Tiivistelmä
Mitä tahansa muuta kolikkoa kuin Bitcoinia pidetään altcoinina, ja altcoinien koko vaihtelee markkina-arvoltaan suurista lohkoketjuista uusiin pieniin projekteihin. Altcoineja pidetään usein olennaisena osana kryptosalkun hajauttamista. Sijoittamalla hyviin altcoineihin voit vähentää salkkusi kokonaisriskiä. Sijoittaminen eri altcoin-luokkiin on vastuullinen sijoitusstrategia. Näitä luokkia ovat alustatokenit, stablecoinit, DeFi-tokenit ja jopa meemikolikot.
Johdanto
Vaikka Bitcoin onkin yleensä hallinnut kryptouutisia, altcoinit ovat keränneet kohtuullisen osuuden otsikoista. Olipa kyseessä sitten Dogecoinin hinnannousu tai Ethereumin päivitykset, on hyvä oppia lisää siitä, mitä kryptosijoittajille ja -treidaajille on tarjolla. Altcoineja on saatavilla valtava määrä, joten tarkastellaanpa joitain parhaista projekteista eri kryptovarallisuusluokissa.
Mikä on altcoin?
Altcoin on mikä tahansa kryptokolikko, joka ei ole Bitcoin. Bitcoin loi kryptoalan sellaisena kuin me sen tunnemme, mutta muista kolikoista ja tokeneista on tullut vaihtoehtoja sille. Saatavilla olevia altcoineja on valtava valikoima, aina markkina-arvoltaan suurista kolikoista, kuten Etheristä ja BNB:stä, äskettäin käynnistettyjen projektien tokeneihin. Altcoinit on perinteisesti yhdistetty Ethereumin ERC-20-tokeneihin ja muiden suurten lohkoketjujen natiivitokeneihin.
Miksi minun pitäisi sijoittaa altcoineihin?
Vaikka Bitcoin (BTC) onkin markkina-arvoltaan suurin kolikko ja tunnetuin kryptovaluutta, sinun tulee monipuolistaa sijoitussalkkuasi, jos haluat sijoittaa vastuullisesti. Jotta voit tehdä tämän kryptomaailmassa, sinun on ostettava altcoineja. Voit vähentää kokonaisriskiäsi lisäämällä kryptosalkkuusi eri alan kolikoita ja sektoreita, kuten hajautettu rahoitus (DeFi) tai GameFi. Näin jos Bitcoinin hinta romahtaa, muut kryptosijoituksesi voivat tasapainottaa joitain tappioita.
Alustatokenit
Käyttäjät voivat luoda joidenkin lohkoketjujen avulla omia projektejaan, tokeneitaan ja jopa yhteentoimivia lohkoketjujaan. Ethereum on tunnetuin alusta ja yksi suosituimmista, mutta muut ovat seuranneet sen esimerkkiä ja tarjoavat infrastruktuurin uusille innovatiivisille projekteille.
Ether (ETH)
Ether on Ethereum-alustan natiivitoken, jonka Vitalik Buterin ja hänen perustajatiiminsä loivat vuonna 2015. Ethereum oli valtava teknologinen kehitysaskel kryptoekosysteemissä, ja se tunnetaan alkuperäisenä toisen sukupolven lohkoketjuna.
Ether luotiin Bitcoinin hajauttamisen periaatetta hyödyntäen, mutta sen hyödyllisyyttä lisättiin ohjelmoitavalla koodilla. Nämä komentosarjat, jotka tunnetaan nimellä älysopimukset, ovat itsetoteuttavia ja toimivat kehittäjän sääntöjen mukaisesti. Ne ovat myös muuttamattomia, mikä tarkoittaa, että kehittäjät eivät voi muuttaa niitä, kun ne on otettu käyttöön lohkoketjussa.
Etheriä käytetään lohkoketjun hyötytokenina. Kaikki transaktiot ja vuorovaikutus älysopimusten kanssa edellyttävät, että käyttäjä maksaa etherillä. Jokainen transaktiotyyppi vaatii tietyn määrän gasia, joka on mittari tarvittavasta laskennallisesta tehosta. Monitahoisen älysopimuksen käyttäminen vaatii enemmän gasia kuin yksinkertaisen ERC-20-tokenin lähettäminen lompakosta toiseen. Gasista maksamasi maksu määräytyy sen lohkon perusteella, johon lisäät sen, ja tätä kutsutaan perusmaksuksi.
Voit myös steikata etheriä osana sen suunniteltua päivitystä Ethereum 2.0:aan korkoa vastaan. Kuitenkin kun olet steikannut, etherisi lukitaan, kunnes Ethereum 2.0 julkaistaan. Etherillä ei myöskään ole maksimitarjontaa, mutta transaktiomaksut poltetaan deflaatiomekanismina.
Solana (SOL)
SOL on maaliskuussa 2020 lanseeratun Solana-lohkoketjun natiivitoken. Solana keskittyy skaalautuvuuteen ja käyttää uutta konsensusmekanismia nimeltä Proof of History. Proof of History korvaa lohkon aikaleiman ja käyttää sen sijaan hajautustoimintoa ajan mittaamiseen. Tämä mekanismi lisää merkittävästi verkon nopeutta. Solanassa on myös älysopimusominaisuuksia.
SOL toimii hyötytokenina, jonka avulla käyttäjät voivat maksaa transaktiomaksuja tai gasia ollessaan vuorovaikutuksessa älysopimusten kanssa. Verkko polttaa prosenttiosuuden jokaisesta transaktiomaksusta deflaatiotoimenpiteenä. Lohkoketjussa luodaan yhteensä 489 miljoonaa SOL-tokenia. Voit myös ryhtyä verkon vahvistajaksi, jos sinulla on SOLia ja osallistut sen varantotodistekonsensusmekanismiin. Vahvistajat ja steikkaajat palkitaan SOL-tokeneilla työstään uusien transaktioiden lisäämiseksi lohkoon.
Polkadot (DOT)
DOT luotiin ensimmäisen kerran vuonna 2017 Polkadotin natiivitokeniksi. Lohkoketjun ovat kehittäneet Ethereumin toinen luoja Gavin Wood, Robert Habermeier ja Peter Czaban. DOT keskittyy yhteentoimivien lohkoketjujen luomiseen, ja sillä on kolme pääasiallista käyttötapausta: hallinto, steikkaus ja sidonta.
DOTin hallintomallin avulla käyttäjät voivat tehdä päätöksiä verkkomaksuista, päivityksistä ja parachaineistä. Jokainen parachain on räätälöity lohkoketju projektille, joka kiinnittyy relay-ketjuna tunnettuun päälohkoketjuun.
Polkadotilla on myös varantotodistekonsensusmekanismi, johon osallistuminen edellyttää, että käyttäjät steikkaavat DOTia. DOTin steikkaaminen varmistaa, että pahansuovat toimijat eivät manipuloi verkkoa, koska he voivat menettää tokeninsa.
DOTia käytetään myös Parachain Slot -huutokaupoissa. Käyttäjät steikkaavat DOTia projekteihin, jotka haluavat voittaa parachain-paikan. Jos projekti onnistuu, DOT sidotaan, kunnes parachainin vuokrasopimus on vanhentunut, ja vastineeksi steikkaajat saavat projektin tokeneita.
BNB
BNB on Binance Smart Chainin ja Binance Chainin natiivitoken (joista tuli BNB Chain vuonna 2022). Kolikko lanseerattiin vuonna 2017 Ethereum-lohkoketjussa kolikkoannin kautta, jotta voitiin kerätä varoja Binancen pörssipalvelujen kehittämiseen.
Vuonna 2019 BNB siirtyi Binance Chainiin mekanismilla, jolla token muunnettiin ERC-20-tokenista BEP-2-tokeniksi. Binance DEX (hajautettu pörssi) rakennettiin Binance Chainiin, ja se käyttää BNB:tä hyötytokenina alennettujen maksujen maksamiseen. Käyttäjien on myös maksettava BNB:llä tehdessään siirtoja Binance Chainissä sen gas-pohjaisessa transaktiojärjestelmässä.
Syyskuussa 2020 Binance Smart Chain (BSC) lanseerattiin rinnakkaisena lohkoketjuna Binance Chainille. BSC on Ethereum-lohkoketjun haarautuminen, joka tarjoaa älysopimusominaisuuksia. BNB on myös BSC:n natiivitoken, joka käyttää BEP-20-protokollaa, ja sitä käytetään gas-maksujen maksamiseen transaktioista ja älysopimusvuorovaikutuksesta.
Muita BNB:n käyttötapauksia ovat osallistuminen sen Proof of Staked Authority -konsensusmekanismiin BNB:n steikkauksen avulla ja pienempien maksujen maksaminen Binancen pörssissä. Binance myös polttaa tokenia neljännesvuosittain deflaatiomekanismina. Nämä poltot jatkuvat, kunnes 100 000 000 BNB:tä on poltettu, mikä vastaa puolta BNB:n kokonaislevikistä.
Meemikolikot
Vaikka meemikolikot eivät perinteisesti ole tarjonneet paljon arvoa sijoittajille, ne ovat tarjonneet suuria voittoja. Jos lisäät tällaisia tokeneita salkkuusi, muista, että ne ovat erityisen riskialttiita sijoituksia.
Dogecoin (DOGE)
Jackson Palmer ja Billy Markus loivat Dogecoinin joulukuussa 2013 parodiana Bitcoinin kaltaisista kryptoista. Sen lohkoketju perustuu ensisijaisesti Litecoiniin, mutta sen työntodistekonsensusmenetelmä ei ole yhteensopiva SHA-256-louhintalaitteiden kanssa.
Vaikka Dogecoin on satiiri kryptojen spekulatiivisesta luonteesta, siitä on vuosien varrella tullut sijoitusmahdollisuus, joka on tuottanut merkittäviä voittoja. Sillä ei ole maksamisen lisäksi muuta käyttötapausta. Redditin ja muiden alustojen verkkoyhteisöt käyttivät Dogecoinia keinona antaa tippejä. Dogecoinin suosio ja verkkoyhteisö ovat kasvaneet valtavasti sen arvonnousun ja meemikelpoisen Shiba Inu -maskotin vuoksi. Myös Elon Musk on antanut projektille paljon tukea, kannustanut sen yhteisöä ja lisännyt sen "meemiyttä".
Dogecoinin raja oli alun perin 100 miljardia kolikkoa, mutta tämä yläraja on nyt poistettu. Tämä tekee kolikosta inflatorisen, kun louhijat louhivat viisi miljardia uutta Dogecoinia vuodessa.
Stablecoinit
Stablecoinien lisääminen salkkuun lisää salkkusi likviditeettiä ja vakautta. Ne ovat vähäriskisiä, ja niitä voidaan käyttää myös jatkuvien passiivisten tulojen ansaitsemiseen. Esimerkiksi Binance Earn tarjoaa useita tapoja steikata stablecoineja ja saada tuottoa vastineeksi. Voit hyötyä fiat-valuuttojen tai muiden stablecoinien ominaisuuksista lohkoketjussa. Stablecoinit ovat hyödyllisiä myös sijoittajille niiden tarjoaman hintojen volatiliteetin suojan vuoksi, josta keskustelemme myöhemmin.
BUSD
BUSD on Binancen ja Paxosin luoma fiat-tuettu stablecoin, joka on sidottu Yhdysvaltain dollariin. Toisin kuin jotkin muut kryptomarkkinoiden stablecoinit, BUSD säilyttää sidonnan 1:1-suhteella pankkitilillä oleviin Yhdysvaltain dollareihin. Sitä säätelee New Yorkin osavaltion State Department of Financial Services, ja sille suoritetaan säännöllisiä tarkastuksia sen varmistamiseksi, että se on täysin vakuudellinen.
Voit ostaa BUSD:tä joko avoimilta kryptomarkkinoilta tai lähettämällä USD:tä Paxosille, joka sitten luo sinulle uutta BUSD:tä. Binance tarjoaa myös fiat-yhdyskäytäviä tämän stablecoinin ostamiseen. Lisäksi voit muuntaa BUSD:si takaisin dollareiksi samoilla menetelmillä. BUSD sijaitsee sekä BNB Chainissä että Ethereumissa.
Treidaajat ja sijoittajat käyttävät BUSD:tä lukitakseen voittonsa, parantaakseen likviditeettiään ja välttääkseen kryptoihin liittyviä yleisiä hintavaihteluita. Kun ostat kryptoja Binancen pörssin tai muiden BSC:n hajautettujen pörssien (DEX) kautta, huomaat, että BUSD on hyvin yleinen kryptopareissa. Tämä ominaisuus tekee siitä hyödyllisen sijoitettaessa muihin BEP-20-tokeneihin.
DAI
DAI on joulukuussa 2017 luotu kryptovakuudellinen stablecoin, joka seuraa Yhdysvaltain dollarin hintaa. Hajautettu autonominen organisaatio (DAO) nimeltään Maker hallitsee tokenia. Jokainen DAI-token on ylirahoitettu kryptoilla, jotta sen volatiliteettiin liittyviä riskejä voidaan vähentää ja sen varmistamiseksi, että DAIn hinta pysyy suhteellisen vakaana.
Esimerkiksi jos yksi ETH on 3 000 dollaria, sinun on annettava 1 ETH saadaksesi esimerkiksi 2 000 DAIta. Tämä laskelma perustuu oletukseen, että tarvitset 1,5-kertaiset vakuudet, mutta tämä suhde muuttuu markkinoiden mukaan.
Jos vakuutesi hinta laskee tietyn tason alle, sinulta peritään maksu tai positiosi likvidoidaan. Monet käyttäjät tarjoavat positionsa turvatakseen enemmän vakuuksia kuin mikä on tarpeen. Jos sidonta laskee alle 1 dollarin esimerkiksi 0,99 dollariin, käyttäjät voivat saada vakuutensa takaisin halvemmalla.
Oletetaan edellisen esimerkkimme perusteella, että meidän on vaihdettava 2 000 DAIta 3 000 dollariin ETH:ta. Voimme ostaa DAIta 1 980 dollarilla avoimilta markkinoilta ja säästää näin 20 dollaria. Kun DAIn hinta laskee, tämä alennus kasvaa entisestään. Kaikki treidattu DAI tuhotaan kauppojen jälkeen, mikä myös vähentää tarjontaa. Molemmat tekijät auttavat palauttamaan DAIn takaisin 1 dollariin. Kun DAIn hinta on yli 1 dollari, tapahtuu päinvastainen tilanne, mikä tekee DAIn luomisesta halvempaa ja lisää sen tarjontaa markkinoilla.
DeFi-kolikot
DeFi-projektit myöntävät yhä enemmän omia tokeneitaan hallintotarkoituksiin, steikkaukseen ja voitonjakoon. Monikäyttöisyytensä ansiosta kolikot ovat monipuolisia ja tarjoavat monia tapoja ansaita niiden pelkän omistamisen sijaan. Jos päätät ostaa DeFi-kolikoita, voit yleensä vaikuttaa projektin kehitykseen äänivallallasi.
UNI
UNI on Uniswapin natiivitoken, automatisoitu markkinatakaaja (AMM) ja hajautettu pörssi (DEX) Ethereumissa. Vaikka Uniswap lanseerattiin marraskuussa 2018, UNI-token luotiin myöhemmin syyskuussa 2020, ja sen kokonaistarjonta oli 1 miljardi UNIa.
ICO:ta eli kolikkoantia ei ollut, mikä on harvinaista DeFi-projekteissa. Alusta jakoi 40 % tokeneista perustajille ajan myötä, 150 miljoonaa UNI-tokenia aiemmille käyttäjille ja loput likviditeetin louhintapooleille. Uniswap-malli on uskomattoman suosittu, ja se on haarautettu moniin eri lohkoketjuihin.
UNI tarjoaa haltijoilleen hallinto-oikeudet, joiden avulla he voivat luoda ja äänestää alustaa muuttavista ehdotuksista. Sinun on omistettava vähintään 1 % (10 miljoonaa UNIa) kokonaislevikistä ehdotuksen tekemiseksi. Kuka tahansa UNIn haltija voi kuitenkin äänestää, jos heidän lompakkonsa on nimetty äänioikeutetuksi.
Äänivaltasi määräytyy sen mukaan, kuinka paljon UNIa sinulla on. Nämä ehdotukset voivat sisältää muutoksia maksurakenteeseen, uusia pooleja tai protokollamaksujen käyttötarkoituksen muuttamisen. Jos tarpeeksi moni käyttäjä hyväksyy käyttötarkoituksen muuttamisen, 0,05 % kaikista Uniswapin muunnosmaksuista voidaan käyttää hallintojärjestelmän päätöksen mukaan.
CAKE
CAKE on PancakeSwapin natiivitoken, joka lanseerattiin syyskuussa 2020. PancakeSwap on AMM ja DEX BNB Chainissä, ja sen suosio on kasvanut valtavasti. Se on itse asiassa Ethereumin Uniswapin haarautuminen. Projektin tokenominen rakenne on monimutkainen, ja se perustuu uusien kolikoiden luomisen ja vanhojen polttamisen tasapainoon. CAKElla ei ole maksimitarjontaa, ja sitä luodaan jokaisen tuotetun lohkon yhteydessä. Uusia tokeneita jaetaan käyttäjille farmauksen, arpajaisten ja Syrup Poolien kautta.
PancakeSwap myös polttaa CAKEa säännöllisesti monien mekanismien kautta. Projekti esimerkiksi polttaa kaiken CAKEn, joka on käytetty NFT:iden luomiseen, 100 % CAKEsta, joka on kerätty Initial Farm Offeringsien (IFO) kautta ja 0,05 % jokaisesta PancakeSwap V2:lla tehdystä kaupasta.
CAKE toimii myös hallintotokenina, jonka avulla käyttäjät voivat äänestää PancakeSwapin ehdotuksista ja muutoksista. Kuten useimmat DeFi-alustat, käyttäjän äänivalta määräytyy hänen hallussaan olevan CAKE-määrän mukaan. Voit myös steikata CAKEa ansaitaksesi lisää CAKE-palkkioita ja projektitokeneita Syrup Pooleissa.
Yhteenveto
Altcoineihin sijoittaminen voi olla hyvä vaihtoehto, jos haluat hajauttaa kryptosalkkuasi. Jos kryptot ovat sinulle uusi tuttavuus, joidenkin tässä mainittujen suurimpien projektien tarkasteleminen on hyvä lähtökohta. Suuren markkina-arvon omaavat kryptot ovat tyypillisesti pienempiriskisiä kuin pienemmät, uudemmat projektit. Kaiken kaikkiaan paras neuvo, jonka voimme tarjota, on tehdä aina oma tutkimus mistä tahansa tokenista tai kolikosta, johon haluat sijoittaa.