Svarbiausi akcentai
Centrifuge yra DeFi projektas, kuris perkelia realaus pasaulio išteklius (RWA) į blokų grandines.
Tai padeda įmonėms paversti tokius išteklius kaip sąskaitos faktūros, kredito portfeliai, ir nekilnojamasis turtas į žetonus grandinėje, siekiant pritraukti finansavimą.
Investuotojai gali suteikti kapitalo išteklių fondams ir potencialiai uždirbti pelno, gaunamo iš realaus pasaulio pinigų srautų, o ne vien iš kriptovaliutų rinkų.
CFG naudojamas valdymui, delegavimui, ir mokesčiams Centrifuge ekosistemoje apmokėti.
Įžanga
Dauguma DeFi programėlių kriptoturtą (pvz., ETH) naudoja kaip užstatą. Centrifuge pasirenka kitą kelią ir sutelkia dėmesį į realaus pasaulio išteklių keitimą į žetonus. Tikslas – palengvinti įmonėms prieigą prie likvidumo ir suteikti investuotojams daugiau būdų uždirbti grąžą, kuri gali būti mažiau susieta su kriptovaliutų kainų svyravimais.
Kas yra Centrifuge?
Centrifuge yra protokolas, skirtas realaus pasaulio išteklių keitimui į žetonus ir finansavimui. Paprastai tariant, jis padeda paversti užgrandininius išteklius į žetonus grandinėje. Kai šie ištekliai reprezentuojami blokų grandinėje, jie gali būti naudojami struktūrizuotuose fonduose, kuriuose investuotojai suteikia kapitalą, o įmonės gauna finansavimą.
Centrifuge dažnai apibūdinamas kaip tiltas tarp:
tradicinių finansų (tokių išteklių, kaip sąskaitos faktūros, paskolos ir fondai);
DeFi (fondų grandinėje, išmaniųjų sandorių ir investavimo naudojant žetonus).
Kaip veikia Centrifuge?
Tiksli sąranka gali skirtis priklausomai nuo ištekliaus ir fondo, tačiau procesas paprastai atrodo kaip nurodyta toliau.
1) Įmonės pateikia išteklius platformai
Įmonės (dažnai vadinamos išteklių pradininkais) pateikia informaciją apie išteklius, kuriuos nori iškeisti į žetonus. Pavyzdžiai: sąskaitos faktūros arba kredito portfelio dalys.
2) Atitikties patikros
Kai kuriems fondams reikalingos tapatybės ir atitikties patikros, pvz., KYC/AML, priklausomai nuo struktūros ir jurisdikcijos.
3) Ištekliai iškeičiami žetonus kaip NFT
Po patvirtinimo ištekliai gali būti nukaldinti kaip ERC-721 NFT. Šie NFT reprezentuoja užtikrinamąjį turtą ir gali būti susieti su patvirtinamaisiais dokumentais.
4) NFT naudojami finansavimo fondams kurti
NFT gali būti naudojami kaip užstatas fonduose. Investuotojai į šiuos fondus įneša kapitalo ir išleidžiami fondo žetonai, atspindintys pozicijas fonde.
Technologijų apžvalga
Centrifuge veikia keliuose sluoksniuose ir tinkluose.
Centrifuge Chain: EVM vietinis 1 sluoksnis, naudojamas mažesnių sąnaudų keitimui į žetonus ir valdymui.
Kelių grandinių palaikymas: Centrifuge taip pat veikia keliuose tinkluose, įskaitant Ethereum, Base, Arbitrum, Avalanche ir Solana. Jis naudoja jungimo paslaugas, ištekliams ir likvidumui perkelti tarp ekosistemų.
Duomenų patikra: Oracle gali būti naudojami siekiant padėti patvirtinti su ištekliais susijusius duomenis ir užtikrinti skaidrumą grandinėje.
Kam naudojamas CFG?
CFG yra pagrindinis Centrifuge ekosistemos žetonas. Jis naudojamas:
valdymui: CFG savininkai gali balsuoti dėl sprendimų, pvz., protokolo naujinimų ir taisyklių, kokius išteklius galima įtraukti;
delegavimui: vartotojai gali deleguoti CFG, siekdami palaikyti tinklo saugumą ir uždirbti atlyginimus už delegavimą (priklausomai nuo tinklo taisyklių);
mokesčiams: CFG taip pat gali būti naudojamas sandorių ir tinklo mokesčiams apmokėti.
Centrifuge Prime
Centrifuge Prime yra institucijoms skirtas pasiūlymas. Jis sukurtas kaip įrankių rinkinys tokiems dalykams kaip:
į žetonus iškeisti fondai ir struktūrizuoti produktai;
profesionalūs kredito portfeliai;
išleidimo grandinėje funkcijos (įskaitant indekso tipo produktus);
dažniausi naudojimo atvejai.
Centrifuge galima naudoti:
sąskaitų faktūrų ir prekybos finansavimui: įmonėms, kurios pritraukia apyvartinį kapitalą naudodamos sąskaitas faktūras ar gautinas sumas;
į žetonus iškeistoms lėšoms: investiciniams produktams, sukurtiems remiantis tokiais ištekliais, kaip platus dalyvavimas rinkoje ar vyriausybės skola;
kredito portfeliams: kredito ekspozicijų pakavimui į grandinėje veikiančias struktūras;
nekilnojamojo turto keitimui į žetonus: su nekilnojamuoju turtu susijusių išteklių pavertimui žetonais.
kapitalo grandinėje eksperimentams: kapitalo išleidimo naudojant blokų grandinės technologiją tyrinėjimui.
Svarbūs dalykai, kuriuos verta žinoti
Realaus pasaulio išteklių projektai gali būti naudingi, tačiau, palyginti su grynai kriptovaliutų DeFi, jie prideda papildomų sluoksnių. Keli dažniausiai peržiūrimi punktai:
realaus pasaulio rizikos: pagrindinis verslas ir ištekliaus kokybė vis dar yra svarbūs. Svarbu patikrinti, kas tiksliai keičiama į žetonus ir kaip tai patvirtinama;
teisinė struktūra: keitimas į žetonus nepanaikina teisinės dokumentacijos poreikio;
likvidumo apribojimai: kai kurie fondai gali turėti užraktus, išėmimo laikotarpius arba ribotą antrinį likvidumą;
išmaniųjų sandorių ir tilto rizikos: kelių grandinių sistemos gali padidinti techninę riziką;
atitikties taisyklės: priklausomai nuo jurisdikcijos ir fondo struktūros, gali būti taikomi KYC/AML reikalavimai.
Apibendrinimas
Centrifuge (CFG) orientuotas į realaus pasaulio išteklių perkėlimą į DeFi. Protokolu siekiama padėti įmonėms gauti finansavimą naudojant į žetonus iškeistą užstatą, o investuotojams suteikti galimybę uždirbti grąžą, pagrįstą realios ekonomikos ištekliais. Žmonėms, kurie domisi produktais, jungiančiais TradFi ir DeFi, Centrifuge yra įdomus projektas RWA keitimo į žetonus srityje.
Papildoma literatūra
Atsakomybės atsisakymas: šis turinys pateikiamas „toks, koks yra“ tik bendros informacijos ir švietimo tikslais, be jokio reprezentavimo ar garantijos. Jis neturėtų būti interpretuojamas kaip finansinis, teisinis ar kitoks profesionalo patarimas, taip pat juo nesiekiama rekomenduoti įsigyti kokį nors konkretų produktą ar paslaugą. Turėtumėte kreiptis patarimo į atitinkamus profesionalius patarėjus. Jei straipsnį pateikė trečiosios šalies bendraautoris, atkreipkite dėmesį, kad išsakytos nuomonės priklauso trečiosios šalies bendraautoriui ir nebūtinai atspindi Binance Academy nuomonę. Skaitmeninių išteklių kainos gali būti nepastovios. Jūsų investicijos vertė gali sumažėti arba padidėti, o investuotos sumos galite ir neatgauti. Jūs prisiimate visą atsakomybę už investicinius sprendimus, o Binance Academy nėra atsakinga už jokius galimus nuostolius. Daugiau informacijos rasite naudojimo sąlygose, įspėjime apie riziką ir Binance Academy sąlygose.