Ključne poruke
Centrifuge je projekt decentraliziranih financija (DeFi) koji dovodi fizičku imovinu (RWA) na lance blokova.
Pomaže tvrtkama pretvoriti imovinu kao što su računi, kreditni portfelji i nekretnine na tokene na lancu kako bi se prikupila sredstva.
Ulagači mogu pružiti kapital skupovima sredstava i potencijalno zaraditi prinose koji dolaze od novčanih tokova iz stvarnog svijeta, a ne samo tržišta kriptovaluta.
CFG se upotrebljava za upravljanje, ulaganje i plaćanje naknada u ekosustavu Centrifuge.
Uvod
Većina aplikacija decentraliziranih financija (DeFi) oslanja se na kriptosredstva (kao što je ETH) kao instrument osiguranja. Centrifuge ide drugačijim putem i usredotočuje se na tokenizaciju fizičke imovine. Cilj je da se tvrtkama olakša pristup likvidnosti te da se ulagačima pruži više načina za zaradu povrata koji bi mogli biti manje povezani s oscilacijama cijene kriptovaluta.
Što je Centrifuge?
Centrifuge je protokol osmišljen za tokenizaciju fizičke imovine i financiranje. Jednostavnije rečeno, pomaže pretvoriti sredstva izvan lanca u tokene na lancu. Nakon što su ta sredstva zastupljena na lancu blokova, mogu se upotrijebiti u strukturiranim skupovima gdje ulagači opskrbljuju kapitalom, a tvrtke primaju financiranje.
Centrifuge se često opisuje kao most između:
tradicionalnih financija (sredstava kao što su računi, zajmovi i fondovi)
decentraliziranih financija (DeFi) (skupova na lancu, pametnih ugovora i ulaganja temeljenih na tokenu)
Kako Centrifuge funkcionira?
Točna postavka može se razlikovati ovisno o sredstvu i skupu, ali postupak često izgleda ovako:
1) Tvrtke donose sredstva na platformu
Tvrtke (često nazvane začetnicima imovine) šalju podatke o imovini koju žele tokenizirati. Primjeri uključuju račune ili dijelove kreditnog portfelja.
2) Provjere usklađenosti
Neki skupovi zahtijevaju provjere identiteta i usklađenosti, poput upoznavanja klijenta (KYC) / sprječavanja pranja novca (AML), ovisno o strukturi i jurisdikciji.
3) Sredstva se tokeniziraju kao nezamjenjivi tokeni (NFT)
Nakon potvrde, sredstva se mogu skovati kao nezamjenjivi tokeni (NFT) ERC-721. Ovi nezamjenjivi tokeni (NFT) predstavljaju odnosna sredstva i mogu ga povezati s popratnom dokumentacijom.
4. Nezamjenjivi tokeni (NFT) upotrebljavaju se za stvaranje financijskih skupova
Nezamjenjivi tokeni (NFT) mogu se upotrebljavati kao instrumenti osiguranja u skupovima. Ulagači dodaju kapital u te skupove, a tokeni skupa emitiraju se kako bi predstavljali pozicije u skupu.
Pregled tehnologije
Centrifuge djeluje diljem više slojeva i mreža:
Lanac Centrifuge: 1. sloj (L1) izvorno na Ethereumovu virtualnom stroju (EVM) koji se upotrebljava za pristupačniju tokenizaciju i upravljanje.
Višelančana podrška: Centrifuge također funkcionira diljem više mreža, uključujući Ethereum, Base, Arbitrum, Avalanche i Solana. Upotrebljava usluge prijenosa mostom za premještanje sredstava i likvidnosti između ekosustava.
Provjera podataka: oracle programi mogu se upotrijebiti za pomoć u provjeri podataka povezanih sa sredstvom i podršku transparentnosti na lancu.
Za što se upotrebljava token CFG?
CFG je glavni token u ekosustavu Centrifuge. Upotrebljava se za:
Upravljanje: imatelji tokena CFG mogu glasovati o odlukama kao što su nadogradnje protokola i pravila o tome koja se sredstva mogu uključiti.
Ulaganje: korisnici mogu uložiti token CFG kako bi podržali sigurnost mreže i zaradili nagrade od ulaganja (ovisno o pravilima mreže).
Naknade: token CFG također se može upotrijebiti za plaćanje naknada za transakciju i mrežu.
Centrifuge Prime
Centrifuge Prime je ponuda usredotočena na institucije. Osmišljena je kao komplet alata za stvari poput:
tokeniziranih fondova i strukturiranih proizvoda
stručnih kreditnih portfelja
značajki emitiranja na lancu (uključujući proizvode u maniri indeksa).
Uobičajeni slučajevi upotrebe
Centrifuge se može upotrebljavati za:
Račune i financijsko trgovanje: tvrtke prikupljaju obrtni kapital koristeći se računima ili potraživanjima.
Tokenizirani fondovi: investicijski proizvodi izgrađeni oko sredstava kao što su šira izloženost tržištu ili državni dug.
Kreditni portfelji: kreditne izloženosti upakirane u strukture na lancu.
Tokenizacija nekretnina: pretvaranje sredstava povezanih s nekretninama u tokene.
Eksperimenti s vlasničkim kapitalom na lancu: istraživanje emitiranja vlasničkog kapitala koristeći se tehnologijom lanca blokova.
Što treba uzeti u obzir?
Projekti fizičke imovine (RWA) mogu biti korisni, ali također dodaju dodatne slojeve u usporedbi s čistim decentraliziranim financijama (DeFi) kriptovaluta. Neke uobičajene točke koje treba pregledati su:
Rizici iz stvarnog svijeta: temeljno poslovanje i kvaliteta imovine i dalje su važni. Važno je provjeriti što se točno tokenizira i kako se to provjerava.
Pravna struktura: tokenizacija ne otklanja potrebu za pravnom dokumentacijom.
Granice likvidnosti: neki skupovi mogu imati blokiranja, vremenske okvire za podizanje ili ograničenu sekundarnu likvidnost.
Rizici pametnog ugovora i mosta: višelančani sustavi mogu dodati više tehničkog rizika.
Pravila usklađenosti: zahtjevi upoznavanja klijenta (KYC) / sprječavanja pranja novca (AML) mogu se primjenjivati ovisno o jurisdikciji i strukturi skupa.
Zaključne misli
Centrifuge (CFG) je usredotočen na dovođenje fizičke imovine u decentralizirane financije (DeFi). Nastoji pomoći tvrtkama da pristupe financiranju koristeći se tokeniziranim instrumentom osiguranja, dok ulagačima daju način zarade povrata na temelju imovine iz stvarnog gospodarstva. Za ljude koje zanimaju proizvodi koji povezuju tradicionalne financije (TradFi) i decentralizirane financije (DeFi), Centrifuge je zanimljiv projekt u području tokenizacije fizičke imovine (RWA).
Dodatni članci
Izjava o odricanju odgovornosti: ovaj vam se sadržaj prikazuje u „zatečenom” stanju i namijenjen je isključivo za opće informiranje i/ili obrazovne svrhe, bez ikakvih tvrdnji ili jamstava. Ne smije se tumačiti kao financijski, pravni ili drugi stručni savjet niti je zamišljen kao preporuka kupnje bilo kojeg određenog proizvoda ili usluge. Trebali biste potražiti vlastiti savjet od odgovarajućih stručnih savjetnika. Kada je članak sastavila treća strana, imajte na umu da stavovi izraženi u njemu pripadaju toj trećoj strani i ne odražavaju nužno stavove Binance akademije. Cijene digitalnih sredstava mogu biti volatilne. Vrijednost vašeg ulaganja može pasti ili porasti i možda nećete vratiti uloženi iznos. Isključivo ste vi odgovorni za svoje investicijske odluke, a Binance akademija nije odgovorna za bilo koje gubitke koji vam mogu nastati. Za više informacija pogledajte naše Uvjete korištenja, Upozorenje o riziku i Uvjete Binance akademije.