9 алткойна за разнообразяване на вашия портфейл
Съдържание
Въведение
Какво е алткойн?
Защо трябва да инвестирам в алткойни?
Токени на платформи
Meme-койни
Стейбълкойни
DeFi криптовалути
Заключителни мисли
9 алткойна за разнообразяване на вашия портфейл
НачалоСтатии
9 алткойна за разнообразяване на вашия портфейл

9 алткойна за разнообразяване на вашия портфейл

Published Aug 30, 2021Updated Sep 23, 2021
10m

TL;DR

Всяка криптовалута, различна от биткойн, се счита за алткойн, като размерът варира от блокчейни с голяма пазарна капитализация до малки нови проекти. Алткойните често се считат за съществена част от диверсификацията на крипто портфейла. Като инвестирате в добри алткойни, можете да намалите общия риск на портфейла си. Инвестирането в различни класове алткойни е отговорна инвестиционна стратегия. Тези класове включват токени на платформи, стейбълкойни, DeFi токени, дори и meme-койни.


Въведение

Докато биткойнът обикновено доминира в новините за криптовалутите, сега и алткойните имат своя справедлив дял от заглавията. Независимо дали става въпрос за повишаване на цените на Dogecoin или актуализации на Ethereum, добре е да научите повече за това, което се предлага, когато инвестирате в или търгувате с криптовалути. Налице е огромно количество алткойни, така че нека да разгледаме някои от най-добрите проекти в различни класове крипто активи.



Какво е алткойн?

Алткойн е всяка криптовалута, която не е биткойн. Докато биткойнът е създал индустрията на криптовалути, такава, каквато я познаваме, други криптовалути и токени са станали алтернативни. В наличните алткойни има огромно разнообразие, от криптовалути с голяма пазарна капитализация като Ether и BNB до токени от наскоро стартирани проекти. Алткойните традиционно се свързват с токени ERC-20 в Ethereum и с токени, създадени от други големи блокчейни.


Защо трябва да инвестирам в алткойни?

Доколкото биткойнът (BTC) е криптовалутата с най-голямата пазарна капитализация и най-известната криптовалута, като отговорен инвеститор, вие трябва да разнообразите инвестиционния си портфейл. За да направите това в света на криптовалутите, ще трябва да закупите алткойни. Можете да намалите общия си риск, като изложите криптовалутния си портфейл на различни криптовалути и сектори с криптовалута, като децентрализирани финанси (DeFi) или GameFi. По този начин, ако цената на биткойна се срине, другите ви инвестиции в криптовалута могат да балансират част от загубите.


Токени на платформи

Някои блокчейни позволяват на потребителите да създават свои собствени проекти, токени и дори оперативно съвместими блокчейни. Ethereum е най-известната платформа и една от най-популярните, но други я последваха и предоставиха инфраструктура за нови иновативни проекти.

Ether (ETH)

Ether токен, роден в платформата на Ethereum, създадена през 2015 г. от Виталик Бутерин и неговия екип от съоснователи. Ethereum беше огромно технологично развитие в екосистемата на криптовалутите и е известен като оригиналния блокчейн от второ поколение. 
Той взе принципите на децентрализацията на биткойн и увеличи полезността си с програмируем код. Тези скриптове, известни като интелигентни договори (smart contracts), са с автоматично изпълнение и протичат съгласно набор от правила на разработчика. Те също така са и неизменни, което означава, че разработчиците не могат да ги променят, след като бъдат внедрени в блокчейна.
Ether се използва като помощен токен на блокчейна. Всички трансакции и взаимодействия с интелигентни договори изискват от потребителя да плати с Ether. Всеки вид дейност изисква определено количество газ, което измерва необходимата изчислителна мощност. Използването на сложен интелигентен договор ще се нуждае от повече газ, отколкото изпращането на обикновен токен ERC-20 от един портфейл в друг. Таксата, която плащате за газ, се определя въз основа на блока, към който я добавяте, и е известна като базова такса.
Можете също така да заложите Ether като част от планираното му надграждане до Ethereum 2.0 срещу лихва. След като заложите обаче, вашият Ether ще бъде заключен до пускането на Ethereum 2.0 след приблизително две години. Ether също няма ограничение на доставките, но таксите за трансакции се изгарят като дефлационен механизъм.

Solana (SOL)

SOL е нативен токен на блокчейна Solana, лансиран през март 2020 г. Solana се концентрира върху мащабируемостта и използва нов консенсусен механизъм, наречен „доказателство за история“. Доказателството за история замества времевия печат на блок и вместо това използва хешираща функция за измерване на времето. Този механизъм значително увеличава скоростта на мрежата. Solana също има възможности за интелигентен договор.

SOL действа като помощен токен за потребителите да плащат такси за трансакции или газ при взаимодействие с интелигентни договори. Мрежата изгаря цял процент от всяка такса за трансакция като дефлационна мярка. Блокчейнът ще изкопае общо 489 милиона SOL токена. Можете също така да станете валидатор на мрежа, ако притежавате SOL и участвате в неговия консенсусен механизъм Доказателство за залог. За работа при добавянето на нови трансакции към блок, валидаторите и стейкърите получават като награда SOL токени.

Polkadot (DOT)

DOT е изкопан за първи път през 2017 г. като токен, създаден отPolkadot. Блокчейнът е разработен от съавтора на Ethereum Гавин Ууд, Робърт Хабермайер и Питър Чабан. DOT се фокусира върху създаването на оперативно съвместими блокчейни и има три основни случая на използване: управление, стейкинг и свързване. 

Моделът на управление на DOT позволява на потребителите да вземат решения за мрежови такси, надстройки и парачейни. Всеки парачейн е персонализиран блокчейн за проект, който се прикрепва към основния блокчейн, известен като релейна верига.

Polkadot също има консенсусен механизъм Доказателство за залог, който изисква потребителите да залагат DOT, за да участват. Стейкингът на DOT е фактор, който възпира лошите участници от манипулиране на мрежата, тъй като могат да загубят своите токени. 

DOT се използва и при търгове за парачейн слотове. Потребителите залагат DOT зад проекти, които искат да спечелят парачейн слот. Ако проектът успее, DOT е свързан, докато парачейн лизингът не приключи, като в замяна участниците получават токени от проекта.

BNB

BNB е нативният токен на Binance Chain и Binance Smart Chain. Криптовалутата е лансирана през 2017 г. на блокчейна Ethereum в ICO за набиране на средства за развитие на обменните услуги на Binance.

През 2019 г. BNB се премести на Binance Chain с механизъм за преобразуване на токена от ERC-20 в токен BEP-2. DEX (децентрализирана борса) на Binance е изградена върху Binance Chain и използва BNB като помощен токен за плащане на намалени такси. Потребителите също така трябва да плащат в BNB, за да извършват прехвърляния на Binance Chain в нейната, базирана на газ, система за трансакции.
През септември 2020 г. Binance Smart Chain (BSC) стартира като паралелен блокчейн към Binance Chain. BSC е разклонение на блокчейна Ethereum и предоставя възможности за интелигентен договор. BNB също е и нативен токен на BSC, който използва протокола BEP-20 и се използва за плащане на такси за газ за трансакции и взаимодействия с интелигентни договори.
Други случаи на използване на BNB включват участие в неговия консенсусен механизъм Доказателство за заложена власт със стейкинг на BNB и с плащане на по-ниски такси на Binance Exchange. Binance също изгаря суми от токени на всяко тримесечие като дефлационен механизъм. Тези изгаряния ще продължат, докато не бъдат изгорени 100 000 000 BNB, което представлява половината от общото предлагане на BNB.


Meme-койни

Доколкото meme-койните традиционно не осигуряват голяма стойност за инвеститорите, те все повече предлагат висока възвръщаемост. Ако все пак добавите такъв към портфейла си, имайте предвид, че това са особено високорискови инвестиции.

Dogecoin (DOGE)

Доджкойнът (Dogecoin) е създаден от Джаксън Палмър и Били Маркъс през декември 2013 г. като пародия на криптовалути като биткойна. Неговият блокчейн се основава предимно на работата на лайткойн (Litecoin), но неговият консенсусен метод Доказателство за работа не е съвместим с машините за копаене SHA-256.

Въпреки че доджкойнът е иронизиране на спекулативния характер на криптовалутата, през годините той се превърна в инвестиционна възможност със значителни печалби. Той не се използва за друго, освен да улесни плащанията. Онлайн общностите в Reddit и други платформи използваха доджкойна като начин за даване на съвети. Вижда се огромен ръст на популярността му и онлайн общността поради повишаването на стойността и заслужаващия meme талисман Шиба Ину (Shiba Inu). Илон Мъск също демонстрира голяма подкрепа за проекта, насърчавайки общността му и увеличавайки meme-фактора му.

Първоначално доджкойнът имаше лимит от 100 милиарда койни, но сега тази максимална капитализация е премахната. Това прави криптовалутата инфлационна, тъй като копачите добиват пет милиарда нови доджкойни на година.


Стейбълкойни

Добавянето на стейбълкойн към вашия портфейл има предимства по отношение на ликвидността и стабилността на портфейла ви. Те са с нисък риск и могат да се използват и в продукти за получаване на постоянен пасивен доход. Например, Binance Earn предлага множество начини да заложите стейбълкойните си и да получите доход в замяна. Можете да се възползвате от характеристиките на фиатните валути или други стабилни активи на блокчейна. Стейбълкойните също са полезни за инвеститорите заради способността им да се хеджират срещу волатилността на цените, което ще обсъдим по-късно.

BUSD

BUSD е подкрепен с фиатни средства стейбълкойн, фиксиран към щатския долар, създаден от Binance и Paxos. За разлика от някои други стейбълкойни на пазара на криптовалута, BUSD поддържа фиксирането си със съотношение 1:1 в щатски долари в банкова сметка. Регулира се от Държавния департамент за финансови услуги на Ню Йорк, а стейбълкойнът минава редовни одити, за се да гарантира, че е напълно обезпечен. 
Можете да закупите BUSD или на отворения пазар за криптовалути, или като изпратите USD на Paxos, който след това ще изкопае нов BUSD за вас. Binance предлага и портал за фиатни средства за закупуване на стейбълкойн. Можете също да конвертирате вашия BUSD обратно в долари, като използвате същите методи. BUSD съществува на Binance Smart Chain (BSC), Binance Chain и Ethereum.
Търговците и инвеститорите използват BUSD за фиксиране на печалби, подобряване на ликвидността и избягване на колебанията в цените, характерни за криптовалутите. Когато купувате криптовалута чрез борсата на Binance или други децентрализирани борси (DEX) на BSC, ще откриете, че BUSD е много често срещан в двойките криптовалути. Тази функция го прави ценен код за инвестиране в други токени BEP-20.

DAI

DAI е обезпечен в криптовалута стейбълкойн, създаден през декември 2017 г., която проследява щатския долар. Децентрализирана автономна организация (DAO), наречена Мейкър, управлява експлоатирането на токена. Всеки DAO токен е свръхобезпечен в криптовалута, за да се компенсира неговата волатилност и да се гарантира, че цената на DAO остава относително стабилна. 

Например, ако ETH е 3 000 долара, трябва да предоставите 1 ETH за може би 2 000 DAI. Това изчисление се основава на предположението, че имате нужда от 1,5 пъти за обезпечение, но това се променя в зависимост от пазара. 

Ако цената на обезпечението ви падне под определено ниво, ще бъдете таксувани или ще бъдете ликвидирани. За да бъдат в безопасност, много потребители предоставят повече обезпечение, отколкото е необходимо. Ако фиксирането падне под 1 долар, да кажем 0,99 долара, потребителите могат да изтеглят обезпечението си на по-ниска цена. 

Въз основа на предишния ни пример, да предположим, че трябва да обменим 2 000 DAI за ETH на стойност 3 000 долара. Можем да закупим DAI за 1 980 долара на свободния пазар, спестявайки ни 20 долара. С увеличаването на цената на DAI тази отстъпка става още по-голяма. След това всички търгувани DAI се унищожават, което също намалява предлагането. И двата фактора помагат да се върне DAI на 1 долар. Когато DAI е над 1 долар, възниква обратната ситуация, при която е по-евтино да се изкопае DAI, което увеличава предлагането му на пазара.


DeFi криптовалути

DeFi проектите все повече издават свои собствени токени за управление, стейкинг и разпределение на печалба. Поради многофункционалността си, криптовалутите са универсални и предлагат много начини да печелите, а не просто да притежавате. Ако решите да закупите DeFi криптовалути, обикновено можете да повлияете на развитието на проекта, като използвате правото си на глас.  

UNI

UNI е токен, създаден от Uniswap, автоматизиран маркет мейкър (AMM) и DEX на Ethereum. Въпреки че Uniswap стартира през ноември 2018 г., токенът UNI беше изкопан по-късно през септември 2020 г., с общо предлагане от 1 милиард UNI. 
Нямаше ICO или продажба на криптовалута, което е необичайно за DeFi проектите. Платформата разпредели във времето 40% от токените на основателите, 150 милиона UNI токена на предишни потребители, а останалите в пулове за копаене на ликвидност. Моделът Uniswap е невероятно популярен и е разклонен на много различни блокчейни.

UNI предоставя на притежателите права на управление, като им позволява да създават и гласуват предложения, които променят платформата. Трябва да притежавате поне 1% (10 милиона UNI) от общото предлагане, за да направите предложение. Въпреки това всеки, който притежава UNI, може да гласува, след като портфейлът му бъде определен като притежаващ право на глас. 

Вашето право на глас се определя от това колко UNI притежавате. Тези предложения биха могли да включват промени в структурата на таксите, нови пулове или обръщане на прехвърлянето на таксата за протоколи. Ако достатъчно потребители се съгласят с прехвърлянето на таксите, 0,05% от всички суап такси на Uniswap могат да бъдат използвани в зависимост от решението на системата за управление.

CAKE

CAKE е токен, създаден от PancakeSwap, лансиран през септември 2020 г. PancakeSwap е AMM и DEX на Binance Smart Chain, който е бележи огромен ръст на своята популярност. Всъщност това е разклонение на Uniswap на Ethereumа. Проектът има сложен токеномичен дизайн, който балансира емисията на нови криптовалути с изгарянето на стари. CAKE няма максимално количество и се копае с всеки генериран блок. Новите токени се разпространяват до потребителите чрез ферми, лотарии и пулове Syrup.
PancakeSwap също изгаря CAKE редовно чрез дълъг списък от механизми. Например, проектът изгаря всички CAKE, изразходвани за копаене на NFT, 100% от CAKE, набрани в Първоначалното предлагане на отглеждане на доходност (IFO), и 0,05% от всяка сделка, направена на PancakeSwap V2.

CAKE също действа като токен за управление, който позволява на потребителите да гласуват предложения и промени в PancakeSwap. Подобно на повечето DeFi платформи, правото на глас на потребителя се определя от количеството CAKE, който притежават. Можете също така да заложите CAKE, за да спечелите повече CAKE награди и проектни токени в пуловете Syrup.


Заключителни мисли

Инвестирането в алткойни може да бъде добър вариант, ако искате да разнообразите портфейла си с криптовалути. Ако сте нови в криптовалутите, разглеждането на някои от най-големите проекти, споменати тук, е добра отправна точка. Криптовалутите с голяма пазарна капитализация обикновено са с по-нисък риск от по-малките, по-нови проекти. Като цяло най-добрият съвет, който можем да дадем, е винаги да правите свое собствено проучване за какъвто и да е токен или криптовалута, в който/която инвестирате.