TL;DR
Existem diversos golpes de criptomoedas no setor blockchain. Alguns dos mais comuns incluem chantagem, exchanges falsas, brindes*prêmios falsos, phishing em redes sociais, malware copy-and-paste (copiar e colar), e-mails de phishing, esquemas de pirâmide e Ponzi e ransomware.
Vamos discutir brevemente cada um deles para que você possa evitar os golpes mais comuns e manter seu patrimônio de criptomoedas seguro.
Introdução
A natureza descentralizada do Bitcoin permite que você tenha controle total sobre seus investimentos. No entanto, também faz com que seja mais difícil definir uma estrutura regulatória e de aplicação da lei adequada. Se de alguma forma, scammers conseguirem induzi-lo a cometer erros ao usar Bitcoin, eles podem acabar roubando seu BTC e não há praticamente nada que você possa fazer para recuperar suas criptomoedas.
Dito isso, é fundamental entender como os golpistas atuam e aprender como identificar sinais de risco. Existem muitos golpes associados ao Bitcoin, mas alguns são mais comuns do que outros. Por isso, discutiremos oito dos golpes mais comuns de Bitcoin e o que fazer para evitá-los.
Golpes comuns associados ao Bitcoin (e como evitá-los!)
Chantagem (Blackmail)
Esse tipo de golpe funciona por meio de golpistas que localizam ou falsificam informações confidenciais sobre você e tiram proveito dessas informações para forçá-lo a enviar bitcoins ou outras formas de dinheiro.
Falsas Exchanges/corretoras
Normalmente, essas falsas exchanges atrairão traders e investidores de criptomoedas, oferecendo criptomoedas gratuitas, preços competitivos, taxas de câmbio baixas e até mesmo presentes.
Para evitar ser enganado por uma falsa exchange, você deve salvar o link (URL) real e sempre verificá-lo antes de fazer o login. Você também pode usar o Binance Verify para verificar a legitimidade de URLs, grupos do Telegram, contas do Twitter e muito mais.
Falsos sorteios
Falsos sorteios ou brindes são usados para roubar suas criptomoedas, oferecendo algo grátis em troca de um pequeno depósito. Normalmente, os golpistas pedem que você envie fundos para um endereço de bitcoin primeiro, alegando que você receberá mais bitcoins em troca (por exemplo, "envie 0,1 BTC para receber 0,5 BTC"). Mas se você fizer essas transações de bitcoin, não receberá nada e não poderá recuperar seus fundos enviados.
A melhor maneira de evitar fraudes de falsos sorteios/prêmios é nunca participar de nenhum tipo de oferta em que seja necessário enviar algo de valor primeiro. Brindes e sorteios legítimos nunca predirão que você envie fundos.
Phishing em Redes Sociais
O phishing nas redes sociais é um golpe comum de Bitcoin que, como os sorteios falsos, você provavelmente encontrará nas redes sociais. Os golpistas criam uma conta se passando por alguém respeitado e com alto nível de autoridade no setor cripto (também conhecido como falsificação de identidade). Em seguida, eles oferecem sorteios ou brindes falsos através de tweets ou mensagens diretas de bate-papo.
A melhor maneira de evitar golpes de phishing em redes sociais é verificar se a pessoa é realmente quem ela diz ser. Geralmente, há indicadores disso em certas plataformas, como os marcadores de verificação azuis no Twitter e no Facebook.
Malware Copy-and-paste
Para evitar esse tipo de golpe, você precisa ter muito cuidado com a segurança do seu computador. Desconfie de mensagens ou e-mails suspeitos que possam conter anexos infectados ou links perigosos. Preste atenção aos sites que você acessa e aos softwares que instala em seus dispositivos. Você também deve considerar a instalação de um bom antivírus e a verificação regular para identificar ameaças. Também é importante manter o sistema operacional (OS) do seu dispositivo atualizado.
E-mails de Phising
Normalmente, os golpistas enviam uma mensagem pedindo que você tome medidas urgentes para proteger sua conta ou fundos. Eles podem pedir que você atualize suas informações de conta, redefina sua senha ou faça o upload documentos. Na maioria dos casos, o objetivo deles é coletar suas credenciais de login para tentar hackear sua conta.
Mesmo que você não encontre nada suspeito, evite clicar nos links. Se precisar acessar sua conta, deve fazê-lo por outros meios, como digitar a URL manualmente ou usar o link salvo em seus favoritos.
Esquemas de Ponzi e pirâmides
Um esquema de pirâmide é um modelo de negócios que paga membros com base no número de novos membros que eles inscrevem. Quando novos membros param de se inscrever, o fluxo de dinheiro para.
A melhor maneira de evitar qualquer um desses esquemas é fazer pesquisas sobre as criptomoedas que você compra – seja uma altcoin ou o Bitcoin. Se o valor de uma criptomoeda ou fundo de Bitcoin depende puramente da adesão de novos investidores ou membros, provavelmente se trata de um esquema de Ponzi ou de pirâmide.
Ransomware
Normalmente, o ransomware bloqueia o acesso a arquivos ou bancos de dados importantes e ameaça excluí-los se o pagamento não for enviado dentro de um prazo. Infelizmente, não há garantia de que os invasores cumprirão a promessa.
Existem algumas medidas e precauções para se proteger contra ataques de ransomware:
- Instale um antivírus e mantenha seu sistema operacional e aplicativos atualizados.
- Evite clicar em anúncios e links suspeitos.
- Desconfie de anexos em e-mails. Tenha muito cuidado com arquivos que terminam em .exe, .vbs ou .scr
- Faça backup de seus arquivos regularmente para que possa restaurá-los caso seu computador ou dispositivo seja infectado.
- Você pode encontrar dicas úteis sobre prevenção de ransomware e ferramentas de recuperação gratuitas em NoMoreRansom.org.
Considerações finais
Existem muitos golpes envolvendo Bitcoin. No entanto, saber como esses golpes funcionam é um primeiro passo importante para evitá-los completamente. Se você puder evitar os golpes mais comuns, poderá manter seus acervos de criptomoedas sãos e salvos.