Guia Rápido Sobre Binance Dual Investment
Índice
Introdução
O que é Binance Dual Investment?
Como funciona o Binance Dual Investment para o BTC?
Como funciona o Binance Dual Investment para BUSD/USDT?
Como são calculados os retornos?
Como usar o Binance Dual Investment
Considerações finais
Guia Rápido Sobre Binance Dual Investment
InícioArtigos
Guia Rápido Sobre Binance Dual Investment

Guia Rápido Sobre Binance Dual Investment

Iniciante
Published Sep 17, 2020Updated Sep 16, 2021
6m

TL;DR

Se você está envolvido no mundo das criptomoedas há algum tempo, sabe que os criptoativos podem ser extremamente voláteis. O valor total do seu portfólio pode sofrer grandes oscilações. Muitas vezes, você pode fazer holding e sentir como se estivesse em uma montanha-russa.

O Binance Dual Investment é uma ótima maneira de se obter renda passiva, independentemente da direção do mercado. Você tem a chance de fazer hedging de um preço fixo, mas também lucrar com as diferenças de preços relativos de duas criptomoedas.


Introdução

O que você pode fazer para proteger o preço (hedging) de sua criptomoeda e, ao mesmo tempo, gerar rendimento? ABinance Earn oferece muitas maneiras convenientes de se obter renda passiva, com vários níveis de risco e recompensas. A opção de usar criptomoedas mais voláteis para gerar renda é atraente, mas elas estão diretamente relacionadas às condições de mercado.
Você também pode usar stablecoins como BUSD ou USDT, mas o Binance Dual Investment leva este conceito a um nível superior. Você tem a oportunidade de aproveitar o rendimento, independentemente da direção do mercado. Vamos ver como funciona.


O que é Binance Dual Investment?

O Binance Dual Investment permite que você deposite uma criptomoeda e obtenha rendimentos com base em dois ativos. Você aposta na direção do mercado, compromete seu patrimônio (holdings) de criptomoedas e obtém rendimentos. Independentemente de sua posição, você obterá um rendimento aprimorado. 

A moeda que você receberá depende do resultado da sua aposta na data de entrega. Com o produto BTC Up-and-Exercised (Alta - Exercido), se o preço do ativo subjacente exceder o preço predeterminado (preço de exercício), seu investimento será convertido para a moeda alternativa (BUSD) ao preço de exercício. Se o preço do ativo subjacente não exceder o preço de exercício, você receberá os rendimentos na mesma criptomoeda depositada.

Com um produto BUSD ou USDT Down-and-Exercised (Baixa - Exercido), se o valor do ativo subjacente estiver acima do preço de exercício na data de entrega, você receberá suas criptomoedas depositadas mais o valor do rendimento. Se o preço do ativo subjacente não exceder o preço de exercício predeterminado, seu investimento será convertido para a moeda alternativa ao preço de exercício, junto com seus juros.

Antes de falarmos sobre o funcionamento dos produtos, vamos esclarecer alguns dos termos que você precisa conhecer.

  • Data de entrega – É o momento em que você pode resgatar sua criptomoeda com os juros que você ganhou.
  • Preço de exercício – O preço limite que determina em qual moeda de liquidação você receberá o pagamento. Este preço é fixado em um nível predeterminado ao entrar em um produto de Dual Investment.
  • Preço de liquidação – O preço spot do ativo subjacente às 05:00 (BRT) na data de vencimento.
  • Rendimento percentual anual (APY) – Os juros que você ganharia se bloqueasse suas criptomoedas em um produto de Dual Investment por um ano, incluindo os juros compostos. Por exemplo, se o seu APY é de 36,5%, então, uma estimativa do seu retorno efetivo diário é 36,5% / 365 dias = 0,1%.
  • Ativo subjacente – O ativo de referência em um produto do Dual Investment. Por exemplo, se você depositar BUSD e apostar na queda de preço do BTC, o ativo subjacente é o BTC. O preço de exercício, preço spot de referência e o preço de liquidação estão todos vinculados ao ativo subjacente. 


Como funciona o Binance Dual Investment para o BTC?

O produto Dual Investment de BTC permite que holders de BTC façam hedging de bitcoins. Os produtos Up-and-Exercised (Alta - Exercido) oferecem aos usuários a chance de vender o ativo subjacente com juros, a um preço relativamente alto no momento da entrega.

No caso de um produto Up-and-Exercised (Alta - Exercido), se o preço de liquidação for superior ao preço de exercício, o produto será liquidado em BUSD e considerado “exercido”. Por outro lado, se o preço de liquidação for inferior ao preço de exercício, o produto é será liquidado em BTC.

Os produtos Down-and-Exercised (Baixa - Exercido) funcionam de maneira oposta. Se o preço de liquidação for inferior ao preço de exercício, o produto será exercido e liquidado em BTC. Se o preço de liquidação for superior ao preço de exercício, o produto será liquidado em BUSD.




Up-and-Exercised (Alta - Exercido)

Down-and-Exercised (Baixa - Exercido)

Depósito de criptomoedas

BTC

BUSD e USDT

Criptomoedas alternativas

BUSD e USDT

BTC

Mecanismo de exercício

Preço de liquidação ≥ preço de exercício

Preço de liquidação ≤ preço de exercício

Período de inscrição

A qualquer hora da semana

APY (Rendimento percentual anual)

Sempre muda, mas o valor é fixado assim que a assinatura for concluída.

Preço de exercício

Fixo


Quando seu produto BTC Up-and-Exercised (Alta - Exercido) é exercido, seu ativo é convertido em BUSD pelo preço de exercício, que é usado como taxa de conversão. Então, como são calculadas as taxas de juros para este produto? Os APYs exibidos variam conforme o preço de exercício, os dias restantes e a volatilidade do preço. No entanto, seu APY será fixado assim que você se inscrever em um produto Dual Investment. 

Como isso funciona na prática? Vamos supor que você tem 1 BTC e o preço spot de referência atual é de US$ 38.555. Você deseja se inscrever para o produto Up-and-Exercised (Alta - Exercido) do Dual Investment descrito abaixo. O preço de exercício foi definido em US$ 43.000 com um APY de 37,60%.


Ao clicar no botão [Inscrever-se], você verá mais detalhes sobre o produto e seus possíveis retornos. Se digitar 1 BTC, os resultados serão exibidos abaixo.



16 dias depois, o resultado será uma das opções abaixo:

  • Se o preço final de liquidação do BTC for superior ou igual a US$ 43.000, seu 1 BTC será pago a US$ 43.000 mais os juros extras. Agora você tem US$ 43.752,50 BUSD.
  • Se o preço de liquidação final do BTC estiver abaixo de US$ 43.000, você receberá seu 1 BTC de volta mais os juros no valor de 0,0175 BTC. Nesse caso, você ficaria com 1,0175 BTC.


Como funciona o Binance Dual Investment para BUSD/USDT?

Os produtos Down-and-Exercised (Baixa - Exercido) do Dual Investment para stablecoins oferecem aos usuários a chance de comprar o ativo subjacente com juros, a um preço relativamente baixo, no momento da entrega. Quando o produto é exercido, suas stablecoins serão convertidas em BTC ao preço de exercício definido no acordo.

Vamos supor que você tem 10.000 USDT e o preço spot de referência de 1 BTC é de US$ 38.555. Então, você se inscreve para o produto Down-and-Exercised (Baixa - Exercido) do Dual Investment de 16 dias com um APY de 69,53%. O preço de exercício foi definido em US$ 37.000.

Ao clicar no botão [Inscrever-se], você pode ver os detalhes do produto Down-and-Exercised (Baixa - Exercido) e os possíveis resultados.


16 dias depois, o resultado será uma das opções abaixo:

  • Se o preço de liquidação final do BTC for superior a US$ 37.000, você receberá seus 10.000 USDT de volta mais os juros no valor de 323 USDT. Agora você tem US$ 10.323 BUSD.

  • Se o BTC cair para US$ 37.000 ou menos, seus 10.000 USDT serão pagos em BTC a um preço de US$ 37.000, mais os juros extras. Nesse caso, você ficaria com 0,279 BTC.


Como são calculados os retornos?

Os retornos que você recebe dependem do exercício do seu produto do Dual Investment e da conversão (ou não) da moeda investida para a moeda alternativa. Para um produto Up-and-Exercised (Alta - Exercido), seu produto é exercido quando o preço de liquidação ≥ preço de exercício. Se o preço de liquidação < preço de exercício, o produto não será exercido. Para investimentos Down-and-Exercised (Baixa - Exercido), as condições são o contrário.

Quando seu produto for exercido, você receberá o valor da assinatura original e os juros na moeda alternativa. O preço de exercício será usado como taxa de conversão. Aqui estão os cálculos completos para os dois tipos de produtos do Dual Investment:

Up-and-Exercised (Alta - Exercido): 

(Valor de Inscrição * Preço de Exercício) * [1 + (%APY * Dias de Depósito / 365)]

Down-and-Exercised (Baixa - Exercido): 

(Valor de Inscrição / Preço de Exercício) * [1 + (%APY * Dias de Depósito / 365)]

Quando o seu produto não for exercido, você receberá o valor da assinatura original e os juros na moeda depositada. Seus retornos seguirão esta fórmula:

Valor da Inscrição * [1 + (%APY * Dias de Depósito / 365)]


Como usar o Binance Dual Investment

Usar o Binance Dual Investment é bem fácil se você já estiver familiarizado com o funcionamento do produto. Você encontra os produtos de Dual Investment disponíveis na página da Binance Earn ou clicando no link da primeira etapa abaixo.

2. Selecione o produto no qual deseja se inscrever.

3. Insira a quantia que deseja investir.

4. Clique em [Inscrever-se]

5. Pronto! Seus fundos serão liquidados após a data de vencimento. Você pode verificar seus pedidos anteriores na página de Ordens do Dual Investment.


Considerações finais

O Binance Dual Investment permite que você obtenha renda passiva, independentemente da direção do mercado. Se você é um investidor ou trader que deseja fazer mais do que staking ou empréstimos de suas moedas armazenadas (HODLings), você pode apostar nas direções do preço e tentar fazer hedging dos preços do mercado com juros adicionais. Como sempre, faça suas próprias pesquisas sobre o assunto antes de investir seus fundos.