TL;DR
Οποιοδήποτε νόμισμα εκτός από το Bitcoin θεωρείται altcoin και κυμαίνονται σε μέγεθος από blockchain υψηλής κεφαλαιοποίησης αγοράς έως μικρά νέα έργα. Τα altcoin θεωρούνται συχνά ένα ουσιαστικό μέρος της διαφοροποίησης του χαρτοφυλακίου κρύπτο. Επενδύοντας σε σωστά altcoin, μπορείτε να μειώσετε τον συνολικό κίνδυνο του χαρτοφυλακίου σας. Η επένδυση σε διαφορετικές κατηγορίες altcoin είναι μια υπεύθυνη επενδυτική στρατηγική. Αυτές οι κατηγορίες περιλαμβάνουν token πλατφόρμας, stablecoin, token DeFi, ακόμη και Meme coin.
Εισαγωγή
Παρόλο που το Bitcoin κυριαρχεί συνήθως στις ειδήσεις για τα κρύπτο, τα altcoin κερδίζουν πλέον ίση δημοτικότητα. Είτε πρόκειται για την άνοδο της τιμής του Dogecoin είτε για τις ενημερώσεις του Ethereum, είναι καλό να μάθετε περισσότερα για το τι προσφέρεται κατά την επένδυση ή τις συναλλαγές κρύπτο. Υπάρχει ένας τεράστιος αριθμός διαθέσιμων altcoin, οπότε ας δούμε μερικά από τα κορυφαία έργα σε διαφορετικές κατηγορίες στοιχείων ενεργητικού κρύπτο.
Τι είναι το altcoin;
Ένα altcoin είναι οποιοδήποτε κρυπτονόμισμα πέραν του Bitcoin. Καθώς το Bitcoin ξεκίνησε τη βιομηχανία κρυπτονομισμάτων, όπως την ξέρουμε, άλλα νομίσματα και token έχουν γίνει οι εναλλακτικές λύσεις. Υπάρχει μια τεράστια ποικιλία από διαθέσιμα altcoin, από νομίσματα μεγάλης κεφαλαιοποίησης, όπως το Ether και το BNB, μέχρι token από νέα έργα. Τα altcoin σχετίζονται κατά παράδοση με τα ERC-20 token στο Ethereum και τα εγγενή token άλλων μεγάλων blockchain.
Γιατί να επενδύσω σε altcoin;
Παρόλο που το Bitcoin (BTC) είναι το νόμισμα με την υψηλότερη κεφαλαιοποίηση της αγοράς και το πιο γνωστό κρυπτονόμισμα, πρέπει να διαφοροποιήσετε το χαρτοφυλάκιο επενδύσεών σας ως υπεύθυνοι επενδυτές. Για να το κάνετε αυτό στον κόσμο των κρύπτο, θα χρειαστεί να αγοράσετε altcoin. Μπορείτε να μειώσετε τον συνολικό κίνδυνο εκθέτοντας το χαρτοφυλάκιο κρυπτονομισμάτων σας σε διαφορετικά νομίσματα και τομείς κρύπτο όπως την Αποκεντρωμένη χρηματοδότηση (DeFi) ή το GameFi. Έτσι, αν καταρρεύσει η τιμή του Bitcoin, οι άλλες επενδύσεις σας σε κρύπτο ενδέχεται να εξισορροπήσουν ορισμένες από τις ζημίες.
Token πλατφόρμας
Ορισμένα blockchain επιτρέπουν στους χρήστες να δημιουργούν τα δικά τους έργα, token ακόμη και διαλειτουργικά blockchain. Το Ethereum είναι η πιο γνωστή και μια από τις πιο δημοφιλείς πλατφόρμες, αλλά κι άλλες πλατφόρμες ακολούθησαν το παράδειγμά της και παρείχαν μια υποδομή για νέα καινοτόμα έργα.
Ether (ETH)
Το Ether είναι το εγγενές token της πλατφόρμας Ethereum, που δημιουργήθηκε το 2015 από τον Vitalik Buterin και την ομάδα συνιδρυτών του. Το Ethereum ήταν μια εξαιρετικά σημαντική τεχνολογική εξέλιξη στο οικοσύστημα των κρυπτονομισμάτων και είναι γνωστό ως το αρχικό blockchain δεύτερης γενιάς.
Πήρε τις αρχές της αποκέντρωσης του Bitcoin και αύξησε τη χρησιμότητά του με προγραμματιζόμενο κώδικα. Αυτές οι δέσμες ενεργειών, γνωστές και ως Έξυπνες συμβάσεις, εκτελούνται αυτόματα και σύμφωνα με το σύνολο κανόνων ενός προγραμματιστή. Επίσης, είναι αμετάβλητες, πράγμα που σημαίνει ότι οι προγραμματιστές δεν μπορούν να τις αλλάξουν, από τη στιγμή που θα αναπτυχθούν στο blockchain.
Το Ether χρησιμοποιείται ως το βοηθητικό token του blockchain. Όλες οι συναλλαγές και οι αλληλεπιδράσεις με έξυπνες συμβάσεις απαιτούν από τον χρήστη να πληρώσει Ether. Κάθε τύπος δραστηριότητας απαιτεί ένα συγκεκριμένο ποσό gas που μετρά την υπολογιστική ισχύ που απαιτείται. Η χρήση μιας περίπλοκης έξυπνης σύμβασης θα χρειαστεί περισσότερο gas από την αποστολή ενός απλού token ERC-20 από το ένα πορτοφόλι στο άλλο. Η προμήθεια που πληρώνετε για το gas ορίζεται με βάση το μπλοκ στο οποίο το προσθέτετε και είναι γνωστή ως βασική προμήθεια.
Επίσης, μπορείτε να αξιώσετε Ether ως μέρος της προγραμματισμένης του αναβάθμισης σε Ethereum 2.0 για επιτόκιο. Ωστόσο, μόλις κάνετε την αξίωση, το Ether σας θα είναι κλειδωμένο μέχρι την κυκλοφορία του Ethereum 2.0 που θα γίνει σε περίπου δύο χρόνια. Το Ether δεν έχει όριο προσφοράς, αλλά οι προμήθειες συναλλαγών αναλώνονται ως αποπληθωριστικός μηχανισμός.
Solana (SOL)
Το SOL είναι το εγγενές token του blockchain Solana που κυκλοφόρησε τον Μάρτιο του 2020. Το Solana εστιάζει στην επεκτασιμότητα και χρησιμοποιεί έναν νέο μηχανισμό συναίνεσης, το "Αποδεικτικό ιστορικού". Το Αποδεικτικό ιστορικού αντικαθιστά τη χρονοσήμανση και αντί αυτής χρησιμοποιεί μια λειτουργία hash για να μετράει τον χρόνο. Αυτός ο μηχανισμός αυξάνει σημαντικά την ταχύτητα του δικτύου. Το Solana διαθέτει και ιδιότητες έξυπνης σύμβασης.
Το SOL λειτουργεί ως βοηθητικό token για τους χρήστες να πληρώνουν προμήθειες συναλλαγής ή gas όταν αλληλεπιδρούν με έξυπνες συμβάσεις. Το δίκτυο αναλώνει ένα ποσοστό από κάθε προμήθεια συναλλαγής ως αποπληθωριστικό μέτρο. Το blockchain θα δημιουργήσει συνολικά 489 εκατομμύρια token SOL. Μπορείτε επίσης να γίνετε επικυρωτής δικτύου εάν διαθέτετε SOL και συμμετέχετε στον μηχανισμό συναίνεσης Αποδεικτικού ενέργειας Staking. Οι επικυρωτές και οι χρήστες του staking ανταμείβονται με token SOL για να προσθέσουν νέες συναλλαγές σε ένα μπλοκ.
Polkadot (DOT)
Το DOT δημιουργήθηκε αρχικά το 2017 ως εγγενές token του Polkadot. Το blockchain αναπτύχθηκε από τον συνδημιουργό του Ethereum, Gavin Wood, τον Robert Habermeier και τον Peter Czaban. Το DOT εστιάζει στη δημιουργία διαλειτουργικών blockchain και έχει τρεις κύριες περιπτώσεις χρήσης: τη διακυβέρνηση, το staking και τα ομόλογα.
Το μοντέλο διακυβέρνησης του DOT επιτρέπει στους χρήστες να παίρνουν αποφάσεις σχετικά με τις προμήθειες δικτύου, τις αναβαθμίσεις και τα parachain. Κάθε parachain είναι ένα προσαρμοσμένο blockchain για ένα έργο που συνδέεται με το κύριο blockchain που είναι γνωστό ως αλυσίδα αναμετάδοσης.
Το Polkadot διαθέτει και έναν μηχανισμό συναίνεσης Αποδεικτικού ενέργειας Staking που απαιτεί από τους χρήστες να αξιώσουν το DOT για να συμμετάσχουν. Η αξίωση του DOT παρέχει ένα αντικίνητρο για τους κακόβουλους παράγοντες να χειραγωγήσουν το δίκτυο, καθώς μπορεί να χάσουν τα token τους.
Το DOT χρησιμοποιείται επίσης σε δημοπρασίες Slot Parachain. Οι χρήστες αξιώνουν το DOT πίσω από έργα που θέλουν να κερδίσουν ένα slot με parachain. Αν το έργο πετύχει, το DOT δεσμεύεται έως ότου ολοκληρωθεί η μίσθωση με parachain και σε αντάλλαγμα οι χρήστες staking λαμβάνουν token από το έργο.
BNB
Το BNB είναι το εγγενές token του Binance Smart Chain και του Binance Chain (έγιναν BNB Chain το 2022). Το νόμισμα κυκλοφόρησε το 2017 στο blockchain του Ethereum σε ένα ICO με στόχο τη συγκέντρωση κεφαλαίων για την ανάπτυξη των υπηρεσιών ανταλλακτηρίου της Binance.
Το 2019, το BNB μετακόμισε στο Binance Chain με έναν μηχανισμό για τη μετατροπή του token από ένα token ERC-20 σε ένα token BEP-2. Το Binance DEX (αποκεντρωμένο ανταλλακτήριο) δημιουργήθηκε στο Binance Chain και χρησιμοποιεί το BNB ως βοηθητικό token για την πληρωμή μειωμένων προμηθειών. Οι χρήστες πρέπει επίσης να πληρώνουν BNB για να πραγματοποιούν μεταφορές στο Binance Chain στο σύστημα συναλλαγών που βασίζεται σε gas.
Τον Σεπτέμβριο του 2020, το Binance Smart Chain (BSC) κυκλοφόρησε ως παράλληλο blockchain με το Binance Chain. Το BSC είναι μια διακλάδωση του blockchain Ethereum και παρέχει δυνατότητες έξυπνων συμβάσεων. Το BNB είναι επίσης το εγγενές token της BSC που χρησιμοποιεί το πρωτόκολλο BEP-20 και χρησιμοποιείται για την πληρωμή προμήθειας Gas για συναλλαγές και αλληλεπιδράσεις έξυπνων συμβάσεων.
Άλλες περιπτώσεις χρήσης του BNB περιλαμβάνουν τη συμμετοχή στον μηχανισμό συναίνεσης Αποδεικτικού ενέργειας Staking με αξίωση BNB και την πληρωμή μικρότερων προμηθειών στο ανταλλακτήριο της Binance. Η Binance αναλώνει ποσότητες του token κάθε τρίμηνο ως αποπληθωριστικός μηχανισμός. Αυτές οι αναλώσεις θα συνεχιστούν μέχρι να αναλωθούν 100.000.000 BNB, που αντιπροσωπεύουν το ήμισυ του συνολικού όγκου του BNB.
Meme coin
Αν και τα meme coin δεν προσφέρουν μεγάλη αξία στους επενδυτές, προσφέρουν όλο και πιο υψηλές αποδόσεις. Εάν προσθέσετε ένα στο χαρτοφυλάκιό σας, να ξέρετε ότι αποτελεί επένδυση υψηλού κινδύνου.
Dogecoin (DOGE)
Το Dogecoin δημιουργήθηκε από τους Jackson Palmer και Billy Markus τον Δεκέμβριο του 2013 ως μίμηση κρυπτονομισμάτων όπως το Bitcoin. Το blockchain του βασίζεται κυρίως στο έργο του Litecoin, αλλά η μέθοδος συναίνεσης Αποδεικτικό εργασίας δεν είναι συμβατή με τους εξοπλισμούς εξόρυξης SHA-256.
Παρόλο που το Dogecoin είναι μια σάτιρα της κερδοσκοπικής φύσης των κρυπτονομισμάτων, με την πάροδο των ετών έχει γίνει μια επενδυτική ευκαιρία με σημαντικά κέρδη. Δεν έχει καμία άλλη χρήση εκτός από τη διευκόλυνση των πληρωμών. Οι διαδικτυακές κοινότητες στο Reddit και σε άλλες πλατφόρμες χρησιμοποίησαν το Dogecoin για να δίνουν φιλοδώρημα. Έχει σημειώσει τεράστια αύξηση της δημοτικότητάς του και της διαδικτυακής του κοινότητας λόγω αύξησης της αξίας του και της μασκότ Shiba Inu. Ο Έλον Μασκ έχει υποστηρίξει πολύ το έργο, ενθαρρύνοντας την κοινότητά του και αυξάνοντας τον παράγοντα "meme".
Το Dogecoin είχε αρχικά ένα όριο 100 δισεκατομμυρίων νομισμάτων, αλλά αυτό το ανώτατο όριο έχει πλέον αφαιρεθεί. Αυτό κάνει το νόμισμα πληθωριστικό, καθώς οι εξορύκτες εξορύσσουν πέντε δισεκατομμύρια νέα Dogecoins ετησίως.
Stablecoin
Αν προσθέσετε ένα stablecoin στο χαρτοφυλάκιό σας, αυτό θα ωφελήσει τη ρευστότητα και τη σταθερότητα του χαρτοφυλακίου σας. Είναι χαμηλού κινδύνου και μπορούν επίσης να χρησιμοποιηθούν σε προϊόντα για την απόκτηση σταθερού παθητικού εισοδήματος. Για παράδειγμα, το Binance Earn προσφέρει πολλούς τρόπους για να αξιώσετε τα stablecoin σας και να λάβετε απόδοση σε αντάλλαγμα. Μπορείτε να επωφεληθείτε από τις ιδιότητες των νομισμάτων παραστατικού χρήματος ή άλλων σταθερών στοιχείων ενεργητικού στο blockchain. Τα stablecoin είναι χρήσιμα για τους επενδυτές επειδή μπορούν να αντισταθμίζουν τη μεταβλητότητα των τιμών, κάτι που θα συζητήσουμε αργότερα.
BUSD
Το BUSD είναι ένα stablecoin που υποστηρίζεται από παραστατικό χρήμα και συνδέεται με το δολάριο των ΗΠΑ που δημιουργήθηκε από την Binance και την Paxos. Σε αντίθεση με ορισμένα άλλα stablecoin στην αγορά κρυπτονομισμάτων, το BUSD διατηρεί τη δέσμευσή του με αναλογία 1:1 δολαρίων ΗΠΑ που διατηρούνται σε τραπεζικό λογαριασμό. Ρυθμίζεται από το Τμήμα Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της Πολιτείας της Νέας Υόρκης και το stablecoin ολοκληρώνει τακτικούς ελέγχους για να διασφαλίσει ότι είναι πλήρως εξασφαλισμένο.
Μπορείτε να αγοράσετε BUSD είτε στην ανοιχτή αγορά κρυπτονομισμάτων είτε στέλνοντας USD στην Paxos, που στη συνέχεια θα δημιουργήσει νέο BUSD για εσάς. Η Binance προσφέρει και πύλες παραστατικού χρήματος για την αγορά του stablecoin. Μπορείτε επίσης να μετατρέψετε το BUSD σας ξανά σε δολάρια, χρησιμοποιώντας τις ίδιες μεθόδους. Το BUSD υπάρχει στο BNB Chain και στο Ethereum.
Οι επενδυτές χρησιμοποιούν το BUSD για να κλειδώσουν κέρδη, να βελτιώσουν τη ρευστότητα και να αποφύγουν τις διακυμάνσεις των τιμών που είναι κοινές στα κρυπτονομίσματα. Όταν αγοράζετε κρύπτο μέσω του ανταλλακτηρίου Binance ή άλλων αποκεντρωμένων ανταλλακτηρίων (DEX) BSC, θα διαπιστώσετε ότι το BUSD είναι πολύ κοινό στα ζεύγη κρυπτονομισμάτων. Αυτή η δυνατότητα το καθιστά πολύτιμο κλειδί για επενδύσεις σε άλλα token BEP-20.
DAI
Το DAI είναι ένα stablecoin με εξασφάλιση κρύπτο που δημιουργήθηκε τον Δεκέμβριο του 2017 και παρακολουθεί το δολάριο ΗΠΑ. Ένας Αυτόνομος αποκεντρωμένος οργανισμός (Decentralized Autonomous Organization, DAO) που ονομάζεται Ειδικός διαπραγματευτής, διαχειρίστηκε τη λειτουργία του token. Κάθε token DAI διαθέτει επιπλέον εξασφάλιση κρύπτο για να αντισταθμιστεί η μεταβλητότητά του και να διασφαλιστεί ότι η τιμή του DAI παραμένει σχετικά σταθερή.
Για παράδειγμα, αν το ETH είναι 3.000 $, πρέπει να παρέχετε 1 ETH για ίσως 2.000 DAI. Αυτός ο υπολογισμός βασίζεται στην υπόθεση ότι χρειάζεστε 1,5x για εξασφαλίσεις, αλλά αυτό αλλάζει ανάλογα με την αγορά.
Αν η τιμή της εξασφαλίσεώς σας πέσει κάτω από ένα ορισμένο επίπεδο, θα επιβαρυνθείτε με προμήθεια ή θα γίνει ρευστοποίηση των στοιχείων σας. Πολλοί χρήστες παρέχουν περισσότερες εξασφαλίσεις από αυτές που χρειάζονται για να είναι ασφαλείς. Εάν η σύνδεση πέσει κάτω από το 1 $, ας πούμε 0,99 $, οι χρήστες μπορούν να ανακτήσουν την εξασφάλισή τους σε χαμηλότερη τιμή.
Με βάση το προηγούμενο παράδειγμά μας, ας υποθέσουμε ότι πρέπει να ανταλλάξουμε 2.000 DAI για 3.000 $ ETH. Μπορούμε να αγοράσουμε το DAI για 1.980 $ στην ανοιχτή αγορά, εξοικονομώντας 20 $. Καθώς η τιμή του DAI μειώνεται, αυτή η έκπτωση αυξάνεται. Στη συνέχεια, όλα τα DAI με τα οποία πραγματοποιούνται συναλλαγές καταστρέφονται, μειώνοντας και την προσφορά. Και οι δύο παράγοντες συμβάλλουν στην επαναφορά του DAI στο 1 $. Όταν το DAI είναι πάνω από 1 δολάριο, συμβαίνει το αντίθετο, με αποτέλεσμα να γίνεται φθηνότερη η δημιουργία DAI, αυξάνοντας την προσφορά του στην αγορά.
Νομίσματα DeFi
Τα έργα DeFi εκδίδουν όλο και περισσότερο τα δικά τους token για διακυβέρνηση, αξίωση και κατανομή κερδών. Λόγω της πολλαπλής χρήσης τους, τα νομίσματα είναι ευέλικτα και προσφέρουν πολλούς τρόπους κέρδους και όχι μόνο διακράτησης. Αν αποφασίσετε να αγοράσετε νομίσματα DeFi, μπορείτε, συνήθως, να επηρεάσετε την ανάπτυξη του έργου χρησιμοποιώντας τη δύναμη ψήφου σας.
UNI
Το UNI είναι το εγγενές token του Uniswap, ενός αυτοματοποιημένου ειδικού διαπραγματευτή (AMM) και του DEX στο Ethereum. Παρόλο που το Uniswap κυκλοφόρησε τον Νοέμβριο του 2018, το token UNI δημιουργήθηκε αργότερα τον Σεπτέμβριο του 2020, με συνολικό όγκο 1 δισεκατομμυρίου UNI.
Δεν υπήρξε ICO ή πώληση νομισμάτων, κάτι που είναι ασυνήθιστο για έργα DeFi. Η πλατφόρμα διένειμε το 40% των token στους ιδρυτές με την πάροδο του χρόνου, 150 εκατομμύρια token UNI σε προηγούμενους χρήστες και τα υπόλοιπα σε δεξαμενές εξόρυξης ρευστότητας. Το μοντέλο Uniswap είναι εξαιρετικά δημοφιλές και έχει διακλαδωθεί σε πολλά διαφορετικά blockchain.
Το UNI παρέχει στους κατόχους δικαιώματα διακυβέρνησης, επιτρέποντάς τους να δημιουργούν και να ψηφίζουν προτάσεις που αλλάζουν την πλατφόρμα. Πρέπει να κατέχετε τουλάχιστον το 1% (10 εκατομμύρια UNI) του συνολικού όγκου για να κάνετε μια πρόταση. Ωστόσο, οποιοσδήποτε κάτοχος UNI μπορεί να ψηφίσει μόλις το πορτοφόλι του οριστεί ότι έχει δικαίωμα ψήφου.
Your voting power is decided by how much UNI you hold. Αυτές οι προτάσεις θα μπορούσαν να περιλαμβάνουν αλλαγές στη δομή των προμηθειών, νέες δεξαμενές ή την ξαφνική αλλαγή των προμηθειών πρωτοκόλλων. Εάν αρκετοί χρήστες συμφωνήσουν με την αλλαγή προμηθειών, το 0,05% όλων των προμηθειών ανταλλαγής του Uniswap μπορεί να χρησιμοποιηθεί σύμφωνα με ό,τι αποφασίσει το σύστημα διακυβέρνησης.
CAKE
Το CAKE είναι ο εγγενές token του PancakeSwap που κυκλοφόρησε τον Σεπτέμβριο του 2020. Το PancakeSwap είναι ένα AMM και DEX στο BNB Chain που έχει σημειώσει τεράστια αύξηση στη δημοτικότητά του. Είναι, στην πραγματικότητα, μια διακλάδωση του Uniswap του Ethereum. Το έργο έχει έναν πολύπλοκο σχεδιασμό με token που εξισορροπεί τη δημιουργία νέων νομισμάτων με την ανάλωση των παλαιών. Το CAKE δεν έχει μέγιστο όγκο και δημιουργείται με κάθε μπλοκ που δημιουργείται. Νέα token διανέμονται στους χρήστες από υπεργολαβίες, λοταρίες και δεξαμενές Syrup.
Το PancakeSwap αναλώνει το CAKE τακτικά μέσω μιας μεγάλης λίστας μηχανισμών. Για παράδειγμα, το έργο αναλώνει όλα τα CAKE που δαπανήθηκαν για τη δημιουργία NFT, το 100% του CAKE που συγκεντρώθηκε στην Αρχική προσφορά υπεργολαβίας (Initial Farm Offerings, IFO) και το 0,05% κάθε συναλλαγής που πραγματοποιείται στο PancakeSwap V2.
Το CAKE λειτουργεί επίσης ως token διακυβέρνησης που επιτρέπει στους χρήστες να ψηφίζουν προτάσεις και αλλαγές στο PancakeSwap. Όπως οι περισσότερες πλατφόρμες DeFi, η δύναμη ψήφου ενός χρήστη καθορίζεται από την ποσότητα CAKE που διαθέτει. Μπορείτε επίσης να αξιώσετε CAKE για να κερδίσετε περισσότερες ανταμοιβές CAKE και token έργων σε δεξαμενές Syrup.
Συμπεράσματα
Η επένδυση σε altcoin μπορεί να είναι μια καλή επιλογή, εάν θέλετε να διαφοροποιήσετε το χαρτοφυλάκιο κρύπτο σας. Εάν τώρα εισέρχεστε για πρώτη φορά στον χώρο των κρυπτονομισμάτων, ένα καλό σημείο για να ξεκινήσετε είναι να εξετάσετε μερικά από τα μεγαλύτερα έργα που αναφέρθηκαν εδώ. Τα κρυπτονομίσματα υψηλής κεφαλαιοποίησης έχουν συνήθως χαμηλότερο κίνδυνο από τα μικρότερα, πιο πρόσφατα έργα. Γενικά, η καλύτερη συμβουλή που μπορούμε να δώσουμε είναι να κάνετε πάντα τη δική σας έρευνα για οποιοδήποτε token ή νόμισμα επενδύετε.