Svarbiausi akcentai
Klasikinės kriptovaliutų sukčiavimo schemos, tokios kaip socialinių tinklų „dovanų dalinimo“ sukčiavimas, Ponzi schemos ir duomenų vagystė, išlieka populiarios, tačiau jas sustiprino DI įrankiai, leidžiantys sukčiams veikti didesniu mastu ir aukštesniu personalizavimo lygiu.
Naujesnės aferos, tokios kaip „kiaulių skerdimas“, kai sukčiai kelias savaites ar mėnesius kuria pasitikėjimą prieš pristatydami netikrą investavimo platformą, ir DI išmaniųjų vaizdo klastočių sukčiavimo schemos, pastaraisiais metais išplito ir dabar sudaro dalį dažniausiai pasitaikančių kriptovaliutų sukčiavimo schemų.
Galite apsisaugoti savarankiškai patikrindami kontaktus oficialiais kanalais, niekada su niekuo nesidalindami pradinėmis frazėmis ar privačiaisiais raktais ir atsargiai vertindami bet kokią investavimo galimybę, kuri žada didelę ar garantuotą grąžą.
Įžanga
Pagrindinės kriptovaliutų savybės, įskaitant didelį pelningumą, beveik momentinius pasaulinius pervedimus ir patvirtintų sandorių negrįžtamumą, daro jas patraukliu sukčiavimo taikiniu. Susikūrė daugybė su jomis susijusių socialinės inžinerijos taktikų – nuo dešimtmečius gyvuojančių sukčiavimo formatų, pritaikytų skaitmeniniams ištekliams, iki atakų metodų, būdingų blokų grandinės tinklams. Šiame straipsnyje aptariami dažniausiai pasitaikantys tipai ir ką galite padaryti, kad išliktumėte saugūs.
Socialinių tinklų „dovanų dalinimo“ sukčiavimo schemos
Vienas iš atkakliausiai pasikartojančių sukčiavimo formatų – netikri „dovanų dalinimai“ tokiose platformose kaip X (anksčiau Twitter), Instagram ir YouTube. Sukčius sukuria arba perima paskyrą, kuri atrodo priklausanti patikimai įmonei ar viešam asmeniui, ir tuomet paskelbia, kad kiekvienas, atsiuntęs nedidelį kriptovaliutos kiekį, atgaus didesnę sumą. Atsakymuose paprastai gausu netikrų paskyrų, patvirtinančių, kad gavo lėšas. Taip sukuriamas klaidingas teisėtumo įspūdis.
Teisėtų „dovanų dalinimų“ atvejų, įskaitant tuos, kuriuos gali rengti Binance ar jos partneriai, niekada nebus reikalaujama pirmiausia atsiųsti lėšų. Jei matote tokį modelį, tai yra sukčiavimas. Susijusios taktikos apima netikras išdalinimo sukčiavimo schemas, kai vartotojų prašoma prijungti savo pinigines prie kenkėjiškų svetainių arba pasirašyti apgaulingus sandorius, kad atsiimtų „nemokamai“ platinamus žetonus.
„Kiaulių skerdimo“ sukčiavimo schemos
„Kiaulių skerdimas“ yra viena sparčiausiai augančių ir daugiausia nuostolių sukeliančių kriptovaliutų sukčiavimo schemų kategorijų. Pavadinimas reiškia praktiką laikui bėgant „penėti“ auką prieš išviliojant lėšas. Paprastai tai prasideda pažinčių programėlėje, socialinių tinklų platformoje ar susirašinėjimo paslaugoje, kur sukčius užmezga kontaktą ir kelias dienas ar savaites kuria pasitikėjimą bei ryšį, prieš pristatydamas investavimo galimybę.
Auka palaipsniui nukreipiama pervesti lėšas į netikrą prekybos platformą, kuri imituoja teisėtos biržos sąsają, dažnai sukurtą taip, kad primintų DeFi protokolą ar licencijuotą brokerį. Platforma netgi gali rodyti dirbtinį „pelną“, kad paskatintų papildomus įnašus. Kai auka bando išimti lėšas, jai paprastai pasakoma, kad prieš apdorojant išėmimą reikia sumokėti mokesčius ar rinkliavas. Šie papildomi mokėjimai taip pat pavagiami.
Įspėjamieji ženklai: nepageidaujamas nepažįstamojo kontaktas, kai greitai pereinama prie investavimo temų, spaudimas naudoti konkrečią jums nepažįstamą platformą ir bet koks prašymas sumokėti mokesčius prieš išimant lėšas.
DI išmaniųjų vaizdo klastočių ir apsimetinėjimo kitu asmeniu sukčiavimo schemos
Naujesnė ir sparčiai plintanti kategorija apima DI sugeneruoto turinio naudojimą apsimetant patikimais asmenimis. Sukčiai dabar gali sukurti įtikinamą vaizdo ar garso įrašą naudodami išmaniosios vaizdo klastotės technologiją, klonuodami biržų vadovų, įžymybių ar net šeimos narių balsą ir išvaizdą, kad suteiktų patikimumo apgaulingiems prašymams.
Dažniausios variacijos apima netikrus biržos klientų aptarnavimo agentus, kurie susisiekia su vartotojais, socialiniuose tinkluose paskelbusiais apie problemas, suklastotus vaizdo įrašų skelbimus, kuriuose žinomi asmenys reklamuoja apgaulingas investavimo schemas, ir WhatsApp ar Telegram pranešimus, kuriose apsimetama draugais ar giminaičiais, kuriems skubiai reikia kriptovaliutos.
Jei gaunate nepageidaujamą pranešimą apie kriptovaliutų galimybę iš bet kurios paskyros, nepriklausomai nuo to, kuo ji prisistato, prieš imdamiesi bet kokių veiksmų patikrinkite tai savarankiškai oficialiais kanalais.
Piramidės ir Ponzi schemos
Piramidės ir Ponzi schemos abi žada didelę grąžą ir yra palaikomos naujų dalyvių lėšomis, o ne realia verslo veikla. Ponzi schemoje tariamas investicijų valdytojas esamiems dalyviams moka naudodamas naujų investuotojų pinigus, neturėdamas jokios pagrindinės strategijos, kuri generuotų realią grąžą. Piramidės schemoje dalyviai uždirba pritraukdami kitus, o mokesčiai teka aukštyn per kelis lygius. Abu modeliai matematiškai yra netvarūs ir galiausiai žlunga.
Blokų grandinės kontekste tokios schemos kaip OneCoin, Bitconnect ir PlusToken buvo pripažintos didelio masto Ponzi operacijomis. Bitconnect, žlugusi 2018 m., lėmė, kaip manoma, apie 2,4 mlrd. JAV dolerių nuostolių. PlusToken apgavo vartotojus maždaug 2 mlrd. JAV dolerių suma, kol jos operatoriai buvo suimti. Garantuota arba neįprastai didelė grąža visada yra įspėjamasis signalas, ypač kai platformos pajamų modelis neaiškus.
Netikros mobiliosios programėlės
Kenkėjiškos programėlės, skirtos pavogti kriptovaliutą ar prisijungimo duomenis, gali pasirodyti oficialiose programėlių parduotuvėse greta teisėtos programinės įrangos. Kai kurios taip tiksliai imituoja gerai žinomų piniginių ar biržų sąsają, kad gali apgauti vartotojus, kurie nėra itin atidūs. Platesnę šios grėsmių kategorijos apžvalgą rasite čia: Dažniausiai pasitaikančios sukčiavimo schemos mobiliuosiuose įrenginiuose.
Kai vartotojas įneša lėšas netikros programėlės rodomu adresu, lėšos siunčiamos į sukčiaus valdomą piniginę. Saugiausias būdas – atsisiųsti programėles tik iš nuorodų oficialioje norimos naudoti paslaugos svetainėje ir prieš diegiant ką nors atidžiai patikrinti leidėjo pavadinimą programėlių parduotuvėje.
Duomenų vagystė
Duomenų vagystės atakų atveju apsimetama teisėtomis paslaugomis, siekiant išvilioti prisijungimo duomenis, asmeninę informaciją arba pradines frazes. Kriptovaliutų kontekste dažnai pasitaikantys formatai apima el. laiškus, kuriuose teigiama, kad kilo problema su jūsų biržos paskyra ir reikia prisijungti per nuorodą (kuri veda į netikrą svetainę), taip pat Telegram ar Discord pranešimai iš paskyrų, apsimetančių oficialiais klientų aptarnavimo agentais.
Visoms duomenų vagystės atakoms galioja pagrindinė taisyklė: jokia teisėta paslauga niekada neprašys jūsų kriptovaliutų piniginės pradinės frazės ar privačiojo rakto. Binance taip pat niekada neprašys jūsų paskyros slaptažodžio. Jei gaunate nepageidaujamą pranešimą, kuriame prašoma bet kurio iš šių duomenų, neatsakykite. Susisiekite su paslauga tiesiogiai, naudodami kontaktinius duomenis, paskelbtus jos oficialioje svetainėje. Papildomos atsargumo priemonės apima atidų URL tikrinimą prieš įvedant prisijungimo duomenis (sukčiai gali registruoti beveik identiškus domenų vardus, pvz., binnance.com) ir dažnai lankomų biržų URL įtraukimą į žymeles, užuot pasikliovus paieškos sistemomis.
Suinteresuotumo ir „išpūsti ir palikti“ (pump-and-dump) schemos
Ne kiekviena sukčiavimo schema apima tiesioginę vagystę. Kai kurių atvejais pasikliaujama nuomonės formuotojais ar apmokamais reklamuotojais, kurie sukuria dirbtinį ažiotažą apie projektą, kad pakeltų kainas, o tada vidiniai asmenys parduoda savo turimas lėšas. Kartais tai įforminama kaip „išpūsti ir palikti“ (pump-and-dump) schema, o kitais atvejais pasireiškia kaip apmokami reklaminiai skelbimai, kuriuose neatskleidžiamas finansinis ryšys. Susijusi rizika yra Rug Pull afera, kurioje kūrėjai palieka projektą, kai pritraukę investuotojų lėšas, išima jo likvidumą.
Vertindami bet kurį kriptovaliutų projektą, apsvarstykite: kaip paskirstyta žetonų pasiūla ir ar didelė jos dalis sutelkta nedideliam piniginių skaičiui? Kas yra komandoje ir kokia narių patirtis? Kokią problemą sprendžia projektas ir ar yra geriau finansuojamų konkurentų, darančių tą patį? Ar yra patikimas informacinis dokumentas ir nepriklausomai audituotas išmaniojo sandorio kodas? Šių klausimų taikymas prieš įsipareigojant lėšomis gali reikšmingai sumažinti riziką susidurti su projektais, kurie remiasi ažiotažu, o ne pagrindiniais veiksniais.
DUK
Kaip atpažinti, ar socialinių tinklų dovanų dalinimas yra afera?
Bet koks dovanų dalinimas, kuriame reikalaujama pirmiausia pervesti lėšas, yra sukčiavimas. Teisėti dovanų dalinimai, kuriuos rengia Binance ar kitos patikimos įmonės, neprašo siųsti kriptovaliutos kaip dalyvavimo sąlygos. Atidžiai patikrinkite paskyros pavadinimą ir vartotojo vardą – ar nėra nedidelių skirtumų nuo oficialios paskyros – ir bet kokią paskyrą, žadančią didelę grąžą už nedidelį išankstinį mokėjimą, laikykite sukčiavimu.
Ką turėčiau daryti, jei kas nors prašo mano pradinės frazės?
Niekada nesidalykite savo pradine fraze ar privačiuoju raktu su niekuo, jokiomis aplinkybėmis. Jokia teisėta birža, piniginės teikėjas ar klientų aptarnavimo komanda niekada to neprašys. Jei kas nors prašo jūsų pradinės frazės, jie bando pavogti jūsų lėšas. Nedelsdami nutraukite ryšį ir praneškite apie kontaktą oficialiais kanalais.
Kaip prieš atsisiunčiant patikrinti, ar kriptovaliutų programėlė yra teisėta?
Eikite į oficialią paslaugos, kuria norite naudotis, svetainę ir naudokite joje pateiktą nuorodą į programėlių parduotuvės įrašą, užuot ieškoję programėlės tiesiogiai programėlių parduotuvėje. Atidžiai palyginkite leidėjo pavadinimą su nurodytu oficialioje svetainėje. Perskaitykite naujausius atsiliepimus ir būkite atsargūs, jei programėlė įtraukta neseniai arba turi ribotą atsisiuntimų istoriją, nors teigia esanti didelė platforma.
Kokie yra „kiaulių skerdimo“ sukčiavimo schemos įspėjamieji ženklai?
Dažniausi įspėjamieji ženklai: nepageidaujamas kontaktas iš nepažįstamo asmens, kuris greitai kuria pasitikėjimą, o tada pristato investavimo galimybę; spaudimas naudoti prekybos platformą, apie kurią nesate girdėję arba kurios negalite savarankiškai patikrinti; tariamas pelnas, kurį skatinama reinvestuoti, o ne išimti; prašymai sumokėti mokesčius ar rinkliavas prieš apdorojant išėmimą. Jei tinka bent vienas iš šių požymių, nutraukite bendravimą ir praneškite apie kontaktą.
Apibendrinimas
Kriptovaliutų sukčiavimo schemos tampa vis sudėtingesnės, o DI pagrįsti įrankiai leidžia sukčiams veikti dideliu mastu ir su tokiu personalizavimo lygiu, kuris anksčiau nebuvo įmanomas. Beveik visų sukčiavimo schemų tipų, nesvarbu kas tai būtų – netikras dovanų dalinimas, „kiaulių skerdimo“ schema ar duomenų vagystės el. laiškas – bendras bruožas yra spaudimas arba skubinimas kartu su neįprastai patraukliu pasiūlymu. Atsargus požiūris į nepageidaujamas galimybes, kontaktų tikrinimas oficialiais kanalais ir pradinės frazės apsauga yra patikimiausios priemonės nuo daugumos šios srities grėsmių.
Papildoma literatūra
Kaip atpažinti aferas decentralizuotų finansų (DeFi) srityje?
Kas yra Rug Pull afera kriptovaliutų srityje ir kaip ji veikia?
Atsakomybės atsisakymas: šis turinys pateikiamas „toks, koks yra“ tik bendrosios informacijos ir švietimo tikslais, be jokio reprezentavimo ar garantijos. Jis neturėtų būti interpretuojamas kaip finansinis, teisinis ar kitoks profesionalo patarimas, taip pat juo nesiekiama rekomenduoti įsigyti kokį nors konkretų produktą ar paslaugą. Turėtumėte kreiptis patarimo į atitinkamus profesionalius patarėjus. Jei straipsnį pateikė trečiosios šalies bendraautoris, atkreipkite dėmesį, kad išsakytos nuomonės priklauso trečiosios šalies bendraautoriui ir nebūtinai atspindi Binance Academy nuomonę. Skaitmeninių išteklių kainos gali būti nepastovios. Jūsų investicijos vertė gali sumažėti arba padidėti, o investuotos sumos galite ir neatgauti. Jūs prisiimate visą atsakomybę už investicinius sprendimus, o Binance Academy nėra atsakinga už jokius galimus nuostolius. Daugiau informacijos rasite naudojimo sąlygose, įspėjime apie riziką ir Binance Academy sąlygose.