multe recompense CAKE și tokenuri de proiect în centralizatoarele Syrup.
Gânduri de încheiere
Investiția în altcoins poate fi o opțiune bună dacă doriți să vă diversificați portofoliul cripto. Dacă sunteți nou în domeniul criptomonedelor, analiza câtorva dintre cele mai mari proiecte menționate aici este un bun punct de pornire. Criptomonedele cu capitalizare de piață mare vor prezenta, de obicei, un risc mai mic decât proiectele mai mici, mai recente. În general, cel mai bun sfat pe care îl putem oferi este să cercetați întotdeauna pe cont propriu cu privire la orice token sau monedă în care investiți.