Hoe je scams in gedecentraliseerde financiën (DeFi) kan herkennen
StartpaginaArtikelen

Hoe je scams in gedecentraliseerde financiën (DeFi) kan herkennen

Beginner
13h ago
6m

Disclaimer: dit artikel is bedoeld om de algemene kennis van de lezer te vergroten en om een bijdrage te leveren aan de bescherming van DeFi-gebruikers en investeerders. Het is geen limitatieve lijst en mag niet worden opgevat als financieel advies. Binance Academy is onder geen enkele voorwaarde verantwoordelijk voor investeringsbeslissingen.


Korte samenvatting

Naarmate meer mensen geïnteresseerd raken in de fascinerende financiële innovaties die DeFi mogelijk maakt, vinden ook oplichters nieuwe manieren om hiervan te profiteren.
DeFi is een weinig vergevingsgezinde omgeving. Er zijn meestal geen goede manieren om geld terug te krijgen of kwaadwillende actoren verantwoordelijk te houden. Als je echter weet waar je op moet letten, kan je mogelijk de kans verkleinen dat oplichters misbruik van je zullen maken.


Inleiding

Decentralized Finance (DeFi) zit barstensvol met innovatieve mogelijkheden. Het lijkt erop dat er iedere minuut ergens wel een nieuw DeFi-project gelanceerd wordt, en het is bijna ondoenlijk om bij te blijven, laat staan je eigen onderzoek te doen (DYOR).
We praten vaak over hoe blockchains toestemmingsloos operenen, wat in feite een mooie manier is om te zeggen dat ze 'openbaar' zijn. Niemand heeft toestemming nodig om ze te gebruiken, te ontwikkelen of er projecten op te starten. Hoewel deze kernwaarde inherent is aan cryptocurrencies zoals Bitcoin, heeft dit echter ook negatieve aspecten.

Iedereen kan namelijk ook scam- of oplichtingsprojecten lanceren, en er is weinig tot niets dat ze hiervan weerhoud. Nou ja, technisch gezien niet niets. Wij, als gemeenschap, kunnen elkaar helpen een aantal patronen te identificeren die de legitieme innovaties scheiden van het misleidende schroot.

Maar waar moet je nou op letten?


Wat is het doel van het project?

Dit lijkt misschien wel een voor de hand liggende vraag, vooral als je nieuw bent in de DeFi-omgeving.

Een ruime meerderheid van de cryptovaluta biedt helemaal niets nieuws in de crypto omgeving. Natuurlijk zijn er ook nieuwe en interessante projecten, daarom maken we er tenslotte allemaal deel van uit! Maar veel nieuwe projecten proberen gewoon ordinair aandacht te trekken met DeFi zonder ook maar te proberen om te innoveren.

Dus iets dat je zou kunnen vragen is: probeert dit project iets nieuws en innovatiefs te doen? Proberen ze met hun project bij te dragen aan de nieuwe digitale economie? Waarin verschilt het van zijn concurrenten? Is hier sprake van unieke toegevoegde waarde?

Dit zijn als je het bekijkt eigenlijk heel eenvoudige vragen waar je met een beetje gezond verstand zelf ook op kunt komen. Maar door deze vragen ook daadwekelijk te stellen, kan je al een groot deel van de oplichters herkennen.


Ontwikkelingsactiviteit

Een ander ding waar je op moet letten is de activiteit van ontwikkelaars. DeFi is namelijk nauw verweven met het ethos van open source.

Dus als je iets van coderen af weet, kan je zelf ook de code even bekijken. Het mooie van open-source is echter dat als er genoeg belangstelling voor het project is, anderen ongetwijfeld ook even een kijkje zullen nemen. Dankzij hen zal er waarschijnlijk ook aan het licht komen of het project kwaadaardige bedoelingen heeft of niet.

Daarnaast kun je ook kijken naar de activiteiten van de ontwikkelaars. Verzenden de ontwikkelaars voortdurend nieuwe code? Hoewel dit natuurlijk ook kan worden gespeeld, kan het nog steeds een goede barometer zijn om erachter te komen of de ontwikkelaars het echt zijn of dat ze gewoon snel geld willen verdienen.


Smart contract audits

Iets dat te pas en te onpas rondom smart contracts en DeFi gebruikt wordt is auditing. Audits moeten ervoor zorgen dat de code veilig is. Hoewel ze een essentieel onderdeel zijn van smart contractontwikkeling, implementeren veel ontwikkelaars hun code zonder audits. Dit kan het risico van het gebruik van deze contracten aanzienlijk vergroten.

Een ding om hierbij op te merken is dat audits relatief duur zijn. Legitieme projecten zullen doorgaans geen probleem ondervinden om audits te betalen, maar scam-projecten zullen meestal niet die moeite nemen.

Betekent dit dus dat als een project een audit heeft gehad, het volkomen veilig is om te gebruiken? Nee. Audits zijn nodig, maar een audit betekent niet dat je totale veiligheid mag verwachten. Wees daarom altijd bewust van de risico's van het storten van geld in een smart contract.


Zijn de oprichters anoniem?

De wereld van crypto staat synoniem voor anonimiteit (en pseudonimiteit) die het internet ook kan bieden. We zullen tenslotte waarschijnlijk nooit de identiteit van Satoshi Nakamoto te weten komen (de persoon of groep die de eerste cryptocurrency heeft gemaakt).

Teams met anonieme oprichters vormen een extra risico waarmee je rekening mee moet houden. Als ze oplichters blijken te zijn, is de kans namelijk groot dat ze niet verantwoordelijk kunnen worden gehouden. Hoewel on-chain analysetools steeds geavanceerder worden, is het nog steeds anders als de oprichters een reputatie op het spel zetten die te linken is aan hun identiteit in de echte wereld.

Merk wel op dat niet alle projecten die door anonieme teams worden geleidt, per definitie scams hoeven te zijn. Er zijn zeker veel voorbeelden van legitieme projecten met anonieme teams te vinden. Toch moet je bij de evaluatie van projecten rekening houden met de implicaties van team-anonimiteit.

Dus, samengevat, zijn projecten met anonieme oprichters slecht? Nee. Zijn projecten met anonieme oprichters moeilijker verantwoordelijk te stellen voor kwaadwillig gedrag? Ja.



Hoe worden de tokens verdeeld?

Token-economics is een essentieel aspect om te bij stil te staan bij je onderzoek van een DeFi-project. Een van de manieren waarop een oplichter makkelijk geld kan verdienen, is door de tokenprijs kunstmatig te verhogen terwijl hij een enorm bezit heeft en deze vervolgens op de markt te dumpen.

Wat denk je dat er gebeurt als bijvoorbeeld 40-50-60% van het circulerende aanbod op de open markt wordt verkocht? De tokenprijs daalt in dat geval sterk en verliest bijna al zijn waarde. Hoewel het vaak gebruikelijk is dat de oprichters een flink deel van de tokens zelf houden en dit dus niet per definitie een negatief signaal is, kan dit later tot problemen leiden. 
Naast de toegewezen tokens moet je ook in overweging nemen hoe de tokens worden verdeeld. Verloopt dit via een exclusieve voorverkoop, die alleen beschikbaar is voor insiders die een geweldige deal krijgen en vervolgens het project op sociale media ophypen? Is dit via een Initial Coin Offering (ICO)? Zetten ze een Initial Exchange Offering (IEO) uit waarbij een crypto-exchange hun reputatie op het spel zet? Delen ze tokens uit via een airdrop die waarschijnlijk veel verkoopdruk zal veroorzaken?

Token-distributiemodellen hebben verschillende nuances waar je rekening mee moet houden. In veel gevallen zal het moeilijk zijn om deze informatie te achterhalen, wat op zichzelf al een red flag kan zijn. Als je echt een volledig beeld van het project wilt krijgen, is dit absoluut essentiële informatie.


Hoe waarschijnlijk is het een exit-scam?

Yield farming (of liquidity mining) is een nieuwe manier om DeFi-tokens te lanceren. Veel nieuwe DeFi-projecten gebruiken deze distributiemethode omdat het een aantal gewilde distributiekenmerken voor het project kan creëren. Het idee is dat gebruikers hun geld vastzetten in smart contracts en in ruil daarvoor een deel van de nieuw geslagen tokens krijgen.

Je zal waarschijnlijk al gemerkt hebben waar dit naartoe gaat. Bij sommige projecten wordt het geld uit de liquiditeitspool gewoonweg weggesluisd. Sommigen zullen echter meer geavanceerde methoden gebruiken, of hebben een grote pre-mine.

Bovendien worden nieuwe altcoins vaak eerst genoteerd op geautomatiseerde market makers (AMM) zoals Uniswap of Sushiswap. Als het projectteam een groot deel van de liquiditeit voor het marktpaar op de AMM levert, kunnen ze dit net zo makkelijk ook verwijderen en de tokens op de markt dumpen. Dit zal tot gevolg hebben dat de tokenprijs naar nul gaat. Omdat er eigenlijk geen markt meer is om in te verkopen, wordt dit vaak een rug pull genoemd.


Tot slot

Of je onderdeel wil zijn van het wilde westen van yield farming of gewoon gedecentraliseerde protocollen wilt gebruiken om te handelen, DeFi-scams zijn er in overvloed. Hopelijk kunnen deze algemene richtlijnen je helpen om malafide projecten en kwaadwillende beter te herkennen.
Heb je nog meer vragen over de DeFi-markt en exit-scams? Bekijk ons Q & A-platform, Ask Academy, waar de Binance-community al je vragen zal beantwoorden.