Põhipunktid
Klassikalised krüptopettused, nagu sotsiaalmeedias tehtavad võltsloosimised, Ponzi skeemid ja andmepüük, on endiselt levinud, kuid neid võimendavad tehisintellekti tööriistad, mille abil saavad petturid tegutseda laiemalt ja kasutada individuaalsemat lähenemisviisi.
Uuemat tüüpi pettused, nagu seatapuskämm, kus petturid loovad nädalate või kuude jooksul usalduse enne võltsinvesteerimisplatvormi tutvustamist, ning tehisintellekti abil loodud süvavõltsingud on viimastel aastatel laiemalt levinud ja on nüüd ühed tavalisematest krüptopettustest.
Enda kaitsmiseks kontrolli kontakte iseseisvalt ametlike kanalite kaudu, ära kunagi jaga kellegagi taastefraase ega privaatvõtmeid ning suhtu ettevaatusega igasse investeerimisvõimalusse, mis lubab suurt või garanteeritud tootlust.
Sissejuhatus
Krüptoraha põhiomadused, sealhulgas suurepärane teisalduvus, pea kohesed üleilmsed ülekanded ja kinnitatud tehingute pöördumatus, muudavad selle pettuste jaoks atraktiivseks sihtmärgiks. Krüptoraha ümber on tekkinud arvukalt sotsiaalse manipuleerimise taktikaid – alates mitukümmend aastat vanadest pettusevormidest, mis on digivarale kohandatud, kuni plokiahela võrkudele omaste ründemeetoditeni. Selles artiklis käsitleme kõige levinumaid pettusetüüpe ja selgitame, mida saad enda kaitsmiseks teha.
Loosimispettused sotsiaalmeedias
Üks püsivamaid pettusevorme hõlmab võltsloosimisi ja -kingitusi sellistel platvormidel nagu X (endine Twitter), Instagram ja YouTube. Pettur loob või võtab üle konto, mis näib kuuluvat mainekale ettevõttele või avaliku elu tegelasele, ning teatab seejärel, et igaüks, kes saadab väikese koguse krüptoraha, saab tagasi suurema summa. Vastustes on tavaliselt rohkelt võltskontosid, mis kinnitavad, et nad said oma raha kätte, tekitades sellega võltsi seaduslikkuse tunde.
Ehtsate loosimiste korral, näiteks nende, mida Binance või selle partnerid võivad korraldada, ei nõuta kunagi, et saadaksid esmalt raha. Kui märkad sellist mustrit, on tegu pettusega. Sarnased taktikad hõlmavad võltse airdrop’i pettusi, kus kasutajatel palutakse ühendada oma rahakott pahatahtlike saitidega või allkirjastada võltstehinguid, et saada „tasuta“ tokenite jaotust.
Seatapuskämmid
Seatapuskämm on üks kiiremini kasvavaid ja suurimate kahjudega pettuseliike krüptovaldkonnas. Petuskeemi nimi viitab praktikale, kus ohvrit „nuumatakse“ teatud aja jooksul, enne kui temalt raha välja petetakse. Tavaliselt algab see tutvumissaidil, sotsiaalmeediaplatvormil või sõnumirakenduses, kus pettur võtab ühendust ning veedab päevi või nädalaid usalduse ja suhte loomiseks, enne kui asub järk-järgult investeerimisvõimalust tutvustama.
Ohvrit julgustatakse kandma raha võltsitud kauplemisplatvormile, mis jäljendab seadusliku börsi kasutajaliidest, sageli sellisele, mis sarnaneb DeFi pettuse protokolli või litsentsitud maaklerfirmaga. Platvorm võib isegi näidata kunstlikku „kasumit“, et julgustada tegema veelgi rohkem makseid. Kui ohver püüab raha välja võtta, öeldakse talle tavaliselt, et väljamakse töötlemiseks tuleb enne maksta tasu. Ka need lisamaksed varastatakse.
Hoiatusmärkideks on võõraste isikute soovimatu kontakt, kes liiguvad kiiresti investeerimisteemade juurde, surve avaldamine konkreetse, sulle tundmatu platvormi kasutamiseks ning igasugune nõue maksta tasusid enne, kui saad raha välja võtta.
Tehisintellekti abil loodud süvavõltsing ja identiteedipettused
Uuem ja kiiresti kasvav pettusetüüp hõlmab tehisintellekti loodud sisu kasutamist usaldusväärsete isikute kehastamiseks. Petturid saavad tänapäeval luua süvavõltsingutehnoloogia abil veenvaid videoid või helisalvestisi, milles kloonitakse börsijuhtide, kuulsuste või isegi pereliikmete häält ja välimust, et lisada pettusele usutavust.
Levinud viisid hõlmavad börside võltsitud klienditoe esindajaid, kes võtavad ühendust sotsiaalmeedias probleeme lahkavate kasutajatega, lavastatud videoavaldusi tuntud isikutelt, kes reklaamivad petturlikke investeerimisskeeme, ning WhatsAppi või Telegrami sõnumeid, mis on väidetavalt saadetud sõpradelt või sugulastelt, kes vajavad kiiresti krüptoraha.
Kui saad ükskõik milliselt kontolt soovimatu sõnumi krüptorahaga seotud võimaluse kohta, kontrolli seda enne mis tahes tegevuse tegemist iseseisvalt ametlike kanalite kaudu.
Püramiid- ja Ponzi skeemid
Püramiid- ja Ponzi skeemid lubavad kõrget tootlust ning need püsivad pigem uute osalejate rahal, mitte tegelikul äritegevusel. Ponzi skeemis maksab väidetav investeerimishaldur olemasolevatele osalejatele uute investorite rahast, ilma et oleks olemas reaalset tootlust teeniv alusstrateegia. Püramiidskeemis teenivad osalejad teisi isikuid värvates ning tasud liiguvad läbi mitme tasandi ülespoole. Mõlemad mudelid on matemaatiliselt jätkusuutmatud ja kukuvad varem või hiljem kokku.
Plokiahelate kontekstis tunnistati sellised skeemid nagu OneCoin, Bitconnect ja PlusToken suuremahulisteks Ponzi skeemideks. 2018. aastal kokku kukkunud Bitconnect põhjustas hinnanguliselt 2,4 miljardi USA dollari suuruse kahju. PlusToken pettis kasutajatelt välja ligikaudu 2 miljardit dollarit, enne kui selle korraldajad arreteeriti. Garanteeritud või ebatavaliselt kõrge tootlus on alati ohumärk, eriti kui platvormi tulumudel on ebaselge.
Võltsitud mobiilirakendused
Pahatahtlikud rakendused, mis on loodud krüptoraha või sisselogimisandmete varastamiseks, võivad olla kättesaadavad ametlikes rakendustepoodides koos seadusliku tarkvaraga. Mõned neist jäljendavad tuntud rahakottide või börside kasutajaliidest nii hästi, et petavad ära kasutajad, kes ei ole piisavalt tähelepanelikud. Rohkem teavet selle pettusetüübi kohta saad artiklist Levinud pettused mobiilseadmetes.
Kui kasutaja teeb sissemakse võltsrakenduse kuvatud aadressile, saadetakse vahendid petturi kontrolli all olevasse rahakotti. Kõige turvalisem on laadida rakendusi alla ainult konkreetse teenuse ametliku veebisaidi linkidelt ning enne paigaldamist kontrollida rakendustepoes hoolikalt rakenduse väljaandja nime.
Andmepüük
Andmepüügi rünnakud matkivad seaduslikke teenuseid, et saada kätte sisselogimisandmed, isikuandmed või taastefraasid. Krüptovara kontekstis on levinud e-kirjad, milles väidetakse, et sinu börsikontoga on tekkinud probleem ja sa pead lingi kaudu (mis viib võltsitud saidile) sisse logima. Samuti on levinud Telegrami või Discordi sõnumid kontodelt, mis väidetavalt kuuluvad ametliku klienditoe esindajatele.
Kõigi andmepüügikatsete puhul kehtib üks põhireegel: ükski seaduslik teenus ei küsi kunagi sinu krüptorahakoti taastefraasi ega privaatvõtit. Binance ei küsi samuti kunagi sinu konto parooli. Kui saad soovimatu teate, milles küsitakse selliseid andmeid, ära sellele vasta. Võta teenusega otse ühendust, kasutades nende ametlikul veebisaidil avaldatud kontaktandmeid. Lisaettevaatusabinõud hõlmavad URL-ide hoolikat kontrollimist enne andmete sisestamist (petturid võivad registreerida peaaegu identseid domeeninimesid, näiteks binnance.com) ning sageli külastatavate börside URL-ide järjehoidjatesse lisamist, selle asemel et otsingumootoritele tugineda.
Varjatud huvid ja pump-and-dump skeem
Mitte iga pettus ei hõlma otsest vargust. Mõned tuginevad mõjuisikutele või tasustatud promootoritele, kes tekitavad projekti ümber kunstliku huvi, et hindu üles ajada, enne kui sisering asub oma osalusi müüma. Seda nimetatakse mõnikord pump-and-dump skeemiks ning mõnel juhul avaldub see tasustatud reklaampostitustena, kus finantssuhet ei avalikustata. Sarnane risk on vaibatõmme, kus arendajad hülgavad projekti ja võtavad pärast investorite raha kaasamist selle likviidsuse välja.
Krüptoprojekti hindamisel tuleks mõelda järgmistele küsimustele. Kuidas on tokeni pakkumine jaotatud ning kas suur osa on koondunud väheste rahakottide kätte? Kes on meeskonnas ja milline on nende varasem kogemus? Millist probleemi projekt lahendab ja kas sama asjaga tegelevad paremini rahastatud konkurendid? Kas olemas on usaldusväärne valge raamat ja sõltumatult auditeeritud nutilepingu kood? Vastuste leidmine nendele küsimustele enne raha paigutamist võib oluliselt vähendada kokkupuudet projektidega, mis tuginevad fundamentaalnäitajate asemel ülespuhutud reklaamile.
KKK
Kuidas ma saan aru, kas sotsiaalmeedias jagatavad kingitused on pettus?
Iga kingitus, mille saamiseks pead kõigepealt raha saatma, on pettus. Binance’i või teiste mainekate ettevõtete korraldatud seaduslikud kingikampaaniad ei palu sul osalemise tingimusena krüptoraha saata. Kontrolli hoolikalt konto ja kasutajanime, et märgata väikseid erinevusi võrreldes ametliku kontoga ning käsitle pettusena iga kontot, mis lubab väikese ettemakse eest suurt tootlust.
Mida ma peaksin tegema, kui keegi küsib minu taastefraasi?
Ära mingil juhul jaga oma taastefraasi ega privaatvõtit kellegagi. Ükski seaduslik börs, rahakotipakkuja ega klienditoe esindaja ei küsi neid kunagi. Kui keegi tahab teada sinu taastefraasi, üritab ta sinu vahendeid varastada. Katkesta ühendus ja kasuta ametlikke teabekanaleid.
Kuidas ma saan enne allalaadimist kontrollida, kas krüptorakendus on seaduslik?
Mine kasutatava teenuse ametlikule veebisaidile ja ava selle kaudu rakenduse poe link, mitte ära otsi rakendust otse rakendustepoest. Kontrolli avaldaja nime hoolikalt ja võrdle seda ametliku veebisaidiga. Loe värskeid arvustusi ning ole ettevaatlik, kui rakendus on hiljuti lisatud või selle allalaadimiste ajalugu on lühike, kuigi see väidab end olevat suur platvorm.
Millised on seatapuskämmi hoiatusmärgid?
Levinud hoiatusmärgid on muu hulgas järgmised: ootamatu kontakt võõralt, kes loob kiiresti usalduse ja seejärel tutvustab investeerimisvõimalust; surve kasutada kauplemisplatvormi, millest sa pole kuulnud või mida sa ei saa iseseisvalt kontrollida; näilised kasumid, mida sind julgustatakse väljavõtmise asemel pigem taasinvesteerima ning nõue maksta tasu või makse enne, kui väljamakset saab töödelda. Kui esineb mõni neist märkidest, lõpeta suhtlus ja teata kontaktist.
Lõpetuseks
Krüptopettused muutuvad üha keerukamaks, sest tehisintellektil põhinevad tööriistad võimaldavad petturitel tegutseda laiemalt ja personaalsemalt kui kunagi varem. Peaaegu kõiki pettusetüüpe – olgu see võltsitud kingitus, seatapuskämm või andmepüük – ühendab surve või kiireloomulisus ning pakkumine, mis tundub liiga hea, et olla tõsi. Et kaitsta end enamiku selles tegevusvaldkonnas esinevate ohtude eest peaksid suhtuma ootamatutesse pakkumistesse ettevaatusega, kontrollima kontakte ametlike kanalite kaudu ja kaitsma oma taastefraasi.
Lisalugemist
Lahtiütlus. See sisu esitatakse olemasoleval kujul ainult üldiseks teavitamiseks ja hariduslikul eesmärgil, ilma igasuguse esinduse või garantiita. Seda ei tohiks tõlgendada finants-, juriidilise või muu professionaalse nõuandena ning see ei ole soovitus osta ühtegi konkreetset toodet või teenust. Soovitame küsida nõu pädevatelt nõustajatelt. Kui artikli on koostanud kolmas isik, kuuluvad selles esitatud seisukohad kolmandale isikule ja ei pruugi kajastada Binance’i Akadeemia seisukohti. Digitaalse vara hinnad võivad olla kõikuvad. Sinu investeeringu väärtus võib väheneda või suureneda ja sa ei pruugi saada tagasi investeeritud summat. Vastutad ainuisikuliselt oma investeerimisotsuste eest ning Binance’i Akadeemia ei vastuta võimalike kahjude eest, mida võid kanda. Lisateavet leiad meie kasutustingimustest, riskihoiatusest ja Binance’i Akadeemia tingimustest.