Stručný průvodce duální investicí Binance
Obsah
Úvod
Co jsou duální investice Binance?
Jak duální investice BTC fungují?
Jak funguje duální investice BUSD/USDT?
Jak se počítají výnosy?
Jak používat duální investice Binance
Závěrem
Stručný průvodce duální investicí Binance
Domovská stránkaČlánky
Stručný průvodce duální investicí Binance

Stručný průvodce duální investicí Binance

Published Sep 17, 2020Updated Oct 20, 2021
6m

TL;DR

Pokud se ve světě kryptoměn pohybujete delší dobu, jistě víte, že kryptoaktiva mohou být extrémně volatilní. Celková hodnota vašeho portfolia může zažívat velké výkyvy, takže se budete držet jako o život na předním sedadle divoké horské dráhy.

Duální investice Binance je skvělý způsob, jak získat pasivní příjem bez ohledu na to, jakým směrem se trh vyvíjí. Máte možnost zajistit si pevnou cenu, ale také profitovat z relativních cenových odstupů dvou kryptoměn.


Úvod

Co můžete udělat, abyste si zajistili cenu kryptoměny a zároveň generovali výnos? Binance Earn nabízí mnoho pohodlných způsobů, jak si zajistit pasivní příjmy s různou mírou rizika a odměn. Možnost využívat volatilnější kryptoměny ke generování příjmů je lákavá, ale přímo souvisí s tržními podmínkami.
Můžete také využít stablecoiny, například BUSD nebo USDT, ale duální investice Binance tento koncept posouvá ještě na další úroveň. Máte možnost čerpat výnosy bez ohledu na to, jakým směrem se trh vyvíjí. Podívejme se, jak to funguje.


Co jsou duální investice Binance?

Duální investice Binance vám umožňuje vložit kryptoměnu a získat zvýšený výnos na základě dvou aktiv. Vsadíte na směr trhu, investujete své kryptoměny a uzamknete výnos. Bez ohledu na vaši pozici získáte vyšší výnos. 

Měna, kterou získáte zpět, závisí na výsledku vašeho vsazení v den splatnosti. Pokud u rostoucího a uplatněného produktu BTC cena podkladového aktiva vzroste tak, že váš zisk překročí předem stanovenou cenu (realizační cenu), bude vaše investice převedena na alternativní měnu (BUSD) za realizační cenu. Pokud cena podkladového aktiva nepřekročí realizační cenu, stále získáte výnos z uložené kryptoměny.

Pokud u klesajícího a uplatněného produktu BUSD nebo USDT je hodnota podkladového aktiva v den splatnosti vyšší než realizační cena, získáte své vložené kryptoaktivum zpět plus výnos. Pokud cena podkladového aktiva nepřekročí předem stanovenou realizační cenu, bude vaše investice převedena na alternativní měnu za realizační cenu spolu s vaším úrokem.

Než se dostaneme k tomu, jak tyto produkty fungují, objasníme si některé pojmy, které budete potřebovat znát.

  • Datum splatnosti – Den, kdy můžete kryptoměny dostat vyplaceny i se získanými úroky.
  • Realizační cena – Cenový práh, který určuje, v jaké vypořádací měně dostanete zaplaceno. Tato cena je při vstupu do produktu duální investice fixována na předem stanovenou úroveň.
  • Vypořádací cena – Spotová cena podkladového aktiva v 8:00 (UTC) v den expirace.
  • Roční procentuální výnos (APY) – Úrok, který byste získali, kdybyste kryptoměnu uzamkli v produktu duální investice na jeden rok, včetně složeného úroku. Pokud je například vaše APY 36,5 %, pak odhad vašeho denního efektivního výnosu je 36,5 % / 365 dní = 0,1 %.
  • Podkladové aktivum – Referenční aktivum v produktu duální investice. Pokud například vložíte BUSD a vsadíte na pokles ceny BTC, podkladovým aktivem je BTC. Realizační cena, ref. spotová cena a vypořádací cena jsou všechny vázány na podkladové aktivum. 


Jak duální investice BTC fungují?

Produkt duální investice BTC umožňuje držitelům BTC zajistit své bitcoiny. Rostoucí a uplatněné produkty dávají uživatelům možnost prodat podkladové aktivum s úrokem za relativně vysokou cenu v době splatnosti.

Pokud je u rostoucího a uplatněného produktu vypořádací cena vyšší než realizační cena, je produkt vypořádán v BUSD a je považován za „uplatněný“. Na druhou stranu, pokud je vypořádací cena nižší než realizační cena, produkt je vypořádán v BTC.

Klesající a uplatněné produkty fungují opačně. Pokud je vypořádací cena nižší než realizační cena, je produkt uplatněn a vypořádán v BTC. Pokud je vypořádací cena vyšší než realizační cena, je produkt vypořádán v BUSD.




Rostoucí a uplatněné

Klesající a uplatněné

Vložené kryptoměny

BTC

BUSD a USDT

Alternativní kryptoměny

BUSD a USDT

BTC

Mechanismus uplatnění

Vypořádací cena ≥ realizační cena

Vypořádací cena ≤ realizační cena

Upisovací období

Kdykoli během týdne

APY

Vždy se mění, ale po dokončení úpisu je uzamčen.

Realizační cena

Pevná


Když je váš rostoucí a uplatněný produkt BTC uplatněn, vaše aktivum je převedeno na BUSD za realizační cenu, která je směnným kurzem. Jak se tedy vypočítávají úrokové sazby tohoto produktu? Zobrazené APY kolísají a jsou založeny na realizační ceně, zbývajících dnech a volatilitě cen. Váš APY se však uzamkne, jakmile provedete úpis produktu duální investice. 

Jak to funguje v praxi? Řekněme, že máte 1 BTC a aktuální referenční spotová cena BTC je 38 555 USD. Chcete upsat níže uvedený rostoucí a uplatněný produkt duální investice. Realizační cena je stanovena na 43 000 USD s 37,60% APY.


Po kliknutí na tlačítko [Upsat] se vám zobrazí další podrobnosti o produktu a vašich možných výnosech. Pokud zadáte 1 BTC, výsledky se zobrazí níže.



O 16 dní později se stane jedna ze dvou věcí:

  • Pokud je konečná vypořádací cena BTC vyšší nebo rovna 43 000 USD, bude vám vyplacen 1 BTC v hodnotě 43 000 USD plus dodatečný úrok. Nyní máte $43 752,50 BUSD.
  • Pokud je konečná vypořádací cena BTC nižší než 43 000 USD, dostanete zpět svůj 1 BTC plus úrok v hodnotě 0,0175 BTC. Nyní máte 1,0175 BTC.


Jak funguje duální investice BUSD/USDT?

Klesající a uplatněné produkty duální investice založené na stablecoinech dávají uživatelům možnost koupit podkladové aktivum s úrokem za relativně nízkou cenu v době splatnosti. Pokud se produkt uplatní, vaše stablecoiny se převedou na BTC za dohodnutou realizační cenu.

Řekněme, že máte 10 000 USDT a referenční spotová cena 1 BTC je 38 555 USD. Upíšete 16denní klesající a uplatněný produkt duální investice s 69,53% APY. Realizační cena je stanovena na 37 000 USD.

Po kliknutí na tlačítko [Upsat] se zobrazí podrobnosti o klesajícím a uplatněném produktu a výsledky.


O 16 dní později se stane jedna ze dvou věcí:

  • Pokud je konečná vypořádací cena BTC vyšší než 37 000 USD, dostanete zpět svých 10 000 USDT plus úrok v hodnotě 323 USDT. Nyní máte 10 323 BUSD.

  • Pokud je hodnota BTC nižší nebo rovna 37 000 USD, bude vašich 10 000 USDT vyplaceno v BTC za cenu 37 000 USD plus další úroky. Nyní máte 0,279 BTC.


Jak se počítají výnosy?

Výnosy, které obdržíte, závisí na tom, zda je váš produkt duální investice uplatněn a vaše investovaná měna je převedena na alternativní měnu. U rostoucího a uplatněného produktu je váš produkt uplatněn, když vypořádací cena ≥ realizační cena. Pokud je vypořádací cena < realizační cena, produkt není uplatněn. U klesajících a uplatněných investic jsou podmínky opačné.

Po uplatnění produktu obdržíte původní částku úpisu a úrok v alternativní měně. Jako směnný kurz se použije realizační cena. Zde jsou uvedeny úplné výpočty pro oba typy duálních investic:

Rostoucí a uplatněné: 

(Částka úpisu * realizační cena) * [1 + (% APY * počet dnů vkladu / 365)]

Klesající a uplatněné: 

(Částka úpisu / realizační cena) * [1 + (% APY * počet dnů vkladu / 365)]

Když se váš produkt neuplatní, obdržíte původní částku úpisu a úrok ve vložené měně. Vaše výnosy se budou řídit tímto vzorcem:

Částka úpisu * [1 + (% APY * počet dnů vkladu / 365)]


Jak používat duální investice Binance

Používání duální investice Binance je poměrně snadné, pokud víte, jak produkt funguje. Dostupné produkty duální investice najdete na stránce Binance Earn nebo kliknutím na odkaz v prvním kroku níže.
1. Přejděte na stránku Duální investice.

2. Vyberte produkt, který chcete upsat.

3. Zadejte částku, kterou chcete investovat.

4. Klikněte na možnost [Upsat]

5. Hotovo! Vaše prostředky budou vypořádány po uplynutí doby platnosti. Své předchozí příkazy můžete zkontrolovat na stránce Příkaz k duální investici.


Závěrem

Duální investice Binance vám umožňuje získat pasivní příjem bez ohledu na to, jakým směrem se trh vyvíjí. Pokud jste investor nebo obchodník, který chce dělat víc než jen stakovat nebo půjčovat své HODLované coiny, můžete vsadit na směry cen a pokusit se zajistit ceny překonávající trh s přidaným úrokem. Jako vždy se před investováním prostředků ujistěte, že jste provedli vlastní výzkum na dané téma.