TL;DR
Kõiki muid münte peale Bitcoini peetakse altcoinideks ja nende suurus ulatub suurtest turukapitalisatsiooniga plokiahelatest kuni väikeste uute projektideni. Altcoine peetakse sageli krüptoportfelli hajutamise oluliseks osaks. Investeerides headesse altcoinidesse, saad vähendada oma portfelli üldist riski. Erinevatesse altcoini klassidesse investeerimine on vastutustundlik investeerimisstrateegia. Nende klasside hulka kuuluvad platvormi tokenid, stabiilsusraha, DeFi tokenid ja isegi meemimündid.
Sissejuhatus
Kui tavaliselt on krüptouudistes domineerinud Bitcoin, siis nüüd on altcoinidel omajagu pealkirju. Olgu selleks Dogecoini hinnatõus või Ethereumi uuendused – investeerimise või krüptokauplemise puhul on hea hankida lisateavet selle kohta, mida pakutakse. Saadaval on tohutul hulgal altcoine, seega vaatame mõningaid parimaid projekte erinevates krüptovaraklassides.
Mis on altcoin?
Altcoin on mis tahes krüptoraha, mis ei ole Bitcoin. Kuna Bitcoin sai alguse meie tuntud krüptorahatööstusest, on alternatiivideks saanud muud mündid ja tokenid. Saadaval on tohutult erinevaid altcoine, alates suure kapitaliga müntidest nagu Ether ja BNB kuni äsja käivitatud projektide tokeniteni. Altcoine on traditsiooniliselt seostatud Ethereumi ERC-20 tokenitega ja teiste suurte plokiahelate natiivsete tokenitega.
Miks ma peaksin investeerima altcoinidesse?
Kuigi Bitcoin (BTC) on suurima turukapitaliga münt ja tuntuim krüptoraha, peaksid vastutustundliku investorina oma investeerimisportfelli hajutama. Selleks, et seda krüptomaailmas teha, on sul vaja osta altcoine. Saad oma üldist riski vähendada, kui avaldad oma krüptoportfelli erinevatele müntidele ja krüptosektoritele, nagu detsentraliseeritud finantseerimine (DeFi) või GameFi. Kui Bitcoini hind kukub kokku, võivad sinu muud krüptoinvesteeringud osa kahjusid tasakaalustada.
Platvormi tokenid
Mõned plokiahelad võimaldavad kasutajatel luua oma projekte, tokeneid ja isegi koostalitlusvõimelisi plokiahelaid. Ethereum on tuntuim ja üks populaarsemaid platvorme, kuid teised on selle eeskuju järginud ja pakkunud infrastruktuuri uutele uuenduslikele projektidele.
Ether (ETH)
Ether on Ethereumi platvormi natiivne token, mille lõi 2015. aastal Vitalik Buterin ja tema kaasasutajate meeskond. Ethereum oli tohutu tehnoloogiline areng krüptorahade ökosüsteemis ja seda tuntakse algse teise-põlvkonna plokiahelana.
See võttis eeskujuks Bitcoini detsentraliseerimise põhimõtted ja suurendas selle utiliiti programmeeritava koodiga. Need skriptid, mida tuntakse nutilepingutena, on isetäituvad ja töötavad vastavalt arendaja reeglistikule. Need on ka muutumatud, mis tähendab, et arendajad ei saa neid pärast plokiahelasse juurutamist muuta.
Etherit kasutatakse plokiahela kasutustokenina. Kõik tehingud ja suhtlemised nutilepingutega nõuavad, et kasutaja maksaks Etherile. Igat tüüpi tegevus nõuab teatud kogust gaasi, mis mõõdab vajalikku arvutusvõimsust. Keerulise nutilepingu kasutamine nõuab rohkem gaasi kui lihtsa ERC-20 tokeni ühest rahakotist teise saatmine. Gaasi eest makstav tasu määratakse selle ploki alusel, millele selle lisad ja seda nimetatakse baastasuks.
Võid ka panustada Etherit intressi eest osana selle kavandatud Ethereum 2.0 uuendamises. Kuid kui oled panustanud, lukustatakse sinu Ether kuni Ethereum 2.0 väljalaskmiseni ligikaudu kahe aasta pärast. Etheril pole ka pakkumise ülempiiri, kuid tehingutasud põletatakse deflatsioonimehhanismina.
Solana (SOL)
SOL on 2020. aasta märtsis käivitatud Solana plokiahela natiivne token. Solana keskendub skaleeritavusele ja kasutab uudset konsensusmehhanismi nimega ajaloo tõendus (Proof of History). Ajaloo tõendus asendab ploki ajatempli ja kasutab selle asemel aja mõõtmiseks räsifunktsiooni. See mehhanism suurendab oluliselt võrgu kiirust. Solanal on ka nutilepingute võimalused.
SOL toimib kasutustokenina, mille abil kasutajad saavad nutilepingutega suhtlemisel tasuda tehingutasusid või gaasi. Võrk põletab deflatsioonimeetmena kogu protsendi igast tehingutasust. Plokiahel vermib kokku 489 miljonit SOL tokenit. Samuti võid saada võrgu valideerijaks, kui sul on SOL ja osaled selle panuse tõenduse konsensusmehhanismis. Valideerijaid ja panustajaid premeeritakse SOL tokenitega töö eest uute tehingute plokki lisamisel.
Polkadot (DOT)
DOT vermiti esmakordselt 2017. aastal Polkadoti natiivse tokenina. Plokiahela töötasid välja Ethereumi kaasloojad Gavin Wood, Robert Habermeier ja Peter Czaban. DOT keskendub koostalitlusvõimeliste plokiahelate loomisele ja sellel on kolm peamist kasutusjuhtumit: juhtimine, panustamine ja sidumine.
DOT-i juhtimismudel võimaldab kasutajatel teha otsuseid võrgutasude, versiooniuuenduste ja para-ahelate kohta. Iga para-ahel on projekti jaoks kohandatud plokiahel, mis kinnitub peamise plokiahelaga, mida nimetatakse releeahelaks.
Polkadotil on ka panuse tõenduse konsensusmehhanism, mis eeldab kasutajatelt DOTi panustamist. DOT-i panustamine takistab pahatahtlikke tegijaid võrguga manipuleerimast, kuna nad võivad oma tokenid kaotada.
DOT-i kasutatakse ka Parachain Slot oksjonitel. Kasutajad panustavad DOT-i projektidesse, kes soovivad võita parachain sloti. Kui projekt õnnestub, seotakse DOT kuni para-ahelaliisingu lõppemiseni ja vastutasuks saavad panustajad projektilt tokeneid.
BNB
BNB on Binance Smart Chain ja Binance Chaini natiivne token (neist sai 2022. aastal BNB Chain). Münt lasti turule 2017. aastal Ethereumi plokiahelas ICO raames, et koguda raha Binance'i börsiteenuste arendamiseks.
2019. aastal läks BNB üle Binance Chainile mehhanismiga, mis teisendas ERC-20 tokeni BEP-2 tokeniks. Binance DEX (detsentraliseeritud börs) loodi Binance Chainis ja kasutab BNB-d kasutustokenina, et maksta vähendatud teenustasusid. Samuti peavad kasutajad maksma BNB-d, et teha ülekandeid Binance Chaini gaasipõhises tehingusüsteemis.
2020. aasta septembris käivitati Binance Smart Chain (BSC) Binance Chainiga paralleelse plokiahelana. BSC on Ethereumi plokiahela kahvel ja pakub nutilepingu võimalusi. BNB on ka BSC native token, mis kasutab protokolli BEP-20 ja seda kasutatakse tehingute ja nutilepingute toimimise eest gaasitasude maksmiseks.
Muud BNB kasutusjuhtumid hõlmavad osalemist Proof of Staked Authority konsensuse mehhanismis BNB panustamisel ja väiksemate tasude maksmist Binance börsil. Binance põletab ka igas kvartalis tokeneid deflatsioonimehhanismina. Need põletamised jätkuvad seni, kuni on põletatud 100 000 000 BNB-d, mis moodustab poole BNB koguvarust.
Meemimündid
Kuigi meemimündid ei ole traditsiooniliselt investoritele palju väärtust pakkunud, pakuvad nad üha enam suurt tulu. Kui lisad ühe oma portfelli, pea meeles, et need on eriti kõrge riskiga investeeringud.
Dogecoin (DOGE)
Dogecoini lõid Jackson Palmer ja Billy Markus 2013. aasta detsembris krüptoraha nagu Bitcoin paroodiana. Selle plokiahel põhineb peamiselt Litecoini tööl, kuid selle töötõenduse konsensusmeetod ei ühildu SHA-256 kaevandamise arvutiga.
Kuigi Dogecoin on krüpto spekulatiivse olemuse satiir, on see aastate jooksul muutunud märkimisväärse tuluga investeerimisvõimaluseks. Sellel pole muud kasu kui maksete hõlbustamiseks. Redditi ja muude platvormide veebikogukonnad kasutasid näpunäidete andmiseks Dogecoini. Selle populaarsus ja veebikogukond on tohutult kasvanud tänu selle väärtuse tõusule ja meemi-väärilisele Shiba Inu maskotile. Ka Elon Musk on projektile palju toetust avaldanud, julgustades selle kogukonda ja suurendades selle "meemi" tegurit.
Dogecoinil oli algselt 100 miljardi mündi limiit, kuid nüüdseks on see range ülempiir eemaldatud. See muudab mündi inflatsiooniliseks, kuna kaevandajad kaevandavad viis miljardit uut Dogecoini aastas.
Stabiilsusraha
Stabiilsusraha lisamine oma portfelli parandab sinu portfelli likviidsust ja stabiilsust. Need on madala riskiga ja neid saab kasutada ka toodetes pideva passiivse sissetuleku teenimiseks. Näiteks Binance Earn pakub mitmeid viise, kuidas panustada oma stabiilsusraha ja saada vastutasuks tulu. Saate plokiahelas kasu saada fiat-raha omadustest või muudest stabiilsetest varadest. Stabiilsusraha on investoritele kasulikud ka nende võime eest kaitsta hinnakõikumiste eest, millest räägime hiljem.
BUSD
BUSD on Binance'i ja Paxose loodud fiatiga tagatud stabiilsusraha, mis on seotud USA dollariga. Erinevalt mõnest teisest krüptoturul leiduvast stabiilsusrahast hoiab BUSD oma pangakontol olevate USA dollarite suhtega 1:1. Seda reguleerib New Yorgi osariigi finantsteenuste osakond ja stabiilsusraha viib läbi regulaarseid auditeid, et tagada selle täielik tagatis.
Saad osta BUSD kas avatud krüptovaluutaturult või saates USD Paxosele, kes seejärel vermib sulle uue BUSD. Binance pakub stabiilsusraha ostmiseks ka volitatud maksevahendeid. Samuti saad oma BUSD samade meetoditega tagasi dollariteks teisendada. BUSD on olemas BNB ahelas ja Ethereumis.
Kauplejad ja investorid kasutavad BUSD-d kasumi lukustamiseks, likviidsuse parandamiseks ja krüptoraha puhul levinud hinnakõikumiste vältimiseks. Binance'i börsi või teiste BSC detsentraliseeritud börside (DEX) kaudu krüpto ostmisel avastad, et BUSD on krüptopaaride puhul väga levinud. See funktsioon muudab selle väärtuslikuks võtmeks teistesse BEP-20 tokenitesse investeerimisel.
DAI
DAI on 2017. aasta detsembris loodud krüptotagatisega stabiilsusraha, mis jälgib USA dollarit. Detsentraliseeritud autonoomne organisatsioon (DAO) nimega Maker haldas tokeni käitamist. Iga DAI token on krüptoga ületagatud, et korvata selle volatiilsus ja tagada DAI hinna suhteliselt stabiilne püsimine.
Näiteks kui ETH on 3000 dollarit, pead andma 1 ETH võib-olla 2000 DAI eest. See arvutus põhineb eeldusel, et vajad tagatist 1,5x, kuid see muutub vastavalt turule.
Kui sinu tagatise hind langeb alla teatud taseme, võetakse sult tasu või sind likvideeritakse. Paljud kasutajad pakuvad turvalisuse eesmärgil rohkem tagatist kui vaja. Kui tagatis langeb alla 1 dollari, näiteks 0,99 dollarit, saavad kasutajad oma tagatise välja võtta madalama hinnaga.
Eelneva näite põhjal oletame, et peame vahetama 2000 DAI-d 3000 dollari ETH vastu. Saame osta DAI avatud turul 1980 dollari eest, säästes 20 dollarit. Kuna DAI hind langeb, muutub see allahindlus veelgi suuremaks. Seejärel hävitatakse kogu DAI, millega kaubeldakse, vähendades ka pakkumist. Mõlemad tegurid aitavad DAI-d tagasi tuua 1 dollarini. Kui DAI on üle 1 dollari, tekib vastupidine olukord, mis muudab DAI vermimise odavamaks, suurendades selle pakkumist turul.
DeFi mündid
DeFi projektid annavad üha enam välja oma tokeneid juhtimiseks, panustamiseks ja kasumi jagamiseks. Tänu oma mitmekülgsele kasutusvõimalusele on mündid mitmekülgsed ja pakuvad palju võimalusi teenida, mitte lihtsalt neid hoiustada. Kui otsustad osta DeFi münte, saad tavaliselt oma hääleõiguse abil projekti arengut mõjutada.
UNI
UNI on Uniswapi natiivne token, automatiseeritud turutegija (AMM) ja DEX Ethereumis. Ehkki Uniswap käivitati 2018. aasta novembris, vermiti UNI token hiljem 2020. aasta septembris, kogupakkumisega 1 miljard UNI-t.
ICO-t ega mündi müüki ei toimunud, mis on DeFi projektide puhul ebatavaline. Platvorm jagas aja jooksul 40% tokenitest asutajatele, 150 miljonit UNI tokenit eelmistele kasutajatele ja ülejäänud likviidsuse kaevandamise kogumitele. Uniswapi mudel on uskumatult populaarne ja seda on ühendatud paljude erinevate plokiahelatega.
UNI annab omanikele juhtimisõigused, võimaldades neil luua platvormi muutvaid ettepanekuid ja nende üle hääletada. Ettepaneku tegemiseks peab sul olema vähemalt 1% (10 miljonit UNI) kogu pakkumisest. Kuid igaüks, kellel on UNI, saab hääletada, kui tema rahakott on hääleõiguse otstarbega määratud.
Sinu hääleõiguse määrab see, kui palju UNI-sid sul on. Need ettepanekud võivad hõlmata teenustasu struktuuri muudatusi, uusi kogumeid või protokollide tasulüliti ümberlülitamist. Kui piisavalt kasutajaid nõustub teenustasude lülitamisega, saab 0,05% kõigist Uniswapi vahetustasudest kasutada vastavalt juhtimissüsteemi otsusele.
CAKE
CAKE on PancakeSwapi natiivne token, mis käivitati 2020. aasta septembris. PancakeSwap on AMM ja DEX BNB Chainis, mille populaarsus on tohutult kasvanud. Tegelikult on see Ethereumi Uniswapi kahvel. Projektil on keeruline tokenoomiline kujundus, mis tasakaalustab uute müntide emissiooni vanade põletamisega. CAKE'il pole maksimaalset pakkumist ja see vermitakse iga genereeritud plokiga. Uusi tokeneid jagatakse kasutajatele farmide, loteriide ja Syrupi kogumite kaudu.
PancakeSwap põletab ka CAKE'i regulaarselt pika mehhanismide loendi kaudu. Näiteks põletab projekt ära kõik NFT-de vermimiseks kulutatud CAKE-i, 100% esialgsetes farmipakkumistes (IFO) kogutud CAKE-st ja 0,05% igast PancakeSwap V2 kaudu tehtud tehingust.
CAKE toimib ka juhtimistokenina, mis võimaldab kasutajatel hääletada PancakeSwapi ettepanekute ja muudatuste üle. Nagu enamiku DeFi platvormide puhul, määrab ka kasutaja hääleõiguse nende valduses oleva CAKE-i kogus. Saad ka CAKE-i panustada, et teenida Syrupi kogumites rohkem CAKE-i preemiaid ja projekti tokeneid.
Lõppmärkused
Altcoinidesse investeerimine võib olla hea valik, kui soovid oma krüptoportfelli hajutada. Kui oled krüptovarahas uustulnuk, on siinkohal mainitud suurimate projektide uurimine hea lähtepunkt. Suure turukapitalisatsiooniga krüptorahad on tavaliselt väiksema riskiga kui väiksemad, uuemad projektid. Kokkuvõttes on parim nõuanne, mida saame pakkuda, uurida alati ise, mis tahes tokeni või mündi kohta, millesse investeerid.