TL;DR
A Bitcointól eltérő minden érme altcoinnak minősül, és méretük a nagy piaci kapitalizációjú blokkláncoktól az új, kisméretű projektekig terjed. Sokan gondolják, hogy az altcoinok a kriptoportfólió diverzifikációjának fontos eszközei. A jó altcoinokba való befektetéssel csökkentheti portfóliója általános kockázatát. Az altcoinok különböző osztályaiba való befektetés felelős befektetési stratégia. Ezen osztályok közé tartoznak a platformtokenek, a stabilcoinok, a DeFi tokenek, sőt még a mémérmék is.
Bevezetés
Bár sokáig a Bitcoin uralta a kriptovalutákkal kapcsolatos híreket, mostanra már az altcoinok is gyakran szerepelnek a címlapokon. Legyen szó a Dogecoin áremelkedéséről vagy az Ethereum frissítéseiről, érdemes többet megtudni a befektetési vagy kriptokereskedési kínálatról. Rengeteg altcoin áll rendelkezésre, ezért nézzünk meg néhányat a különböző kriptoeszközosztályok legjobb projektjei közül.
Mi az altcoin?
Az altcoin minden olyan kriptovaluta, amely nem Bitcoin. Mivel a Bitcoin hozta létre az általunk ismert kriptoipart, más érmék és tokenek alternatívákká váltak. Az altcoinok hatalmas választékban érhetők el, az olyan nagy kapitalizációjú érméktől kezdve, mint az Ether és a BNB, egészen az újonnan indított projektekből származó tokenekig. Az altcoinok hagyományosan az Ethereum ERC-20 tokenjeihez és más nagy blokkláncok natív tokenjeihez kapcsolódnak.
Miért érdemes altcoinba fektetni?
Bár a Bitcoin (BTC) a legnagyobb piaci kapitalizációval rendelkező érme és a legismertebb kriptovaluta, felelős befektetőként érdemes diverzifikálnia befektetési portfólióját. Ehhez a kriptovilágban altcoinokat kell vásárolnia. Csökkentheti az általános kockázatot, ha kriptoportfólióját különböző kriptoérmékre és szektorokra osztja, mint például a decentralizált pénzügy (DeFi) vagy a GameFi. Így, ha a Bitcoin árfolyama zuhan, a többi kriptobefektetés kiegyenlítheti a veszteségek egy részét.
Platformtokenek
Egyes blokkláncok lehetővé teszik a felhasználók számára, hogy saját projekteket, tokeneket vagy akár átjárható blokkláncokat hozzanak létre. Az Ethereum a legismertebb és az egyik legnépszerűbb platform, de mások is követték a példáját, és infrastruktúrát biztosítottak új innovatív projektek számára.
Ether (ETH)
Az Ether az Ethereum platform natív tokenje, amelyet 2015-ben hozott létre Vitalik Buterin és társalapítói. Az Ethereum hatalmas technológiai fejlesztés volt a kriptovaluta-ökoszisztémában, és az eredeti második generációs blokkláncként tartják számon.
A Bitcoin decentralizációs elveit vette át, és programozható kóddal növelte a hasznosságát. Ezek az okosszerződéseknek nevezett szkriptek önvégrehajtóak, és a fejlesztő által meghatározott szabályok szerint futnak. Emellett megváltoztathatatlanok, ami azt jelenti, hogy a fejlesztők nem tudják megváltoztatni őket, ha egyszer már telepítették őket a blokkláncra.
Az Ether a blokklánc hasznossági tokenje. Az okosszerződésekkel való tranzakció és interakció megköveteli, hogy a felhasználó Ethert fizessen. Minden tevékenységtípus bizonyos mennyiségű gas költséget igényel, amely a szükséges számítási teljesítményt méri. Egy bonyolult okosszerződés használata nagyobb gas költséget igényel, mint egy egyszerű ERC-20 token elküldése egyik tárcából a másikba. A gas díjat a hozzáadandó blokk alapján határozzák meg, és alapdíjnak nevezik.
A tervezett Ethereum 2.0-ra történő frissítés részeként kamatért cserébe stakelheti is az Ethert. A stakelés után azonban az Ether az Ethereum 2.0 körülbelül két év múlva esedékes megjelenéséig zárolva marad. Az ethernek sincs kínálati korlátja, de a tranzakciós díjakat deflációs mechanizmus gyanánt égetik.
Solana (SOL)
A SOL a 2020 márciusában elindított Solana blokklánc natív tokenje. A Solana a skálázhatóságra összpontosít, és a Proof of History nevű új konszenzusmechanizmust használja. A Proof of History helyettesíti a blokk időbélyegét, és helyette egy hash függvényt használ az idő mérésére. Ez a mechanizmus jelentősen növeli a hálózat sebességét. A Solana okosszerződéses képességekkel is rendelkezik.
A SOL hasznossági tokenként működik a felhasználók számára, hogy tranzakciós vagy gas díjakat fizessenek az okosszerződésekkel való interakció során. A hálózat deflációs intézkedés gyanánt minden tranzakciós díj egy bizonyos százalékát elégeti. A blokklánc összesen 489 millió SOL tokent fog létrehozni. Ön is lehet hálózati validátor, ha rendelkezik SOL tokennel, és részt vesz a Proof of Stake konszenzusmechanizmusban. A validátorok és stakelők SOL tokeneket kapnak jutalmul az új tranzakciók blokkhoz való hozzáadásában végzett munkájukért.
Polkadot (DOT)
A DOT-ot először 2017-ben hoztak létre, a Polkadot natív tokenjeként. A blokkláncot az Ethereum társalkotója, Gavin Wood, Robert Habermeier és Peter Czaban fejlesztette ki. A DOT átjárható blokkláncok létrehozására összpontosít, és három fő felhasználási területe van: irányítás, stakelés és kötés.
A DOT irányítási modellje lehetővé teszi, hogy a felhasználók döntsenek a hálózati díjakról, a frissítésekről és a paraláncokról. Minden paralánc egy projektre szabott blokklánc, amely a relay lánc néven ismert fő blokklánchoz csatlakozik.
A Polkadot egy Proof of Stake konszenzusmechanizmussal is rendelkezik, amelyben a részvételhez a felhasználóknak DOT-ot kell stakelniük. A DOT stakelése visszatartja a rosszindulatú szereplőket a hálózat manipulálásától, mivel elveszíthetik a tokenjeiket.
A DOT-ot a paralánc slot-árverésen is használják. A felhasználók olyan projektek mögött stakelnek DOT-ot, amelyek szeretnének paralánc slotot szeretnének nyerni. Ha a projekt sikerrel jár, a DOT a paraláncbérlet lejártáig lekötve marad, cserébe a stakelők tokeneket kapnak a projektből.
BNB
A BNB a Binance Smart Chain és a Binance Chain natív tokenje (2022-ben nevet váltottak BNB Chainre). Az érmét 2017-ben bocsátották ki az Ethereum blokkláncon egy ICO keretében, hogy pénzt gyűjtsön a Binance tőzsdei szolgáltatásainak fejlesztéséhez.
2019-ben a BNB a Binance Chainre költözött egy olyan mechanizmussal, amellyel a token ERC-20 tokenről BEP-2 tokenre konvertálható. A Binance DEX (decentralizált tőzsde) a Binance Chainre épült, és BNB-t használ hasznossági tokenként a csökkentett díjakhoz. A felhasználóknak BNB-t kell fizetniük ahhoz is, hogy a Binance Chain gas alapú tranzakciós rendszerében utalásokat végezzenek.
2020 szeptemberében elindult a Binance Smart Chain (BSC), a Binance Chain párhuzamos blokkláncaként. A BSC az Ethereum blokklánc egy forkja, és okosszerződéses képességeket kínál. A BNB egyben a BSC natív tokenje is, amely a BEP-20 protokollt használja, és a tranzakciók, valamint okosszerződéses interakciók gas díjának kifizetésére szolgál.
A BNB egyéb felhasználási területei közé tartozik a Proof of Staked Authority konszenzusmechanizmusában való részvétel BNB stakelésével, illetve kisebb díjak megfizetése a Binance tőzsdén. A Binance negyedévente deflációs mechanizmus gyanánt a tokenek egy bizonyos mennyiségét elégeti. Ezek az égetések addig folytatódnak, amíg 100 000 000 BNB-t el nem égetnek, ami a BNB teljes kínálatának felét jelenti.
Mémérmék
Bár a mémérmék hagyományosan nem nyújtottak nagy értéket a befektetők számára, egyre magasabb hozamot kínálnak. Ha mégis felvesz egyet a portfóliójába, legyen tisztában azzal, hogy ezek különösen magas kockázatú befektetések.
Dogecoin (DOGE)
A Dogecoint Jackson Palmer és Billy Markus hozta létre 2013 decemberében, a Bitcoinhoz hasonló kriptovaluták paródiájaként. Blokklánca elsősorban a Litecoin munkáján alapul, de a Proof of Work konszenzusmódszere nem kompatibilis az SHA-256 bányászgépekkel.
Bár a Dogecoin a kriptó spekulatív természetének szatírája, az évek során jelentős nyereséggel kecsegtető befektetési lehetőséggé vált. Nincs más haszna, mint a fizetés megkönnyítése. A Reddit és más platformok online közösségei a Dogecoinban fizettek jutalomdíjat. Népszerűsége és online közössége hatalmasra nőtt, köszönhetően az értéknövekedésének és a mémekbe illő Shiba Inu kabalának. Elon Musk is nagymértékben támogatta a projektet, felpezsdítve a közösséget és növelve a „mém” faktorát.
A Dogecoin eredetileg 100 milliárd érmében volt korlátozva, de ezt a maximális tőkét mostanra eltörölték. Ezáltal az érme inflálódik, mivel a bányászok évente ötmilliárd új Dogecoint bányásznak.
Stabilcoinok
Egy stabilcoin hozzáadása a portfóliójához hasznos lehet a portfólió likviditása és stabilitása szempontjából. Alacsony kockázatúak, és termékekben is felhasználhatók, hogy állandó passzív jövedelemre tehessen szert. A Binance Earn például többféle lehetőséget kínál stabilcoinjai hozamért történő stakelésére. Kihasználhatja a fiat valuták vagy más stabileszközök tulajdonságait a blokkláncon. A stabilcoinok azért is hasznosak a befektetők számára, mert képesek fedezetet biztosítani az áringadozással szemben, amire később részletesebben kitérünk.
BUSD
A BUSD a Binance és a Paxos által létrehozott, az amerikai dollárhoz kötött, fiat-fedezetű stabilcoin. A kriptopiacon lévő néhány más stablecointól eltérően a BUSD a bankszámlán lévő amerikai dollár értékéhez 1:1 arányban van rögzítve. Ezt a New York Állami Pénzügyi Szolgáltatások Minisztériuma szabályozza, és a stabilérme rendszeres auditokat végez, hogy biztosítsa a teljes fedezetet.
Vásárolhat BUSD-t a nyílt kriptopiacon vagy úgy, hogy USD-t küld a Paxosra, aki aztán új BUSD-t készít Önnek. A Binance fiat átjárókat is kínál a stabilcoin megvásárlásához. A BUSD-t ugyanezzel a módszerrel visszaválthatja dollárra. A BUSD a BNB Chainen és az Ethereumon van.
A kereskedők és befektetők a BUSD-t a profit biztosítására, a likviditás javítására és a kriptovalutáknál gyakori árfolyam ingadozások elkerülésére használják. Ha a Binance tőzsdén vagy más BSC decentralizált tőzsdéken (DEX) keresztül vásárol kriptót, észre fogja venni, hogy a BUSD nagyon gyakori a kriptovaluta párokban. Ez a tulajdonsága értékes eszközzé teszi más BEP-20 tokenekbe való befektetéshez.
DAI
A DAI egy kriptofedezetű stabilcoin, amelyet 2017 decemberében hoztak létre, és amely az amerikai dollár árfolyamát követi. A Maker nevű decentralizált autonóm szervezet (DAO) kezelte a token futtatását. Minden DAI token túl van fedezve kriptóval, hogy ellensúlyozza annak volatilitását, és biztosítsa a DAI viszonylag stabil árfolyamát.
Például, ha az ETH 3000 dollár, akkor 1 ETH-t kell adnia talán 2000 dollárnyi DAI-ért. Ez a számítás azon a feltételezésen alapul, hogy 1,5-szeres fedezetre van szükség, de ez a piac függvényében változhat.
Ha a fedezet ára egy bizonyos szint alá esik, akkor díjat kell fizetnie, vagy felszámolásra kerül. Sok felhasználó a biztonság érdekében szükségesnél több fedezetet nyújt. Ha a rögzített érték 1 dollár alá esik, mondjuk 0,99 dollárra, a felhasználók alacsonyabb áron szerezhetik vissza a fedezetet.
Az előző példánk alapján tegyük fel, hogy 2000 DAI-t kell 3000 dollár értékű ETH-ra cserélnünk. A DAI-t a nyílt piacon 1980 dollárért vásárolhatjuk meg, így 20 dollárt spórolhatunk. A DAI árának csökkenésével ez a kedvezmény még nagyobb lesz. Ezután az összes DAI-t megsemmisítik, ami szintén csökkenti a kínálatot. Mindkét tényező hozzájárul ahhoz, hogy a DAI visszaálljon 1 dollárra. Ha a DAI ára 1 dollár fölé emelkedik, akkor az ellenkezője következik be, és olcsóbbá válik a DAI létrehozása, ami növeli a kínálatot a piacon.
DeFi érmék
A DeFi projektek egyre gyakrabban bocsátanak ki saját tokeneket az irányítás, a stakelés és a profitmegosztás érdekében. Sokrétű felhasználásuknak köszönhetően az érmék sokoldalúak, és sokféle lehetőséget kínálnak a keresetre, nem csupán a birtoklásra. Ha úgy dönt, hogy DeFi érméket vásárol, szavazati jogával általában befolyásolhatod a projekt fejlődését.
UNI
Az UNI az Uniswap natív tokenje, egy automatizált market maker (AMM) és DEX az Ethereumon. Bár az Uniswap 2018 novemberében indult, az UNI tokent csak később, 2020 szeptemberében hozták létre, összesen 1 milliárd UNI-val.
Nem volt ICO vagy érmeértékesítés, ami szokatlan a DeFi projektek esetében. A platform a tokenek 40%-át idővel az alapítóknak, 150 millió UNI tokent a korábbi felhasználóknak, a többit pedig a likviditásbányászati pooloknak osztotta ki. Az Uniswap modell hihetetlenül népszerű, és már több különböző blokkláncra is forkolták.
Az UNI irányítási jogokat biztosít a tokentulajdonosok számára, lehetővé téve számukra, hogy a platform kapcsán módosítási javaslatokat hozzanak létre és szavazzanak azokról. A teljes kínálat legalább 1%-ának (10 millió UNI) birtokában kell lennie ahhoz, hogy javaslatot tegyen. Azonban bárki, aki rendelkezik UNI-val, szavazhat, amint a tárcája szavazati jogot kap.
A szavazati jogát az határozza meg, hogy mennyi UNI-val rendelkezik. Ezek a javaslatok magukban foglalhatják a díjstruktúra módosítását, új poolokat, vagy a protokollok díjváltását. Ha elegendő felhasználó járul hozzá a díjváltáshoz, az Uniswap valamennyi swap díjának 0,05%-a az irányítási rendszer döntése szerint felhasználható lesz.
CAKE
A CAKE a PancakeSwap natív tokenje, amelyet 2020 szeptemberében bocsátottak ki. A PancakeSwap egy AMM és DEX a BNB Chainen, amelynek népszerűsége hatalmasra nőtt. Valójában ez az Ethereum Uniswap forkja. A projekt összetett tokenomikai kialakítással rendelkezik, amely egyensúlyt teremt az új érmék kibocsátása és a régiek elégetése között. A CAKE-nek nincs maximális kínálata, ezért a blokkok generálásával együtt keletkezik. Az új tokeneket farmokon, sorsolásokon és Syrup Poolokon keresztül osztják szét a felhasználók között.
A PancakeSwap is rendszeresen éget CAKE tokeneket számos mechanizmuson keresztül. A projekt például elégeti az NFT-k létrehozására költött összes CAKE tokent, az elsődleges farmkibocsátások (IFO) során összegyűjtött CAKE 100%-át, valamint a PancakeSwap V2-en végrehajtott minden kereskedés 0,05%-át.
A CAKE irányítói tokenként is működik, amely lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy szavazzanak a PancakeSwap javaslatairól és módosításairól. A legtöbb DeFi platformhoz hasonlóan a felhasználók szavazati jogát a birtokolt CAKE tokenek mennyisége határozza meg. A CAKE tokent stakelheti is, hogy a Syrup Pool-ban még több CAKE-jutalmat és projekttokent szerezzen.
Záró gondolatok
Az altcoinokba való befektetés jó lehetőség lehet, ha diverzifikálni szeretné kriptoportfólióját. Ha még nem ismeri a kriptovalutákat, jó kiindulópont lehet, ha megnézi az itt említett legnagyobb projekteket. A nagy piaci kapitalizációval rendelkező kriptovaluták jellemzően alacsonyabb kockázatúak, mint a kisebb, újabb projektek. Összességében a legjobb tanács, amit adhatunk, hogy mindig végezzen kutatást, bármilyen tokenbe vagy érmébe fektet be.