Comment PoolTogether fait de l'épargne un jeu ?
Table des matières
Introduction
Qu'est-ce que PoolTogether ?
Comment fonctionne PoolTogether ?
Comment utiliser PoolTogether
Jeton de gouvernance PoolTogether (POOL)
Comment réclamer votre airdrop de jetons POOL ?
Les inconvénients de l'utilisation de PoolTogether
Pour conclure
Comment PoolTogether fait de l'épargne un jeu ?
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Comment PoolTogether fait de l'épargne un jeu ?

Comment PoolTogether fait de l'épargne un jeu ?

Intermédiaire
Publié(e) Feb 19, 2020Mis à jour Mar 2, 2022
7m

Introduction

Les merveilles de la finance décentralisée (DeFi) offrent aux développeurs créatifs un ensemble entièrement nouveau de blocs de construction à essayer. L'objectif du mouvement DeFi est de créer un écosystème de services financiers entièrement nouveau, ouvert, sans autorisation et transparent.
La DeFi est à un stade de maturité si précoce que des types d'applications entièrement nouveaux font régulièrement leur apparition. L'un des premiers exemples de cette explosion est PoolTogether, une loterie construite sur Ethereum où personne ne peut perdre. Comment ça marche et comment pouvez-vous participer ? Voyons cela ensemble.


Qu'est-ce que PoolTogether ?

En résumé, PoolTogether est une application Ethereum qui transforme l'épargne en jeu. Elle y parvient en combinant la puissance de la technologie blockchain, des smart contracts, et des applications décentralisées (Dapps). Il s'agit essentiellement d'un jeu d'épargne qui vous donne un avantage potentiellement énorme et un inconvénient minimal.

Les joueurs peuvent participer au jeu en achetant des billets d'épargne, chacun leur donnant une chance de gagner un prix. À la fin de chaque semaine, quelques gagnants récupèrent les prix de la cagnotte et leurs billets. Cependant, ce qui rend ce jeu unique, c'est que les joueurs qui ne gagnent pas récupèrent également leurs billets. Toutes les personnes impliquées conservent leur argent ! Pour financer les prix, PoolTogether utilise les intérêts perçus sur les billets achetés. Nous allons voir comment cela fonctionne plus en détail.


Comment fonctionne PoolTogether ?

Les joueurs déposent des stablecoins ou une autre crypto dans un smart contract (le pool) pour acheter des billets. En février 2021, il y a 4 pools de loterie : DAI, USDC, UNI et COMP. Chaque billet coûte 1 jeton. Chaque pool a un prix différent basé sur la valeur totale déposée par les joueurs.
Chaque joueur peut acheter autant de billets qu'il le souhaite et retirer son argent à tout moment. Les fonds du pool sont envoyés à la plateforme DeFi de prêt Compound Finance, où ils accumulent des intérêts pendant une période définie (actuellement, une semaine).

À la fin de la semaine, les gagnants sont choisis au hasard. Les adresses gagnantes récupèrent les intérêts gagnés par le pool et leurs billets. Les adresses non gagnantes récupèrent leurs billets, et le jeu reprend. Tout est automatisé par des smart contracts, donc les joueurs n'ont plus besoin d'acheter de billets à nouveau. Tant qu'ils ne retirent pas leurs fonds, ils feront partie des tirages au sort chaque semaine.

PoolTogether est souvent appelé « loterie sans perte », et nous comprenons maintenant pourquoi : aucun des joueurs ne peut perdre ses fonds. Les inconvénients potentiels de l'adhésion au jeu sont le coût d'opportunité lié au fait de ne pas pouvoir utiliser l'argent ailleurs et les frais de transaction que vous devrez payer.

Il convient également de mentionner que les smart contracts qui sélectionnent le gagnant chaque semaine sont entièrement automatisés. Le code étant open source, vous pouvez le consulter vous-même sur GitHub.


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Comment utiliser PoolTogether

Participer au jeu est assez simple. Vous aurez besoin d'un portefeuille qui prend en charge les cryptomonnaies acceptées (DAI, USDC, UNI et COMP). Par exemple, vous pouvez utiliser MetaMask ou Trust Wallet. Vous aurez également besoin d'un peu d'ether (ETH) pour payer les frais de gas.
1. Allez sur l'appli PoolTogether.

2. Connectez votre portefeuille. Si vous utilisez Trust Wallet, choisissez l'option WalletConnect.

3. Choisissez le pool auquel vous souhaitez participer (DAI, USDC, UNI ou COMP).


4. Cliquez sur Deposit, et entrez le nombre de billets que vous souhaitez acheter.

5. Confirmez votre achat. Une fois la transaction effectuée sur la blockchain, c'est terminé !

Comme mentionné, une fois que vos billets sont dans le pool, vous ne devez rien faire d'autre. Vos billets seront automatiquement éligibles pour gagner jusqu'à ce que vous les retiriez. Si vous gagnez, vos gains sont automatiquement convertis en billets, ce qui augmente vos chances de gagner à nouveau.

Il est important de noter que lorsque vous achetez un billet, il n'est pas éligible pour le tirage au sort en cours, uniquement pour le prochain. Cela permet d'empêcher les joueurs de tricher en achetant un billet juste avant une fin de période.

Lorsque vous cliquez sur un pool, vous pouvez surveiller la taille actuelle du pool, l'estimation du prix, le nombre de billets et d'autres statistiques intéressantes.


En bas de chaque page de pool, vous pouvez également consulter l'adresse du contrat en cliquant sur « View pool on Etherscan ». Le lien vous mènera à un explorateur blockchain Ethereum où vous pourrez voir l'activité blockchain de ce pool particulier.


Jeton de gouvernance PoolTogether (POOL)

En février 2021, PoolTogether a lancé son jeton natif appelé POOL. Ce jeton a été créé uniquement pour régir le protocole PoolTogether, ce qui en fait un jeton de gouvernance. Toutes les modifications ou mises à jour apportées au protocole seront proposées et votées par les détenteurs de jetons POOL.

Comme nous pouvons le voir dans le contrat du jeton POOL, l'offre maximale est fixée à 10 000 000 POOL. Selon cet article de blog PoolTogether, le jeton POOL est distribué à la communauté et aux contributeurs selon le schéma suivant :
  • 14 % pour tous les déposants jusqu'au 14 janvier 2021 (17 072 adresses uniques).
  • 12,44 % pour les premiers contributeurs de l'équipe de base (bloqués pendant un an).
  • 7,52 % aux investisseurs de PoolTogether Inc (bloqués pendant un an).
  • 5 % à une distribution de 14 semaines aux déposants de PoolTogether (afin que les nouveaux utilisateurs puissent obtenir des jetons de gouvernance POOL).
  • 2,5 % pour l'intégration et la formation de nouveaux utilisateurs.
  • 1 % des adresses qui ont voté lors des deux premiers votes de gouvernance ET détenaient un dépôt PoolTogether au moment du vote.


La distribution initiale représente 42,46 % de l'offre totale. Les 57,54 % restants sont actuellement dans le Trésor de jetons POOL, qui sera utilisé et distribué selon les propositions des détenteurs de jetons.


Comment réclamer votre airdrop de jetons POOL ?

Comme nous venons de le voir, 14 % de l'offre totale de POOL a été distribuée aux premiers déposants PoolTogether (y compris les trois versions du protocole V1, V2 et V3). Cet airdrop couvrait un total de 17 072 adresses uniques.

Tout utilisateur ayant déposé sur PoolTogether jusqu'au 14 janvier 2021 (minuit UTC) peut réclamer des jetons POOL. La quantité dépend du montant et de la durée du dépôt.

Procédez comme suit pour récupérer vos jetons POOL :

1. Allez sur le site Web de l'appli PoolTogether.

2. Cliquez sur Account.

3. Connectez votre portefeuille (nous avons utilisé MetaMask dans cet exemple).

4. Dans votre application de portefeuille, vérifiez l'URL et cliquez sur Connect.

5. Allez sur la page de récupération des jetons POOL.


6. Lisez les instructions et cliquez sur Next.


7. Insérez l'adresse pour laquelle vous souhaitez réclamer des jetons et cliquez sur « Check claimable balance ».


8. Confirmez la transaction dans votre portefeuille et attendez les confirmations du réseau.

Notez que vous pouvez réclamer des jetons pour des adresses autres que celle qui est connectée (pour autant qu'elles soient éligibles). En d'autres termes, vous pouvez payer les frais de transaction réclamés au cas où l'une de vos adresses éligibles n'aurait pas assez d'ETH. Cependant, les jetons POOL seront envoyés à l'adresse éligible correspondante et non à celle qui effectue la transaction.


9. Félicitations ! Vous avez récupéré vos jetons POOL.


Les inconvénients de l'utilisation de PoolTogether

Favorise les participants qui déposent beaucoup de fonds

Un contre-argument pourrait être que statistiquement, ce jeu rend les riches plus riches. Par conception, un joueur qui achète 1 000 billets aura toujours plus de chances de gagner qu'un joueur qui achète seulement 10 billets. Dans ce cas, le joueur le plus « riche » tire parti de son avantage en percevant des intérêts non seulement sur ses propres fonds, mais aussi sur ceux du joueur le plus « pauvre ». Ainsi, les joueurs qui ne gagnent jamais auraient finalement mieux fait d'envoyer eux-mêmes leurs fonds à une plateforme de prêt.

Cependant, les mécanismes de jeu peuvent toujours être améliorés en fonction des propositions et des votes des détenteurs de jetons. Par exemple, la première version du jeu ne proposait qu'un seul gagnant par semaine, mais la communauté a voté pour un changement, et maintenant le jeu propose plusieurs gagnants par pool.

Frais de transaction

Un autre problème auquel les utilisateurs sont actuellement confrontés est le prix élevé payé pour les frais de transaction. Lorsque le réseau Ethereum est trop encombré, les frais de transaction montent en flèche. Et ils sont particulièrement élevés lorsqu'on effectue des dépôts ou des retraits sur PoolTogether, en raison des multiples interactions entre les smart contracts.

Smart contracts

En février 2021, il n'y a eu aucun problème de sécurité sur PoolTogether. Selon l'équipe, le smart contract alimentant le jeu a été contrôlé par plusieurs cabinets d'audit indépendants. Néanmoins les smart contracts sont des technologies relativement nouvelles et expérimentales sujettes aux bugs et aux vulnérabilités.

Il est toujours plus risqué de bloquer ses fonds dans un smart contract que de les conserver dans votre propre portefeuille, par exemple. Vous êtes sous votre propre responsabilité lorsque vous participez à PoolTogether.


Pour conclure

PoolTogether est un premier exemple prometteur de ce qui peut être réalisé avec un système financier ouvert et sans autorisation, rendu possible par la puissance de la blockchain. L'idée d'une loterie où même les joueurs perdants récupèrent leur prix d'entrée est un tout nouveau concept qui n'existe pas par ailleurs.

Pousser cette idée et l'amener à servir d'autres types de cas d'utilisation peut également générer des résultats convaincants. Le verrouillage des fonds dans un pool générateur d'intérêts peut être utile pour une association caritative, un financement participatif ou d'autres cas d'utilisation auxquels personne n'a encore pensé. Le mouvement de la finance décentralisée (DeFi) ne fait que commencer, et PoolTogether est un avant-goût de la puissance qu'il peut libérer.