Kuinka rakentaa tasapainoinen kryptosalkku
Sisällysluettelo
Johdanto
Mikä on kryptosalkku?
Mitä on varojen allokointi ja hajauttaminen?
Keskitetyt vs. hajautetut kryptosalkut 
Erilaisia kryptoja
Taloudelliset kryptotuotteet
Kuinka rakentaa tasapainoinen kryptosalkku
Kryptosalkun seurantatyökalut
Yhteenveto
Kuinka rakentaa tasapainoinen kryptosalkku
Etusivu
Artikkelit
Kuinka rakentaa tasapainoinen kryptosalkku

Kuinka rakentaa tasapainoinen kryptosalkku

Aloittelija
Julkaistu Jul 12, 2021Päivitetty Nov 10, 2022
9m

Tiivistelmä

Kryptosalkun tasapainottaminen ei ole kovin eri asia kuin perinteisen sijoitussalkun tasapainottaminen. Voit helposti vähentää kokonaisriskiäsi profiilisi ja sijoitusstrategiasi mukaan. Pääset helposti alkuun yksinkertaisesti hajauttamalla sijoituksesi eri kryptojen kesken.

Siitä, missä määrin salkku kannattaa hajauttaa, on olemassa monia mielipiteitä, koska aiheeseen liittyy sekä hyviä että huonoja puolia. On kuitenkin yleisesti hyväksyttyä, että jonkinlainen hajauttaminen on hyödyllistä. Voit vähentää sijoituksiisi liittyvää riskiä pitämällä hallussasi erilaisia kryptovaroja (mukaan lukien stablecoineja) ja varmistamalla, että tasapainotat varojen allokaation säännöllisesti.

Voit helpottaa salkun hallintaa käyttämällä kolmannen osapuolen salkun seurantatyökalua tai lisäämällä transaktiosi manuaalisesti laskentataulukkoon. Jotkin seurantatyökalut voidaan yhdistää henkilökohtaisiin lompakoihin ja kryptopörsseihin, mikä tekee prosessista helpomman.


Johdanto

Kryptosijoittamisen aloittaminen on yhtä helppoa kuin ensimmäisen bitcoinin (BTC), etherin (ETH) tai minkä tahansa muun krypton ostaminen. Vaikka jotkut sijoittajat haluavat ostaa ja pitää hallussaan vain tunnetuimpia kryptoja, toiset päättävät kokeilla altcoineja. Mutta mikä on paras tapa tehdä näin? Onnistut todennäköisemmin ajattelemalla huolellisesti varojen allokointia ja tasapainottamalla kryptosalkkusi säännöllisesti. Riskinsietokyvystäsi riippuen on olemassa muutamia tapoja tehdä näin. Salkun tasapainottaminen ei ole vaikeaa, ja sen tulokset voivat olla kannattavia.


Mikä on kryptosalkku?

Kryptosalkku on kokoelma kryptoja, jotka sijoittaja tai treidaaja omistaa. Salkut sisältävät tyypillisesti erilaisia varoja, mukaan lukien altcoineja ja kryptorahoitustuotteita. Kryptosalkku onkin melko samanlainen kuin perinteinen sijoitussalkku, paitsi että keskityt yhteen omaisuusluokkaan. Voit seurata kryptosalkkuasi manuaalisesti laskentataulukon avulla tai käyttää erikoistyökaluja ja ohjelmistoja omistusten ja tuottojen laskemiseen. Hyvä salkun seurantatyökalu voi olla hyödyllinen. Seurantatyökalut ovat välttämättömiä päivätreidaajille ja muille lyhytaikaisille kauppiaille, mutta ne tarjoavat lisäarvoa myös pitkäaikaisille sijoittajille ja hodlaajille.


Mitä on varojen allokointi ja hajauttaminen?

Sijoitussalkkua luotaessa kannattaa tutustua varojen allokoinnin ja hajauttamisen käsitteisiin. Varojen allokoinnilla tarkoitetaan sijoittamista eri omaisuusluokkiin (esim. kryptot, osakkeet, joukkovelkakirjat, jalometallit, käteinen jne.). Hajauttaminen liittyy sijoitusvarojesi jakauttamiseen eri omaisuuserille tai sektoreille. Voit esimerkiksi monipuolistaa osakeomistuksiasi sijoittamalla eri toimialoille, kuten maatalouteen, teknologiaan, energiaan ja terveydenhuoltoon. Molemmat strategiat vähentävät kokonaisriskiäsi.

Teknisesti kryptot ovat yksi omaisuusluokka. Voit kuitenkin hajauttaa kryptosalkkusi sijoittamalla eri tuotteisiin, kolikoihin ja tokeneihin, joilla on erilaiset tavoitteet ja käyttötapaukset. Voit esimerkiksi allokoida salkkusi sisältämään 40 % bitcoineja, 30 % stablecoineja, 15 % NFT:itä ja 15 % altcoineja. Jos haluat tutkia aihetta tarkemmin, tutustu omaisuuden allokoinnin ja hajauttamisen selitykseen.


Keskitetyt vs. hajautetut kryptosalkut 

Useimpien neuvojen mukaan sinun tulisi hajauttaa kryptosalkkusi. Vaikka tämä on standardimenettely sijoittajien keskuudessa, pääoman levittämiseen eri omaisuuseriin liittyy sekä hyviä että huonoja puolia. Kuten jo mainitsimme, hajautettu salkku vähentää kokonaisriskiä ja volatiliteettia. Voitot voivat kattaa tappiot, ja ne voivat pitää positiosi vakaana. Voit myös mahdollisesti tuottaa enemmän voittoja jokaisella omistamallasi kolikolla. Vaikka kaikki sijoitukset eivät ole voittajia, asianmukaisella varojen allokoinnilla ja hajauttamisella voit todennäköisemmin ansaita tuottoa pitkällä aikavälillä.

Mitä hajautetumpi salkkusi on, sitä lähemmin se seuraa kokonaismarkkinoita. Useimmat treidaajat ja sijoittajat haluavat voittaa markkinat suuremmilla tuotoilla. Erittäin hajautettu salkku johtaa enemmän keskimääräisiin tuottoihin kuin onnistuneesti keskitetty salkku. Huonommin suoriutuvat varat voivat tasapainottaa suurituottoisia varoja.

Hajautetun salkun hallinta vaatii myös enemmän aikaa ja tutkimusta. Jos haluat sijoittaa järkevästi, sinun tulee ymmärtää, mitä ostat. Mitä suurempi salkkusi on, sitä vaikeampaa kaiken ymmärtäminen on. Jos salkkuusi sisältyy varoja eri lohkoketjuista, saatat myös joutua käyttämään useita lompakoita ja pörssejä varojesi hallintaan. Päätös hajauttamisesta tai keskittämisestä on sinun, mutta jonkin verran hajauttamista suositellaan aina.


Erilaisia kryptoja

Bitcoin on tunnetuin kryptovaluutta, ja se on markkina-arvoltaan suurin. Mutta tasapainoinen salkku sisältää valikoiman erilaisia kolikoita kokonaisriskin vähentämiseksi. Tutustutaanpa eri projekteihin.

Maksukolikot

Nykyään on vaikea löytää uusia kolikoita, jotka liittyvät pääasiassa maksuihin. Mutta jos palataan kryptojen alkuaikoihin, useimmat projektit olivat arvon siirtämiseen luotuja järjestelmiä. Bitcoin on niistä tunnetuin esimerkki, mutta muita vaihtoehtoja ovat Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) ja Litecoin (LTC). Nämä kolikot ovat ensimmäisen sukupolven kryptovaluuttoja, jotka olivat olemassa ennen Ethereumia ja älysopimusten käyttöönottoa.

Stablecoinit

Stablecoin yrittää seurata kohde-etuuden, kuten fiat-valuutan tai jalometallin arvoa. Esimerkiksi BUSD on sidottu Yhdysvaltain dollariin yksi yhteen -suhteessa. PAX Gold (PAXG) käyttää samaa järjestelmää, mutta siinä yksi kolikko on sidottu yhden troy unssin hintaan kultaa, jota pidetään varannoissa. Vaikka stablecoinit eivät välttämättä tarjoa suuria tuottoja, ne tarjoavat nimensä mukaisesti vakautta.

Kryptomarkkinat ovat epävakaat, joten on hyödyllistä, että salkussasi on jotain, mikä säilyttää arvonsa. Jos stablecoin on sidottu johonkin varaan kryptoekosysteemin ulkopuolella, kryptomarkkinoiden notkahdusten ei pitäisi vaikuttaa siihen. Jos haluat siirtää tokeneita pois tietystä projektista, voit muuntaa ne nopeasti dollarivakuudelliseksi stablecoiniksi (kuten BUSD:ksi) tuottojesi turvaamiseksi. Muuntaminen fiatiksi on paljon pidempi prosessi kuin treidaaminen stablecoineilla.

Arvopaperitokenit

Perinteisten arvopaperien tapaan arvopaperitoken voi edustaa monia asioita. Se voi edustaa yrityksen omaa pääomaa, projektin liikkeeseen laskemaa joukkovelkakirjaa tai jopa äänioikeutta. Se on käytännössä digitalisoitu arvopaperi, joka sijaitsee lohkoketjussa, mikä tarkoittaa, että se kuuluu enimmäkseen samojen säännösten piiriin. Tästä syystä arvopaperitokenit ovat paikallisten sääntelyviranomaisten lainkäytön alaisia, ja niiden on käytävä läpi oikeudellinen prosessi ennen liikkeeseenlaskua.

Hyötytokenit

Hyötytoken toimii palvelun tai tuotteen avaimena. Esimerkiksi BNB ja ETH ovat molemmat hyötytokeneita. Voit muun muassa käyttää niitä transaktiomaksujen maksamiseen, kun olet vuorovaikutuksessa hajautettujen sovellusten (DAppit) kanssa. Monet projektit laskevat liikkeeseen omia hyötytokeneitaan varojen keräämiseksi kolikkoannin aikana. Tokenin arvolla tulisi teoriassa olla suora yhteys sen hyödyllisyyteen.

Hallintotokenit

Kun hallussasi on hallintotokeneita, voit saada äänestysoikeuden tietyssä projektissa ja jopa omistusoikeuden osaan sen tuloista. Nämä tokenit sijaitsevat todennäköisemmin hajautetun rahoituksen (DeFi) alustoilla, kuten PancakeSwap, Uniswap tai SushiSwap. Kuten hyötytokenienkin yhteydessä, myös hallintotokenien arvo liittyy suoraan taustalla olevan projektin onnistumiseen.


Taloudelliset kryptotuotteet

Salkun ei tarvitse koostua pelkästään eri kolikoiden hallussapidosta. Taloudelliset kryptotuotteet voivat myös auttaa hajauttamaan salkkuasi entisestään. Tilannetta voidaan verrata sijoittamiseen valtion joukkovelkakirjoihin, pörssinoteerattuihin rahastoihin tai sijoitusrahastoihin sen sijaan, että omistaisit vain osakkeita. On olemassa valtava määrä tuotteita, joihin voit sijoittaa eri lohkoketjuissa ja hajautetuissa sovelluksissa.

Jos tämä aihe on sinulle uusi, Binance tarjoaa erilaisia rahoitustuotteita. Voit tarkistaa ne kirjautumalla Binancen tilillesi ja siirtymällä [Rahoitus]-osioon. Kaikkiin näihin tuotteisiin liittyy erilaisia riskitasoja, joten varmista, että ymmärrät niiden toimintamekanismit ennen sijoittamista.


Kuinka rakentaa tasapainoinen kryptosalkku

Jokaisella sijoittajalla ja treidaajalla on omat ideansa siitä, mikä tekee kryptosalkusta tasapainoisen. Mutta on joitain yleisiä sääntöjä, jotka kannattaa ottaa huomioon:

1. Jaa salkkusi korkean, keskitason ja matalan riskin sijoituksiin ja painota ne asianmukaisesti. Salkku, jossa suurin osa sijoituksista on korkean riskin kategoriassa, ei todellakaan ole tasapainoinen. Tällainen salkku saattaa tuottaa suurempia voittoja, mutta se voi myös aiheuttaa valtavia tappioita. Riskiprofiilisi määrittää, millainen painotus sopii sinulle parhaiten, mutta varoja kannattaa sekoittaa jonkin verran.

2. Harkitse joidenkin stablecoinien hallussapitoa, jotta voit tarjota likviditeettiä salkullesi. Stablecoinit ovat avain moniin DeFi-alustoihin, ja ne voivat auttaa sinua lukitsemaan tuotot tai poistumaan positiosta nopeasti ja helposti.

3. Tasapainota salkkusi uudelleen tarvittaessa. Kryptomarkkinat ovat erittäin epävakaat, ja päätöstesi pitäisi muuttua kulloisenkin tilanteen mukaan.

4. Kohdista uusi pääoma strategisesti, jotta et ylipainota salkkusi yhtä aluetta. Jos olet saanut viime aikoina suuria voittoja yhdestä kolikosta, voi olla houkuttelevaa pumpata siihen lisää rahaa. Älä kuitenkaan anna ahneudelle valtaa, vaan harkitse, miten voisit sijoittaa rahat paremmin.

5. Tee oma tutkimuksesi. Mikään ei vedä vertoja tälle klassiselle neuvolle. Sijoitat omia rahojasi, joten älä luota pelkästään muiden neuvoihin. Vinkkejä mahdollisten huijausten havaitsemiseen on artikkelissa Viisi yleistä kryptohuijausta ja kuinka välttää ne. 

6. Sijoita vain ne varat, jotka sinulla on varaa menettää. Salkkusi ei ole oikein tasapainotettu, jos se stressaa sinua. Positioidesi ei pitäisi aiheuttaa sinulle vakavia seuraamuksia, jos asiat menevät pahasti pieleen.


Kryptosalkun seurantatyökalut

Salkun seurantatyökalu on ohjelma tai palvelu, jonka avulla voit seurata varojesi liikkeitä. Voit nähdä, miten nykyinen allokaatiosi vastaa pitkän aikavälin tavoitteisiisi, ja seurata edistymistäsi. Tässä on joitain esimerkkejä, joita kannattaa harkita:

CoinMarketCap

CoinMarketCap on erittäin suosittu hintaseurantatyökalu, joka on kehittänyt oman salkkutyökalunsa. Salkun seurantatyökalua voi käyttää ilmaiseksi työpöytä- ja mobiiliversiona. Tämän työkalun käyttämiseksi sinun on lisättävä omistuksesi manuaalisesti, koska työkalu ei muodosta yhteyttä lompakkoosi tai pörssiin. Voit myös lisätä ostohinnat, jotta voit seurata voittojasi tarkasti.

CoinGecko 

CoinGecko tunnetaan pääasiassa kryptojen hintaseurantatyökaluna, mutta sillä on myös salkkuseurausvaihtoehto. Se on ilmainen käyttää, ja se on saatavilla selaimessasi tai mobiililaitteellasi. Jos käytät CoinGeckoa jo muutenkin, seurantatyökalu on myös kokeilemisen arvoinen.

Delta

Delta on mobiilisovellus, jonka avulla voit tarkastella kryptosalkkuasi ja perinteisiä sijoituksiasi samanaikaisesti. Sovellus voi muodostaa yhteyden 20 pörssiin ja erilaisiin lompakoihin, mukaan lukien Binance. Työkalusta on olemassa sekä ilmainen että maksullinen versio, mutta et voi treidata sovelluksen kautta.


Yhteenveto

Suuri osa kryptomarkkinoista on riippuvaisia Bitcoinin menestyksestä. Tämä ei kuitenkaan ole mikään syy olla tasapainottamatta salkkuasi. Monipuoliset kryptosijoitukset voivat kompensoida joitain Bitcoinin romahduksen aiheuttamia tappioita, joten salkun hajauttaminen kannattaa aina. Muista, että salkun tasapainottamiseen liittyy muutakin kuin useiden kolikoiden hallussapito. Käyttämällä hieman aikaa strategian luomiseen voit luoda omaa riskinsietokykyäsi vastaavan salkun.