TL;DR
Il settore blockchain presenta diverse truffe relative alle criptovalute. Alcune delle più comuni includono ricatti, exchange falsi, giveaway finti, phishing sui social media, malware copia-incolla, email di phishing, schemi Ponzi e piramidali, e ransomware.
Osserviamo brevemente ciascuno per imparare come evitare le truffe Bitcoin più comuni e tenere al sicuro le tue criptovalute.
Introduzione
La natura decentralizzata di Bitcoin ti permette di avere il pieno controllo dei tuoi investimenti. Tuttavia, rende anche più difficile delineare un quadro normativo e giuridico adeguato. Se i truffatori riescono a convincerti a fare errori mentre usi Bitcoin, potrebbero rubare i tuoi BTC, e non c'è praticamente nulla che tu possa fare per recuperarli.
Detto questo, è fondamentale comprendere come operano i truffatori e scoprire come identificare potenziali campanelli d'allarme. Ci sono un sacco di truffe che coinvolgono Bitcoin da tenere d'occhio. Per questo motivo, esamineremo otto truffe Bitcoin comuni e come puoi evitarle.
Truffe Bitcoin comuni (e come evitarle!)
Ricatto
In questa truffa, i criminali ottengono o inventano informazioni sensibili relative alla vittima e le sfruttano per costringerla a inviare Bitcoin o altre forme di denaro.
Exchange falsi
Solitamente, questi exchange falsi attirano trader e investitori crypto offrendo loro criptovalute gratuite, prezzi competitivi, commissioni minime e persino regali.
Per evitare di essere truffato su un exchange falso, dovresti salvare l'URL reale come un segnalibro nel browser e controllare sempre due volte prima di accedere. Puoi anche usare Binance Verify per verificare la legittimità di URL, gruppi Telegram, account Twitter e altro.
Giveaway falsi
I giveaway falsi vengono usati per rubare criptovalute offrendo qualcosa gratis in cambio di un piccolo deposito. In genere, i truffatori ti chiederanno di inviare prima fondi a un indirizzo Bitcoin per poter ricevere più Bitcoin in cambio (ad es., "invia 0,1 BTC per ricevere 0,5 BTC"). Tuttavia, se effettui queste transazioni, non riceverai nulla e non vedrai mai più i tuoi fondi.
Il modo migliore per evitare questo tipo di truffa è non partecipare mai in alcun genere di giveaway che richiede di inviare prima qualcosa di valore. I giveaway legittimi non chiederanno mai fondi.
Phishing sui social media
Il phishing sui social media è una truffa Bitcoin comune che, come i giveaway falsi, troverai spesso su piattaforme di social media. I truffatori creano un account che assomiglia a quello di qualcuno con un alto livello di autorità nel settore crypto (metodo noto come impersonificazione). Dopodiché, offriranno giveaway falsi tramite tweet o messaggi diretti.
Il modo migliore per proteggersi dal phishing sui social media è verificare che la persona è realmente chi dice di essere. Certe piattaforme presentano degli indicatori per scoprirlo, come la spunta degli account verificati su Twitter e Facebook.
Malware copia-incolla
Per evitare questo tipo di truffa, devi fare molta attenzione alla sicurezza del tuo computer. Diffida di messaggi sospetti o email che contengono allegati infetti o link pericolosi. Fai attenzione ai siti web che visiti e al software che installi sui tuoi dispositivi. Dovresti considerare anche l'uso di un antivirus e scansioni periodiche per individuare minacce. Inoltre, è importante mantenere aggiornato il sistema operativo del tuo dispositivo (OS).
Email di phishing
Solitamente, i truffatori includono un messaggio esortandoti ad agire con urgenza per proteggere il tuo account o i tuoi fondi. Potrebbero chiederti di aggiornare le informazioni del tuo conto, ripristinare la tua password o inviare documenti. Nella maggior parte dei casi, il loro obiettivo è ottenere le tue credenziali di accesso e cercare di hackerare il tuo account.
Anche se non trovi nessun segnale d'allarme, dovresti evitare di cliccare su questi link. Se devi accedere al tuo account, fallo in un altro modo, come digitando manualmente l'URL o usando i segnalibri salvati.
Schemi Ponzi e a piramide
Uno schema a piramide è un modello commerciale che paga i membri in base al numero di nuovi membri che introducono. Quando finiscono i nuovi membri, il denaro si esaurisce.
Il modo migliore per evitare queste truffe è fare ricerche sulle criptovalute prima di comprarle – che siano altcoin o Bitcoin. Se il valore di una criptovaluta o di un fondo Bitcoin è unicamente dipendente dall'iscrizione di nuovi investitori o membri, probabilmente si tratta di uno schema Ponzi o a piramide.
Ransomware
In genere, il ransomware bloccherà l'accesso a file importanti o database e minaccerà di cancellarli se il pagamento non viene effettuato entro la scadenza. Purtroppo, però, non ci sono garanzie che i criminali rispetteranno la loro promessa.
Ci sono alcune misure che permettono di proteggersi da attacchi ransomware:
- Installa un antivirus e mantieni aggiornati il tuo sistema operativo e le tue applicazioni.
- Non cliccare su pubblicità e link sospetti.
- Fai attenzione agli allegati delle email. Dovresti diffidare particolarmente di file .exe, .vbs o .scr).
- Effettua regolarmente il backup dei tuoi file per ripristinarli in caso di infezione.
- Puoi trovare altri consigli utili per proteggerti dai ransomware e strumenti di recupero gratuiti su NoMoreRansom.org.
In chiusura
Esistono un sacco di truffe Bitcoin a cui fare attenzione. Tuttavia, sapere come funzionano queste truffe è un primo passo importante per evitarle completamente. Se riesci a evitare le truffe Bitcoin più comuni, potrai mantenere i tuoi fondi crypto al sicuro.