9 Altcoins pour diversifier votre portefeuille
Table des matières
Introduction
Qu'est-ce qu'un altcoin ?
Pourquoi devrais-je investir dans des altcoins ?
Tokens de plateformes
Meme coins
Stablecoins
Tokens DeFi
Pour conclure
9 Altcoins pour diversifier votre portefeuille
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9 Altcoins pour diversifier votre portefeuille

9 Altcoins pour diversifier votre portefeuille

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Published Aug 30, 2021Updated May 19, 2022
10m

Résumé

Toutes les monnaies autres que Bitcoin sont considérées comme des altcoins, et elles vont des blockchains à forte capitalisation aux petits projets. Les Altcoins sont souvent considérés comme un élément essentiel de la diversification des portefeuilles de cryptomonnaies. En investissant dans de bons altcoins, vous pouvez réduire le risque global de votre portefeuille. Investir dans différentes catégories d'altcoins est une stratégie d'investissement responsable. Ces articles traitent de tokens de plateforme, de stablecoins, de tokens DeFi et même de mèmes.


Introduction

Bien que le Bitcoin ait généralement dominé les nouvelles sur les cryptomonnaies, les altcoins ont désormais leur part équitable de gros titres. Qu'il s'agisse de l'augmentation des prix de Dogecoin ou des mises à jour d'Ethereum, il est bon d'en savoir plus sur ce que l'on peut bénéficier lors de l'investissement ou du trading de cryptomonnaies. Il y a un grand nombre d'altcoins disponibles, nous allons donc examiner certains des principaux projets dans différentes classes d'actifs de cryptomonnaie.



Qu'est-ce qu'un altcoin ?

Un altcoin est une cryptomonnaie n'étant pas le Bitcoin. Le Bitcoin étant à l'origine du secteur des cryptomonnaies tel que nous le connaissons, d'autres monnaies et tokens sont devenus des alternatives. Il y a une grande variété d'altcoins disponibles, des grandes monnaies comme Ether et BNB aux tokens provenant de projets récemment lancés. Les altcoins sont traditionnellement associés aux tokens ERC-20 sur Ethereum et aux tokens natifs d'autres grandes blockchains.


Pourquoi devrais-je investir dans des altcoins ?

Alors que le Bitcoin (BTC) présente la plus grande capitalisation et qu'il est la cryptomonnaie la plus connue, vous devriez diversifier votre portefeuille d'investissement en tant qu'investisseur responsable. Pour ce faire, dans le monde des cryptomonnaies, vous allez devoir acheter des altcoins. Vous pouvez réduire votre risque global en exposant votre portefeuille de cryptomonnaies à différentes monnaies et secteurs de cryptomonnaies, comme la finance décentralisée (DeFi) ou la GameFi. Ainsi, si le prix du Bitcoin s'effondre, vos autres investissements en cryptomonnaies pourront compenser une partie des pertes.


Tokens de plateformes

Certaines blockchains permettent aux utilisateurs de créer leurs propres projets, tokens, et même des blockchains interopérables. Ethereum est la plateforme la plus connue et l'une des plus populaires, mais d'autres ont suivi sa direction et fourni une infrastructure pour de nouveaux projets innovants.

Ether (ETH)

Ether est le token natif de la plateforme Ethereum , créée en 2015 par Vitalik Buterin et son équipe de cofondateurs. Ethereum a constitué un énorme développement technologique dans l'écosystème des cryptomonnaies et est connu comme la blockchain originale de deuxième génération.
Il a repris les principes de décentralisation du Bitcoin et a augmenté son utilité grâce à un code programmable. Ces scripts, connus sous le nom de Smart Contracts, sont auto-exécutables et s'exécutent selon un ensemble de règles définies par le développeur. Ils sont également immuables, ce qui signifie que les développeurs ne peuvent pas les modifier une fois qu'ils sont déployés sur la blockchain.
L'Ether est utilisé comme token utilitaire de la blockchain. Pour toutes les transactions et interactions avec des smart contracts, l'utilisateur doit payer en Ether. Chaque type d'activité requiert une certaine quantité de gas qui mesure la puissance de calcul nécessaire. L'utilisation d'un smart contract complexe nécessitera plus de gas que l'envoi d'un simple token ERC-20 d'un portefeuille à un autre. Les frais que vous payez pour le gas sont fixés en fonction du bloc auquel vous l'ajoutez et sont connus sous le nom de frais de base.
Vous pouvez également staker de l'Ether dans le cadre de sa mise à niveau prévue vers Ethereum 2.0 et gagner des intérêts. Cependant, une fois que vous staké de l'Ether, celui-ci sera bloqué jusqu'à la sortie d'Ethereum 2.0 dans environ deux ans. Ether n'a pas de limite d'offre, mais les frais de transaction sont brûlés en guise de mécanisme déflationniste.

Solana (SOL)

SOL est le token natif de la blockchain Solana lancée en mars 2020. Solana se concentre sur l'évolutivité et utilise un nouveau mécanisme de consensus appelé « Preuve d'historique ». La preuve d'historique remplace l'horodatage d'un bloc et utilise à la place une fonction de hachage pour mesurer le temps. Ce mécanisme permet d'augmenter considérablement la vitesse du réseau. Solana a également des capacités de smart contract.

SOL agit comme un token utilitaire permettant aux utilisateurs de payer des frais de transaction ou du gas lorsqu'ils interagissent avec des smart contracts. Le réseau brûle un pourcentage de tous les frais de transaction comme mesure déflationniste. La blockchain émettra 489 millions de tokens SOL au total. Vous pouvez également devenir un validateur de réseau si vous détenez du SOL et participez à son mécanisme de consensus de preuve d'enjeu. Les validateurs et les stakers sont récompensés par des tokens SOL pour leur travail d'ajout de nouvelles transactions à un bloc.

Polkadot (DOT)

Le premier DOT a été émis en 2017 comme token natif de Polkadot. La blockchain a été développée par le co-créateur d'Ethereum Gavin Wood, Robert Habermeier et Peter Czaban. DOT se concentre sur la création de blockchains interopérables et propose trois principaux cas d'utilisation : governance, staking, et bonding.

Le modèle de gouvernance de DOT permet aux utilisateurs de prendre des décisions sur les frais de réseau, les mises à niveau et les chaines parallèles (parachain). Chaque parachain est une blockchain personnalisée pour un projet qui se rattache à la blockchain principale, elle est connue sous le nom de chaîne relais.

Polkadot dispose également d'un mécanisme de consensus de preuve d'enjeu qui exige que les utilisateurs stakent des DOT pour participer. Le staking de DOT dissuade les acteurs malveillants de manipuler le réseau, car ils peuvent perdre leurs tokens.

DOT est également utilisé dans les ventes aux enchères pour les nouvelles Parachain. Les utilisateurs stakent DOT au nom des projets qui veulent bénéficier d'une parachain. Si le projet est sélectionné, le DOT staké est gardé en guise de caution jusqu'à la fin du bail de la parachain, et en retour, les stakers reçoivent des tokens du projet.

BNB

BNB est le token natif de la Binance Chain et de la Binance Smart Chain. La monnaie a été lancée en 2017 sur la blockchain Ethereum dans une ICO afin de collecter des fonds pour développer les services d'exchange de Binance.

En 2019, BNB est passé sur Binance Chain avec un mécanisme permettant de convertir le token d'un token ERC-20 en un token BEP-2 . Le DEX (exchange décentralisé) Binance a été créée sur Binance Chain et utilise BNB comme token utilitaire pour payer des frais réduits. Les utilisateurs doivent également payer en BNB pour effectuer des transferts sur la Binance Chain dans son système de transaction à gas.
En septembre 2020, Binance Smart Chain (BSC) a été lancée comme une blockchain parallèle à la Binance Chain. La BSC est un fork de la blockchain Ethereum et offre des fonctionnalités Smart Contract. Le BNB est également le token natif de BSC utilisant le protocole BEP-20, il est utilisé pour payer des frais de gas pour les transactions et les interactions de smart contracts.
D'autres cas d'utilisation du BNB comprennent la participation à son mécanisme de consensus de preuve d'enjeu d'autorité avec le staking de BNB et le paiement de frais moins élevés sur l'exchange Binance. Binance brûle également des grandes quantités de tokens chaque trimestre à titre de mécanisme déflationniste. Ces destructions se poursuivront jusqu'à ce que 100 000 000 BNB aient été détruits, représentant la moitié de l'offre totale de BNB.


Meme coins

Bien que les mèmes ne apportent traditionnellement pas beaucoup de valeur aux investisseurs, ils offrent de plus en plus de rendements élevés. Si vous en ajoutez un à votre portefeuille, sachez que ce sont des investissements particulièrement risqués.

Dogecoin (DOGE)

Le Dogecoin a été créé par Jackson Palmer et Billy Markus en décembre 2013 en tant que parodie de cryptomonnaies comme le Bitcoin. Sa blockchain est principalement basée sur le code du Litecoin, mais sa méthode de consensus de preuve du travail n'est pas compatible avec les machines de minage SHA-256.

Bien que le Dogecoin soit une satire de la nature spéculative de la cryptomonnaie, elle est devenue une opportunité d'investissement présentant des gains significatifs. Il n'a pas d'autre utilité que de faciliter les paiements. Les communautés en ligne sur Reddit et d'autres plateformes ont utilisé Dogecoin pour donner des pourboires. Cette crypto a connu une énorme augmentation de sa popularité et de sa communauté en ligne en raison de l'augmentation de sa valeur et de la mascotte mème Shiba Inu. Elon Musk a également montré beaucoup de soutien pour le projet, participant avec la communauté et augmentant son côté « mème ».

À l'origine, Dogecoin avait une limite de 100 milliards d'unités, mais ce plafond a été supprimé. Cela rend la monnaie inflationniste alors que les mineurs minent cinq milliards de nouveaux Dogecoins par an.


Stablecoins

L'ajout d'un stablecoin à votre portefeuille présente des avantages pour la liquidité et la stabilité de votre portefeuille. Ils présentent un faible risque et peuvent également être utilisés dans les produits pour obtenir un revenu passif constant. Par exemple, Binance Earn offre plusieurs façons de staker vos stablecoins et d'obtenir un rendement en retour. Vous pouvez bénéficier des propriétés de monnaies fiat ou d'autres actifs stables mais sur la blockchain. Les stablecoins sont également utiles aux investisseurs en raison de leur capacité à se couvrir contre la volatilité des prix, un sujet dont nous parlerons plus tard.

BUSD

Le BUSD est un stablecoin adossé au dollar américain, il a été créé par Binance et Paxos. Contrairement à certaines autres monnaies stables sur le marché des cryptomonnaies, le BUSD maintient son cours avec un ratio de 1:1 de dollars américains détenus sur un compte bancaire. Il est réglementé par le Département des services financiers de l'État de New York, et le stablecoin effectue des audits réguliers pour s'assurer qu'il est entièrement collatéralisé.
Vous pouvez acheter des BUSD sur le marché ouvert des cryptomonnaies ou en envoyant des USD à Paxos, qui créera ensuite de nouveaux BUSD pour vous. Binance propose également des passerelles fiat pour l'achat du stablecoin. Vous pouvez également reconvertir vos BUSD en dollars en utilisant les mêmes méthodes. Le BUSD peut être utilisé sur la Binance Smart Chain (BSC), la Binance Chain et le réseau Ethereum.
Les traders et les investisseurs utilisent le BUSD pour verrouiller les gains, améliorer leur liquidité et éviter les fluctuations de prix courantes avec les cryptomonnaies. Lorsque vous achetez des cryptomonnaies par le biais de l'exchange Binance ou d'autres exchanges décentralisés (DEXs) BSC, vous constatez que les BUSD sont très courants dans les paires de cryptomonnaies. Cette caractéristique en fait une monnaie précieuse pour investir dans d'autres tokens BEP-20.

DAI

Le DAI est un stablecoin crypto-collatéralisé créé en décembre 2017 qui suit le dollar américain. Une organisation autonome décentralisée (DAO) appelée Maker gère la gouvernance du token. Chaque token DAI est garanti par des cryptomonnaies afin de compenser sa volatilité et de garantir que le prix du DAI reste relativement stable.

Par exemple, si ETH coûte 3000 $, vous devez fournir 1 ETH pour peut-être 2000 DAI. Ce calcul est basé sur l'hypothèse que vous avez besoin d'un facteur de 1,5 x pour la garantie, mais cela varie en fonction du marché.

Si le prix de votre garantie est inférieur à un certain niveau, vous devrez payer des frais ou être liquidé. De nombreux utilisateurs fournissent plus de garanties que nécessaire pour être en sécurité. Si la parité tombe en dessous de 1 dollar pour atteindre 0,99 dollar, les utilisateurs peuvent récupérer leur garantie à un prix inférieur.

D'après notre exemple précédent, supposons que nous devons échanger 2000 DAI contre 3000 $ d'ETH. Nous pouvons acheter le DAI pour 1980 $ sur le marché ouvert, ce qui nous permet d'économiser 20 $. Plus le prix du DAI diminue , plus cette réduction est importante. Tous les DAI tradés sont alors détruits, ce qui réduit également l'offre. Ces deux facteurs contribuent à faire revenir le DAI à 1 $. Lorsque le prix du DAI est supérieur à 1 $, la situation opposée se produit, ce qui rend moins coûteuse l'émission de DAI, ce qui augmente par ailleurs son offre sur le marché.


Tokens DeFi

Les projets DeFi émettent de plus en plus leurs propres tokens pour la gouvernance, le staking et le partage des bénéfices. En raison de leur usages multiples, les monnaies sont polyvalentes et offrent de nombreuses façons de générer des revenus, plutôt que de simplement les détenir. Si vous décidez d'acheter des monnaies DeFi, vous pouvez généralement influencer le développement du projet à l'aide de votre pouvoir de vote.

UNI

L'UNI est le token natif d'Uniswap, un animateur de marché automatique (AMM) et un DEX sur Ethereum. Bien qu'Uniswap ait été lancé en novembre 2018, le token UNI a été émis plus tard en septembre 2020, avec une quantité en circulation totale de 1 milliard d'UNI.
Il n'y a pas eu d'ICO ou de vente de tokens, ce qui est rare pour les projets DeFi. La plateforme a distribué 40 % des tokens aux fondateurs au fil du temps, 150 millions de tokens UNI aux utilisateurs précédents et le reste aux pools de liquidités. Le modèle Uniswap est incroyablement populaire et a été forké sur de nombreuses blockchains.

L'UNI confère aux détenteurs des droits de gouvernance leur permettant de créer et de voter pour les propositions qui font évoluer la plateforme. Vous devez posséder au moins 1 % (10 millions d'UNI) de l'offre totale pour faire une proposition. Cependant, toute personne détenant de l'UNI peut voter une fois que son portefeuille est désigné comme ayant des droits de vote.

Votre pouvoir de vote est déterminé par la quantité d'UNI que vous détenez. Ces propositions pourraient inclure des modifications de la structure des frais, la création de nouveaux pools ou l'activation des frais de protocole. Si un nombre suffisant d'utilisateurs accepte le changement de tarif, 0,05 % de tous les frais d'échange d'Uniswap pourront être utilisés selon ce que le système de gouvernance décidera.

CAKE

Le CAKE est le token natif de PancakeSwap lancé en septembre 2020. PancakeSwap est un AMM et DEX sur la Binance Smart Chain qui a vu sa popularité augmenter considérablement. Il s'agit, en fait, d'un fork Uniswap d'Ethereum. Le projet présente une tokenomique complexe qui équilibre l'émission de nouvelles unités et la destructions des anciennes. Le CAKE n'est pas soumis à une quantité maximale, il est miné à chaque bloc généré. De nouveaux tokens sont distribués aux utilisateurs par le biais de farm, de loteries et de pools.
De plus, PancakeSwap brûle régulièrement des CAKE par le biais d'une longue liste de mécanismes. Par exemple, le projet brûle tous les CAKE dépensés pour émettre des NFT, 100 % des CAKE levés dans les Initial Farm Offerings (IFO), et 0,05 % de chaque transaction effectuée sur PancakeSwap V2.

CAKE agit également comme un token de gouvernance permettant aux utilisateurs de voter sur les propositions et les changements apportés à PancakeSwap. Comme la plupart des plateformes DeFi, le pouvoir de vote d'un utilisateur est déterminé par la quantité de CAKE qu'il détient. Vous pouvez également staker du CAKE pour gagner plus de CAKE ou les tokens de divers projets dans les Syrup Pools.


Pour conclure

Investir dans les altcoins peut constituer une option intéressante si vous souhaitez diversifier votre portefeuille de cryptomonnaies. Si vous débutez dans les cryptomonnaies, voici un bon point de départ pour certains des plus grands projets mentionnés. Les cryptomonnaies à grande capitalisation présentent généralement un risque plus faible que les projets plus petits et plus récents. Dans l'ensemble, le meilleur conseil que nous puissions donner est de toujours faire vos propres recherches sur les tokens ou les monnaies dans lesquels vous investissez.