8 Veelvoorkomende Bitcoin-scams en hoe ze te vermijden
StartpaginaArtikelen

8 Veelvoorkomende Bitcoin-scams en hoe ze te vermijden

Beginner
1mo ago
7m

Kort samengevat

Er zijn meerdere crypto-scams bekend in de blockchain-omgeving. Enkele van de meest voorkomende zijn chantage, nep exchanges, nep-weggeefacties, phishing via sociale media, copy-paste-malware, phishing-e-mails, Ponzi-/ piramidespelen en ransomware.

In dit artikel zullen we ze kort bespreken, zodat je beter voorbereidt bent om de meest voorkomende Bitcoin-scams te kunnen vermijden en je cryptocurrency-bezit veilig te stellen en te houden.


Inleiding

Als er nieuwe technologieën in de wereld worden geïntroduceerd, zullen er ook fraudeurs zijn die zoeken naar mogelijkheden om hier winst uit te halen. Helaas biedt Bitcoin de scammers ook een interessante kans omdat het een digitale en grensoverstijgende valuta is.

Door het gedecentraliseerde karakter van Bitcoin heb je de volledige controle over je investeringen. Het maakt het echter ook moeilijker om een goed juridisch kader af te bakenen. Als oplichters erin slagen om je te misleiden doordat je fouten maakt tijdens het gebruik van je Bitcoin, kunnen ze uiteindelijk je BTC stelen en is er vrijwel niets dat je hiertegen kan doen.

Met dat in je achterhoofd, is het van belang om te begrijpen hoe oplichters te werk gaan en om te leren hoe je potentiële signalen van oplichting kan identificeren. Er zijn tal van Bitcoin-scams om op te letten, maar sommige komen vaker voor dan andere. Om die reden zullen we nu acht van de meest voorkomende Bitcoin-scams behandelen en hoe je deze kan vermijden.


Veelvoorkomende Bitcoin-scams (en hoe ze te vermijden!)

Chantage

Chantage of afpersing is een beproefde methode die door oplichters wordt gebruikt. Hierbij kunnen ze anderen bedreigen met het vrijgeven van gevoelige informatie, tenzij ze op de een of andere manier een vergoeding krijgen. Deze vergoeding komt meestal in de vorm van cryptocurrency, en dan met name Bitcoin.

Bij chantage verkrijgt de oplichter gevoelige informatie over jou of verzinnen een leugen en zullen die informatie gebruiken om je in het nauw te drijven om hen Bitcoin of andere vormen van geld toe te sturen.

De beste manier om te voorkomen dat oplichters je van je Bitcoin af helpen, is door altijd voorzichtig te zijn met het kiezen en beheren van je inloggegevens, welke sites je online bezoekt en aan wie je deze gegevens verstrekt. Het is ook verstandig om daar waar mogelijk tweefactorauthenticatie toe te passen. Als je namelijk zeker weet dat de informatie waarmee oplichters je proberen te chanteren vals is, kan je misschien nog wel onder de scam uitkomen.


Nep exchanges

Zoals de naam al doet vermoeden, zijn nep-exchanges (handelsbeurzen) malafide kopieën van legitieme crypto-exchanges. Vaak is deze vorm van oplichting vermomd als mobiele app, maar het is ook goed mogelijk dat je deze treft als desktopapplicaties of nepwebsites. Je moet daarom altijd voorzichtig zijn, want sommige nep-exchanges lijken erg op de originele beurs. Ze zien er op het eerste gezicht misschien legitiem uit, maar hun doel is om je geld te stelen.

Doorgaans zullen deze nep-exchanges cryptohandelaren en investeerders aantrekken door gratis cryptocurrencies, concurrerende prijzen, lage wisselkosten en zelfs geschenken aan te bieden.

Om te voorkomen dat je wordt opgelicht op een nep-exchange, kan je bijvoorbeeld een bladwijzer maken voor de echte URL en deze altijd dubbel controleren voordat je inlogt. Je kunt ook Binance Verify gebruiken om de legitimiteit van URL's, Telegram-groepen, Twitter-accounts en meer te kunnen controleren.

Wat betreft de mobiele apps, moet je altijd de ontwikkelaarsinformatie, het aantal downloads, recensies en opmerkingen verifiëren. Bekijk Common Scams on Mobile Devices voor meer informatie.


Nep weggeefacties

Nep weggeefacties worden gebruikt om cryptocurrencies van je af te troggelen door iets gratis aan te bieden in ruil voor een kleine storting van jouw kant. Doorgaans zullen oplichters vragen om eerst geld naar een Bitcoin-adres te sturen, waarna jij in ruil daarvoor meer Bitcoins ontvangt (bijv. "Stuur 0,1 BTC om 0,5 BTC te ontvangen"). Maar als zodra je deze Bitcoin-transacties hebt uitgevoerd, ontvangt je helemaal niets en zie je het geld nooit meer terug.

Er zijn veel varianten van nep-weggeefacties. In plaats van BTC zullen sommige scams om andere cryptocurrencies vragen, zoals ETH, BNB, XRP en nog veel meer. In sommige gevallen kunnen ze zelfs om je private keys (privésleutels) of andere gevoelige informatie vragen.
Nep weggeefacties vind je meestal op Twitter en andere sociale mediaplatforms, waarbij oplichters zich vastklampen aan populaire tweets, viraal nieuws of aankondigingen (zoals een protocolupgrade of een aanstaande ICO).

De beste manier om nep-weggeefacties te vermijden, is door nooit deel te nemen aan elk soort weggeefactie waarbij je eerst iets van waarde moet sturen. Legitieme weggeefacties zullen je namelijk nooit en te nimmer om geld vragen.


Phishing via sociale media

Phishing op sociale media is helaas een veel voorkomende Bitcoin-scam die je, net als nep-weggeefacties, waarschijnlijk ook op sociale media kan tegenkomen. Oplichters zullen een account aanmaken dat eruitziet als iemand met een gevestigde naam in de crypto-omgeving (dit wordt ook wel imitatie genoemd). Vervolgens zullen ze nep-weggeefacties aanbieden via tweets of via directe chatberichten.

De beste manier om te voorkomen dat je wordt opgelicht via phishing via sociale media, is door te controleren of de persoon werkelijk is wie hij zegt te zijn. Op bepaalde sociale mediaplatforms zijn daar meestal indicatoren voor, zoals de blauwe vinkjes op Twitter en Facebook.


Copy-paste malware

Copy-paste malware is een zeer sluwe manier van oplichters om je geld te stelen. Dit type malware kaapt je klembordgegevens en kan rechtstreeks geld naar de oplichters sturen.
Stel dat je een BTC-betaling naar je vriend Bob wilt sturen. Zoals gebruikelijk stuurt hij je zijn Bitcoin-adres zodat je het kunt kopiëren en in je Bitcoin-wallet kunt plakken. Als je apparaat echter is geïnfecteerd met copy-paste malware, vervangt deze malware automatisch het adres van Bob op het moment dat je het plakt voor het adres van de oplichter. Dit betekent dat zodra je Bitcoin-transactie is verzonden en bevestigd, dat je BTC-betaling bij de oplichter is terecht gekomen en dat Bob niets zal ontvangen.

Om dit soort scams te voorkomen, moet je zeer voorzichtig omspringen met je computerbeveiliging. Pas op voor verdachte berichten of e-mails die mogelijk geïnfecteerde bijlagen of gevaarlijke links bevatten. Let op de websites die je bezoekt en de software die je op je apparaten installeert. Overweeg ook om een antivirusprogramma te installeren en regelmatig op bedreigingen te scannen. Het is ook belangrijk om het besturingssysteem (OS) van uw apparaat up-to-date te houden.


Phishing-e-mails

Er zijn verschillende soorten phishing mogelijk. Een van de meest voorkomende varianten is het gebruik van phishing-e-mails die zullen proberen om je te misleiden zodat je een geïnfecteerd bestand downloadt of op een link klikt die je naar een kwaadwillende website leidt die legitiem lijkt te zijn maar dat niet is. Deze e-mails zijn vooral effectief wanneer ze een product of dienst imiteren waar je vaak gebruik van maakt.

Meestal zullen oplichters een bericht toevoegen waarin je wordt gevraagd om snel actie te ondernemen om je account of geld veilig te stellen. Ze kunnen je bijvoorbeeld ook vragen om je accountgegevens bij te werken, je wachtwoord opnieuw in te stellen of documenten te uploaden. In de meeste gevallen is het hun doel om je inloggegevens te verkrijgen om op die manier je account te hacken.

De eerste stap om phishing-e-mailfraude te voorkomen, is door te controleren of de e-mails daadwerkelijk afkomstig zijn van een oorspronkelijke en betrouwbare bron. Bij twijfel kunt je het beste rechtstreeks contact opnemen met het bedrijf om te bevestigen dat de e-mail die je hebt ontvangen daadwerkelijk van hen afkomstig is. Ten tweede kan je de muisaanwijzer over de e-maillinks bewegen (zonder er op te klikken) om te controleren of de URL's spelfouten, ongebruikelijke tekens of andere onregelmatigheden bevatten.

Zelfs als je geen bijzonderheden kan vinden, moet je alsnog altijd vermijden om op de links te klikken. Als je toegang tot je account nodig hebt, moet je dit op een andere manier zien te doen, zoals de URL handmatig intypen of je bladwijzers gebruiken.


Ponzi- en piramidespelen

Ponzi- en piramidespelen zijn twee van de oudste financiële zwendels uit de geschiedenis. Een Ponzi-sceme is een investeringsstrategie die met nieuw verworven investeerdersgeld het rendement aan oudere investeerders uitbetaalt. Wanneer de oplichter geen nieuwe investeerders meer kan binnenhalen, stopt de geldstroom ook. OneCoin was een goed voorbeeld van een crypto Ponzi-scheme.

Een piramidespel is een model dat de leden uitbetaalt op basis van het aantal nieuwe leden dat ze binnen weten te halen. Als er geen nieuwe leden meer kunnen worden ingeschreven, stopt ook hier de geldstroom.

De beste manier om een van deze zwendels te vermijden, is door onderzoek te doen naar de cryptocurrencies die je koopt, of het nu een altcoin of zelfs Bitcoin is. Als de waarde van een cryptocurrency of Bitcoin-fonds puur afhankelijk is van nieuwe investeerders of leden die meedoen, heb je waarschijnlijk te maken met een Ponzi- of piramidespel.


Ransomware

Ransomware is een type malware dat de mobiele of computerapparatuur van slachtoffers vergrendelt of hen de toegang tot waardevolle gegevens ontzegt, tenzij er losgeld wordt betaald (meestal in BTC). Deze aanvallen kunnen bijzonder destructief zijn wanneer ze gericht zijn op ziekenhuizen, luchthavens en op overheidsinstanties.

Doorgaans blokkeert de ransomware de toegang tot belangrijke bestanden of databases onder de dreiging deze te verwijderen als de betaling niet binnen de gegeven deadline is ontvangen. Helaas is er geen enkele garantie dat de aanvallers hun belofte zullen nakomen, zodra het bedrag is overgemaakt.

Er zijn enkele dingen die je kan doen om jezelf te beschermen tegen ransomware-aanvallen:

  • Installeer een antivirusprogramma en houd het besturingssysteem en applicaties up-to-date.
  • Klik niet op advertenties en of verdachte links.
  • Pas op voor e-mailbijlagen. Wees extra voorzichtig met bestanden die eindigen op .exe, .vbs of .scr).
  • Maak regelmatig een back-up van je bestanden, zodat je ze kan herstellen als je toch geïnfecteerd blijkt te zijn.
  • Op NoMoreRansom.org vindt je enkele nuttig tips over het voorkomen van ransomware en gratis herstelhulpmiddelen.


Tot slot

Er zijn tal van Bitcoin-scam waar je bedachtzaam op moet zijn. Weten hoe deze vormen van oplichting werkt, is echter een belangrijke eerste stap om ze volledig te kunnen vermijden. Als je de meest voorkomende Bitcoin-scam weet te vermijden, kan je je crypto-bezit veilig houden.

Heb je nog steeds vragen over Bitcoin-oplichting en hoe je deze kan vermijden? Bekijk ons Q & A-platform, Ask Academy, waar de Binance-community je vragen zal beantwoorden.