Кратко ръководство за двойна инвестиция на Binance
Съдържание
Въведение
Какво представлява Двойни инвестиции на Binance?
Как работи Двойна инвестиция BTC?
Как работи BUSD/USDT Двойна инвестиция?
Как се изчислява възвръщаемостта?
Как да се използвате Двойна инвестиция на Binance
Заключителни мисли
Кратко ръководство за двойна инвестиция на Binance
НачалоСтатии
Кратко ръководство за двойна инвестиция на Binance

Кратко ръководство за двойна инвестиция на Binance

Published Sep 17, 2020Updated Sep 16, 2021
6m

TL;DR

Ако сте участвали в света на криптовалутата за известно време, ще знаете, че крипто активите могат да бъдат изключително нестабилни. Общата стойност на вашия портфейл може да претърпи големи колебания, оставяйки ви да се борите за живота си на предната седалка на влакче на ужасите.

Двойна инвестиция на Binance е чудесен начин да спечелите пасивен доход, независимо от посоката на движение на пазара. Имате възможност да хеджирате фиксирана цена, но и печалба от относителните ценови разстояния на две криптовалути.


Въведение

Какво можете да направите, за да хеджирате цената на криптовалута, като същевременно генерирате доходност? Binance Earn предлага много удобни начини за печелене на пасивен доход с различни нива на риск и награди. Възможността да се използват по-нестабилни криптовалути за генериране на доход е примамлива, но те са пряко свързани с пазарните условия.
Можете също да използвате стейбълкойни, като BUSD или USDT, но Двойна инвестиция на Binance извежда тази концепция на следващото ниво. Имате възможност да се насладите на доходност, независимо от посоката на движение на пазара. Нека да видим как работи.


Какво представлява Двойни инвестиции на Binance?

Двойна инвестиция на Binance ви позволява да депозирате криптовалута и да спечелите повишена доходност въз основа на два актива. Залагате на посоката на пазара, ангажирате притежанията си в криптовалута и заключвате доходност. Независимо от позицията ви, ще спечелите повишен доход. 

Валутата, която ще получите обратно, зависи от резултата от залога към датата на доставка. С BTC продукти от тип „Повишен и упражнен“, ако цената на базовия актив се увеличи, така че вашите печалби надвишават предварително определената цена (страйк цена), вашата инвестиция ще бъде преобразувана в алтернативна валута (BUSD) по страйк цената. Ако цената на базовия актив не надвишава страйк цената, пак ще получите доходност от депозираната ви криптовалута.

С BUSD или USDT продукт от типа „Намален и упражнен“, ако стойността на базовия актив е над страйк цената на датата на доставка, ще получите обратно депозираната си криптовалута плюс доходност. Ако цената на базовия актив не надвишава предварително определената страйк цена, вашата инвестиция ще бъде преобразувана в алтернативната валута по страйк цената заедно с лихвите ви.

Преди да разберем как работят тези продукти, нека изясним някои от термините, които трябва да знаете.

  • Дата на доставка – Това е моментът, в който можете да осребрите криптовалутата с лихвите, които сте спечелили.
  • Страйк цена – Прагът на цената, който определя в коя валута на сетълмент ще получите плащането. Тази цена е фиксирана на предварително определено ниво при влизане в продукт с двойна инвестиция.
  • Цена на сетълмент – спот цената на базовия актив в 08:00 ч. (UTC) на датата на изтичане.
  • Годишен процент на доходност (APY) – лихвата, която бихте спечелили, ако заключите криптовалутата си в продукт с двойна инвестиция за една година, включително сложна лихва. Например, ако вашият APY е 36,5%, тогава оценка на дневната ефективна възвръщаемост е 36,5% / 365 дни = 0,1%.
  • Базов актив – Референтният актив в продукт с двойнa инвестиция. Например, ако депозирате BUSD и заложите падаща цена на BTC, базовият актив е BTC. Страйк цената, реф. спот цена и цената за сетълмент са обвързани с базовия актив. 


Как работи Двойна инвестиция BTC?

Продуктът Двойна инвестиция BTC позволява на притежателите на BTC да хеджират своите биткойн притежания. Продукти от типа „Повишен и упражнен“ дават на потребителите шанс да продадат базовия актив с лихва на относително висока цена към момента на доставката.

При продукт от типа „Повишен и упражнен“, ако цената на сетълмент е по-висока от страйк цената, продуктът се урежда в BUSD и се счита за „упражнен“. От друга страна, ако цената на сетълмент е по-ниска от страйк цената, продуктът се урежда в BTC.

Продуктите от типа „Намален и упражнен“ работят противоположно. Ако цената на сетълмент е по-ниска от страйк цената, продуктът се упражнява и урежда в BTC. Ако цената на сетълмент е по-висока от страйк цена, продуктът се урежда в BUSD.




Повишен и упражнен

Намален и упражнен

Депозиране на криптовалута

BTC

BUSD & USDT

Алтернативни криптовалути

BUSD & USDT

BTC

Механизъм за упражняване

Цена на сeтълмент ≥ страйк цена

Цена на сeтълмент ≤ страйк цена

Абонаментен период

По всяко време на седмицата

APY

Винаги се променя, но се заключва, след като абонаментът приключи.

Страйк цена

Фиксирано


Когато вашият BTC продукт от типа „Повишен и упражнен“ се упражнява, вашият актив се преобразува в BUSD по страйк цена като процент на конвертиране. И така, как се изчисляват лихвените проценти за този продукт? Показаните APY се колебаят и се основават на страйк цена, оставащите дни и волатилността на цените. Вашият APY обаче ще се заключи, след като се абонирате за продукт с двойна инвестиция. 

Как работи това на практика? Да предположим, че имате 1 BTC и текущата референтна цена на BTC е $38 555. Искате да се абонирате за най-добрия продукт с двойна инвестиция от типа „Повишен и упражнен“, описан по-долу. Страйк цената е $43 000 с 37,60% APY.


След като щракнете върху бутона [Абониране], ще видите повече подробности за продукта и възможностите за възвръщаемост. Ако въведете 1 BTC, резултатите се показват отдолу.



16 дни по-късно ще се случи едно от двете неща:

  • Ако крайната BTC цена на сeтълмент е по-висока или равна на $43 000, вашият 1 BTC се изплаща на $43 000 плюс допълнителните лихви. Вече имате $43 752,50 BUSD.
  • Ако крайната цена на сетълмент на BTC е под $43 000, ще получите обратно 1 BTC плюс лихва на стойност 0,0175 BTC. Вече имате 1,0175 BTC.


Как работи BUSD/USDT Двойна инвестиция?

Продукти с двойната инвестиция от типа „Намален и упражнен“ базирани на стейбълкойн дават възможност на потребителите да закупят базов актив с лихва на относително ниска цена в момента на доставката. Ако продуктът се упражнява, вашите стейбълкойни ще се конвертират в BTC на договорената страйк цена.

Да приемем, че имате 10 000 USDT и референтната спот цена на 1 BTC е $38 555. Абонирате се за 16-дневен продукт с двойна инвестиция от типа „Намален и упражнен“ с 69,53% APY. Страйк цената е зададена на $37 000.

След като щракнете върху бутона [Абониране], можете да видите подробностите за продукта от типа „Намален и упражнен“ и резултатите.


16 дни по-късно ще се случи едно от двете неща:

  • Ако крайната цена за сетълмент на BTC е над $37 000, получавате обратно своите 10 000 USDT плюс лихва на стойност 323 USDT. Вече имате 10 323 USDT.

  • Ако BTC е под или равно на $37 000, вашите 10 000 USDT се изплащат в BTC на цена от $37 000 плюс допълнителни лихви. Вече имате 0,279 BTC.


Как се изчислява възвръщаемостта?

Възвръщаемостта, която получавате, се основава на това дали вашият продукт с двойни инвестиции се упражнява и дали инвестираната от вас валута се преобразува в алтернативната валута. С продукт от типа „Повишен и упражнен“ вашият продукт се упражнява, когато цената на сетълмент ≥ страйк цената. Ако цената на сетълмент < страйк цената, продуктът не се упражнява. При инвестиции от типа „Намален и упражнен“ условията действат обратно.

Когато вашият продукт се упражнява, ще получите първоначалната си сума за абонамент и лихвите както в алтернативната валута. Страйк цената ще бъде използвана като процент на конвертиране. Ето пълните изчисления за двата вида двойна инвестиция:

Повишен и упражнен: 

(Сума на абонамента*Страйк цена) * [1+ (APY% * Депозитни дни/365)]

Намален и упражнен: 

(Сума на абонамента/Страйк цена) * [1+ (APY% * Депозитни дни/365)]

Когато вашият продукт не се упражнява, ще получите първоначалната си сума за абонамент и лихвата в депозираната валута. Вашата възвръщаемост ще бъде съгласно следната формула:

Сума на абонамента * [1 + (APY% * Дни на депозит / 365)]


Как да се използвате Двойна инвестиция на Binance

Използването на Двойна инвестиция на Binance е доста лесно, ако сте запознати с начина на работа на продукта. Наличните продукти за двойни инвестиции ще намерите на страницата  Binance Earn или като щракнете върху връзката в първата стъпка по-долу.
1. Отидете на страницата Двойна инвестиция.

2. Изберете продукта, за който искате да се абонирате.

3. Въведете сумата, която искате да инвестирате.

4. Щракнете върху [Абониране].

5. Готови сте! Вашите средства ще бъдат уредени след датата на валидност. Можете да проверите предишните си поръчки на страницата  Поръчка с двойна инвестиция.


Заключителни мисли

Двойна инвестиция на Binance ви позволява да печелите пасивен доход, независимо от посоката на движение на пазара. Ако сте инвеститор или търговец, който иска да направи нещо повече от залог или отдаване назаем на своите криптовалути, които държи, можете да залагате на ценови посоки и да се опитате да хеджирате цените, надвишаващи пазара, с добавена лихва. Както винаги, не забравяйте да извършите собствено проучване по темата, преди да инвестирате средствата си.