TL;DR
Uma corretora de criptomoedas em ninho fornece aos seus clientes serviços de criptomoedas por meio de uma conta em outra corretora. Ela não facilita a negociação diretamente. Em vez disso, ela atua como uma ponte entre os usuários e outros provedores de serviços. O ninho é comumente usado em bancos tradicionais para fornecer serviços que um banco específico não pode, como transferências internacionais.
No espaço das criptomoedas, as corretoras em ninho geralmente têm processos KYC e AML frouxos ou não tem. Essa falta de conformidade é frequentemente explorada por cibercriminosos. As corretoras em ninho ajudam a apoiar a lavagem de dinheiro, golpistas e pagamentos de ransomware.
Ao negociar em uma corretora em ninho, você está confiando a ela a custódia de seus ativos. Elas fornecem menos segurança e menos garantias do que uma corretora centralizada ou descentralizada que atua em conformidade. Você também pode enfrentar questões legais ao lidar com corretoras em ninhos que já sofreram sanções.
Ao usar uma corretora, você deve certificar-se de que esta possui as verificações KYC e AML adequadas. Geralmente, esses processos levam dias para serem concluídos. Se a corretora permite que você negocie quase que instantaneamente e sem limites, você deve investigar mais a fundo. Uma corretora legítima não esconde como as negociações são feitas, e você pode facilmente visualizar a origem de seus fundos em um explorador de blockchain.
Introdução
É essencial negociar a compra e venda de criptomoedas usando um site confiável. No entanto, você precisa ter paciência ao preencher as verificações KYC e AML para se manter seguro. Por esse motivo, alguns usuários optam por usar corretoras que oferecem pouca ou nenhuma verificação de cadastro e oferecem negociação instantânea.
Embora algumas possam ser corretoras descentralizadas legítimas, outras podem ser corretoras em ninho que lidam com fundos roubados e lavados. Seus fundos nunca estão seguros em uma corretora em ninho. Para garantir que sua criptomoeda está segura, é importante entender o que são corretoras em ninho, o que fazem e como você pode reconhecê-las.
O que é ninho (nesting)?
O ninho ocorre quando um provedor de serviços financeiros cria uma conta em outra instituição financeira para usar seus serviços. O titular da conta então atua como uma ponte, oferecendo serviços aos seus clientes por meio da conta em ninho. Isso ocorre por diversos motivos. Por exemplo, um banco em um país fornece seus serviços bancários e ecossistema a um banco que opera em um país diferente, conhecido como banco correspondente.
Imagine um cliente que deseja transferir dinheiro para uma conta bancária na Austrália. O seu banco pode não ser capaz de fazer isso, mas pode usar um banco correspondente para transferir os fundos para o cliente. O banco do cliente processaria a solicitação de transferência por meio de sua conta em ninho no banco correspondente. O banco correspondente deve cuidar e conduzir a devida diligência no banco com o qual trabalha. O banco correspondente basicamente atende clientes que eles não conhecem, portanto, eles precisam confiar no titular da conta em ninho.
O que é uma corretora de criptomoedas em ninho?
Qual o perigo do ninho?
Quando se trata de finanças tradicionais, um dos maiores problemas é o risco de lavagem de dinheiro. Como o banco correspondente só lida diretamente com o banco subjacente, eles não podem ter certeza com quem estão lidando. É por isso que o aninhamento requer verificações aprimoradas de devida diligência no banco subjacente. Indivíduos ou países inteiros podem receber classificações negativas e sanções. Se um banco subjacente não cumprir essas regras, o banco respondente pode acabar apoiando atividades ilegais, como não cumprir sanções ou por lavagem de dinheiro.
Como a indústria de criptomoedas ainda está desenvolvendo regulamentações robustas, é mais fácil para as corretoras em ninho operarem fora do radar. Uma corretora em ninho pode abrir uma conta com uma grande corretora de criptomoedas sem que seja facilmente notada.
Quais são os perigos de uma corretora de criptomoedas em ninho?
Quando você usa uma corretora de criptomoeda em ninho, você não prejudica apenas as corretoras centralizadas. Você e seus fundos também estão em perigo por vários motivos:
1. Seus depósitos têm menos segurança do que com uma corretora regulada.
2. Você pode estar apoiando atividades ilegais que financiam o crime e o terrorismo.
3. As autoridades reguladoras podem encerrar a corretora, fazendo com que você perca sua criptomoeda ou outros fundos.
4. Você pode enfrentar repercussões legais se trabalhar conscientemente com uma corretora que esteja envolvida com atividades ilícitas.
A melhor maneira de evitar isso é não usar corretoras de criptomoedas em ninho. Identificá-las pode ser complicado, pois nem sempre é óbvio. Siga nossas dicas para ter uma chance melhor de se proteger.
Qual é a diferença entre uma corretora em ninho e uma corretora descentralizada?
O incidente da corretora em ninho Suex
Vamos ver um exemplo do mundo real. Em 21 de setembro de 2021, o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) sancionou a corretora de criptomoedas Suex, constituída na República Tcheca e operando na Rússia. A Suex OTC forneceu um serviço de corretora de criptomoeda em ninho usando a Binance e outras grandes corretoras para atender seus clientes. A Suex utilizava pouco ou nenhum KYC e até oferecia negociação de criptomoedas com entrega de dinheiro pessoalmente.
Como identificar uma corretora em ninho?
Normalmente, as corretoras aninhadas não tornam óbvio o que realmente são. Os pontos a seguir são um bom começo para identificar uma corretora aninhada e manter você e seus fundos seguros:
2. A UI não mostra claramente onde a negociação ocorre.
3. Não há uma declaração clara de que a corretora está facilitando as negociações. Uma corretora legítima mostra diretamente onde ocorre o trading por meio de sua plataforma, o que não acontece com uma conta em ninho.
4. A corretora agrega taxas diferentes à sua escolha. Isso significa que a corretora está usando contas aninhadas com várias corretoras.