5 Veelvoorkomende cryptocurrency scams en hoe ze te vermijden
5 Veelvoorkomende cryptocurrency scams en hoe ze te vermijden
StartpaginaArtikelen

5 Veelvoorkomende cryptocurrency scams en hoe ze te vermijden

Beginner
1w ago
8m

Inleiding

Cryptocurrency is een ongelooflijk waardevolle aanwinst voor cybercriminelen. Het is liquide, draagbaar en als een transactie eenmaal is gedaan, is het bijna onmogelijk om het terug te draaien. Het gevolg hiervan heeft een golf van oplichting teweeggebracht (zowel klassieke scams maar ook cryptocurrency-specifieke oplichting) die de digitale wereld inmiddels overspoeld. 

In dit artikel identificeren we enkele van de meest voorkomende scams met cryptocurrency.


1. Social Media Giveaway Scams

Het is verbazingwekkend om te zien hoe iedereen zo genereus lijkt te zijn tegenwoordig op Twitter en Facebook. Bekijk de reacties op een tweet met veel followers en je zult ongetwijfeld zien dat een van je favoriete cryptobedrijven of influencers een giveaway organiseert. Als je ze 1 BNB / BTC / ETH stuurt, beloven ze je 10x dat bedrag terug te sturen! Het lijkt te mooi om waar te zijn, nietwaar? Helaas is dit ook het geval. ‘Te mooi om waar te zijn’ is een vrij goede vuistregel om veel van deze oplichtingen te herkennen.

Het is onwaarschijnlijk dat iemand een legitieme giveaway host waarbij je eerst je eigen geld moet sturen. Op sociale media moet je dan ook altijd op je hoede zijn voor dergelijke berichten. Ze kunnen afkomstig zijn van accounts die er misschien hetzelfde uitzien als degene die je volgt en vertrouwd, maar dit is juist ook de kracht van de truc. Wat betreft de tientallen reacties op het account die bedankjes posten voor de vrijgevigheid - dit zijn gewoon nepaccounts of bots die worden ingezet om de scam bij te staan.

Het is eigenlijk niet nodig om te moeten zeggen dat je deze acties gewoon moet negeren. Als je er echt van overtuigd bent dat deze scams wel legitiem zijn, bekijk dan de profielen even van dichterbij en je zult al snel de verschillen opmerken. Je zult snel zien dat de Twitter-handle of het Facebook-profiel in alle gevallen nep blijken te zijn.

En zelfs als Binance of een andere entiteit besluit een weggeefactie te organiseren, zullen de legitieme personen nooit en te nimmer vragen om eerst geld op te sturen.


2. Pyramid en Ponzi scams

Pyramid- en Ponzi-scams zijn in de kern enigszins verschillend, maar we plaatsen ze in dezelfde categorie vanwege hun overeenkomsten. In beide gevallen is de zwendel afhankelijk van een deelnemer die nieuwe leden introduceert onder de belofte van ongelooflijke rendement, die te mooi om waar lijkt te zijn.


Ponzi-scam

Bij een Ponzi-scam is het goed mogelijk dat je te horen krijgt over een investeringsmogelijkheid met gegarandeerde winst (dit is de eerste rode vlag!). Normaal gesproken ziet deze zwendel er uit als een vermomde service voor portfoliobeheer. In werkelijkheid is er hier geen magische formule aan het werk - de ontvangen 'opbrengsten' zijn slechts het geld van andere investeerders dat ze nieuw inbrengen.

De organisator neemt het geld van een investeerder en voegt het toe aan een pool. De enige instroom van contant geld in de pool is afkomstig van nieuwkomers. Oudere investeerders worden beloond met het geld van nieuwere investeerders, een cyclus die kan doorgaan naarmate meer nieuwkomers toetreden. De zwendel ontrafelt wanneer er geen contant geld meer binnenkomt – waardoor het niet meer in staat is om uitbetalingen aan oudere investeerders te betalen, de zwendel stort op dat moment in.

Relativeer een service die binnen bijvoorbeeld een maand 10% rendement belooft. Je zou $ 100 kunnen bijdragen. De organisator haalt daarnaast een andere ‘klant’ binnen, die ook $ 100 investeert. Met dit nieuw verworven geld kan hij je aan het einde van de maand $ 110 betalen. Hij zou dan nog een andere klant moeten verleiden om mee te doen, om de tweede klant’ te betalen. De cyclus gaat door tot de onvermijdelijke implosie van de zwendel.


Piramidespelen

Bij een piramidespel moeten de betrokkenen wat meer werk leveren. Bovenaan de piramide staat de organisator. Ze moeten een bepaald aantal mensen aan de haak slaan om op het niveau onder hen te werken, en elk van die mensen zal hun eigen aantal mensen moeten rekruteren, enz. Als resultaat krijg je een enorme structuur die exponentieel groeit en zich vervolgens vertakt zodra er nieuwe niveaus worden gecreëerd (vandaar ook de term Piramide).



Tot dusver hebben we alleen maar een organogram beschreven welke ook toepasbaar zou kunnen zijn op een zeer groot (legitiem) bedrijf. Maar een piramidespel onderscheidt zich door de manier waarop het inkomsten belooft voor het werven van nieuwe leden. Laten we een voorbeeld schetsen waarbij de organisator aan Alice en Bob het recht geeft om nieuwe leden te werven voor $ 100 per stuk, en 50% korting krijgt op hun latere inkomsten. Alice en Bob kunnen dezelfde deal aanbieden aan degenen die ze werven (ze hebben minimaal twee rekruten nodig om hun initiële investering terug te verdienen).

Als Alice bijvoorbeeld lidmaatschappen verkoopt aan zowel Carol als Dan (voor elk $ 100), houdt ze zelf $ 100 over, aangezien de helft van haar inkomsten moet worden afgestaan aan het niveau boven haar. Als Carol lidmaatschappen gaat verkopen, zien we de beloningen naar boven druppelen: Alice krijgt de helft van Carol's inkomsten en de organisator de helft van Alice's helft.

Naarmate het piramidespel groeit, genereren de oudere leden een groeiende inkomstenstroom naarmate de distributiekosten worden doorberekend van de lagere naar de hogere niveaus. Maar door de exponentiële groei is het model tot het een bepaalde omvang heeft bereikt niet lang houdbaar.

Soms komt het ook voor dat deelnemers betalen voor de rechten om een product of dienst te verkopen. U hebt misschien gehoord van bepaalde multi-level marketing (MLM) -bedrijven die worden beschuldigd van het op deze manier uitvoeren van piramidespelen.

In de context van blockchain en cryptocurrencies liggen ook enkele controversiële projecten zoals OneCoin, Bitconnect en PlusToken onder vuur, waarbij gebruikers juridische stappen ondernemen tegen deze projecten aangezien ze beweren dat dit een vorm piramidespelen zijn.


3. Fake mobiele apps

Je kunt vrij makkelijk waarschuwingssignalen van nep-apps over het hoofd zien. Doorgaans zullen deze vorm van scams de gebruikers ertoe aanzetten malafide applicaties te downloaden, waarbij sommige populaire apps kunnen nabootsen.

Zodra de gebruiker een schadelijke app heeft geïnstalleerd, lijkt alles te werken zoals bedoeld. Deze apps zijn echter speciaal ontworpen om uw cryptocurrency te stelen. In de wereld van cryptocurrency zijn er al veel gevallen bekend waarbij gebruikers kwaadaardige apps downloadden waarvan de ontwikkelaars zich voordeden als een groot cryptobedrijf.

In een dergelijk scenario, krijgt de gebruiker een adres voor de wallet om betalingen op te kunnen storten en te ontvangen. In werkelijk stuurt hij het geld naar een adres dat eigendom is van de fraudeur. Zodra het geld is overgemaakt, is er natuurlijk geen mogelijkheid meer om dit ongedaan te maken.

Wat deze oplichting bijzonder effectief maakt, is hun ranking in de appstores. Ondanks dat het kwaadwillende apps zijn, kunnen sommige hoog scoren in de Apple Store of Google Play Store, waardoor ze een legitieme uitstraling krijgen. Om te voorkomen dat je hierdoor ten prooi valt aan deze apps, moet je de apps alleen downloaden van de officiële website of via een link van een vertrouwde en betrouwbare bron. Check daarnaast ook nog even de gegevens van de uitgever wanneer u Apple Store of Google Play Store gebruikt.



Wilt u aan de slag met cryptocurrency? Koop Bitcoin op Binance!



4. Phishing

Zelfs nieuwkomers in de crypto-wereld zullen ongetwijfeld bekend zijn met phishing. Het gaat meestal om een oplichter die zich voordoet als een persoon of bedrijf om op deze wijze de persoonlijke gegevens van slachtoffers te achterhalen. Het komt voor op veel verschillende media: telefoon, e-mail, nepwebsites of berichten-apps. Scams van berichten-apps komen vooral veel voor in de cryptocurrency-omgeving.

Er is helaas geen sprake van een gestandaardiseerd draaiboek waar oplichters zich aan houden wanneer ze proberen persoonlijke informatie te krijgen. Mogelijk ontvangt je e-mails waarin je wordt geïnformeerd dat er iets mis is met je exchange-account, waarvoor je een link moet volgen om het probleem op te lossen. Die link zal doorverwijzen naar een nep-website - vergelijkbaar met de originele - die je zal vragen om in te loggen. Op deze manier steelt de aanvaller je inloggegevens en mogelijk ook je cryptocurrencies.

Een veelvoorkomende Telegram-zwendel leert ons dat de oplichter zich in officiële groups voor crypto-portefeuilles of exchanges ophoudt. Wanneer een gebruiker een probleem in deze groep meldt, zal de oplichter privé contact opnemen met de gebruiker en zich voordoen als klantenservice of teamlid. Van daaruit zullen ze de gebruiker aansporen om zijn persoonlijke informatie en of seed-woorden te delen.

Als iemand uw seed woorden kent, heeft hij toegang tot uw geld. Ze mogen daarom dan ook in geen enkel geval aan iemand worden onthuld, zelfs niet aan legitieme bedrijven. Het oplossen van problemen met wallets vereist helemaal geen kennis van de seed words, dus iedereen die erom vraagt is met zekerheid een oplichter.

Met betrekking tot accounts op exchanges, Binance zal ook nooit of te nimmer om uw wachtwoord vragen. Hetzelfde geldt voor de meeste andere services. De meest terughoudende manier van handelen als u ongevraagde communicatie ontvangt, is om niet op het contactverzoek in te gaan maar door zelf contact op te nemen met het bedrijf via de contactgegevens op hun officiële site.

Enkele andere beveiligingstips zijn:

  • Controleer de URL van de websites die u bezoekt. Een veel voorkomende tactiek is dat de oplichter een domein registreert dat erg lijkt op dat van een echt bedrijf (bijvoorbeeld binnance.com).
  • Maak een bladwijzer van uw vaak bezochte domeinen. Zoekmachines kunnen namelijk ook per ongeluk kwaadaardige websites in de advertenties weergeven.
  • Als je twijfelt over een bericht dat je hebt ontvangen, negeer het dan volledig en neem eerst via officiële kanalen contact op met het bedrijf of de persoon.
  • Niemand hoeft uw private keys of seed phrase te kennen.
Zie ook: Wat is phishing? of doe de Phishing Quiz.


5. Belangenverstrengeling

De afkorting DYOR - Do Your Own Research - wordt vaak gebruikt in de cryptocurrency-ruimte, en dit is ook om een zeer goede reden.
Als het gaat om investeren, mag u nooit iemands woord als vanzelfsprekend beschouwen over welke cryptocurrencies of tokens u moet kopen. Je kent immers ware motieven niet. Ze kunnen bijvoorbeeld worden betaald om een bepaalde ICO te promoten of hebben juist zelf een grote eigen investering. Dit geldt voor alle willekeurige vreemden maar al helemaal voor de populaire influencers en persoonlijkheden. Geen enkel project zal gegarandeerd slagen. De kans is juist groter dat velen zelfs zullen falen.

Om een project objectief te kunnen beoordelen, moet je kijken naar een combinatie van factoren. Iedereen heeft zijn eigen aanpak bij het onderzoeken van toekomstige investeringen. Hier zijn enkele algemene vragen om aan de slag te gaan:

  • Hoe worden de coins / tokens verdeeld?
  • Is het grootste deel van het aanbod in handen van weinig aandeelhouders?
  • Wat is het unieke verkoopargument van dit specifieke project?
  • Welke andere projecten doen hetzelfde, en waarom is deze dan beter?
  • Wie werkt er aan het project? Heeft het team een sterk trackrecord?
  • Hoe ziet de community eruit? Wat wordt er gebouwd?
  • Heeft de wereld deze coin / token eigenlijk nodig?


Tot slot

Kwaadwillende personen hebben geen gebrek aan technieken om geld te bemachtigen van nietsvermoedende gebruikers in de cryptocurrency wereld. Om de meest voorkomende oplichtingspraktijken te vermijden, moet je constant waakzaam blijven en op de hoogte zijn van de scams die door deze partijen worden gebruikt. Controleer altijd of u officiële websites / applicaties gebruikt en onthoud: als een investering te mooi klinkt om waar te zijn, is dat waarschijnlijk ook het geval.